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2024年11月03日

カナダ年金制度投資委員会( CPPIB  Office d'investissement du régime de pensions du Canada )  運用資産 6,468億カナダドル(2024年6月)

   (CPPIB  Office d'investissement du régime de pensions du Canada)
 CPP Investments (Investissements RPC ) として運営され
   カナダ年金制度 (CPP)
に拠出され保有される資金を監督および投資するために1997年の
   カナダ年金制度投資委員会法
に基づいて設立されたカナダの政府系企業である。

 運用資産 6,468億カナダドル(2024年6月)
 所有者 カナダ政府
 
 CPPインベストメンツは、プライベートエクイティにおける世界最大の投資家の一つである。
 2010年から2014年の間だけで281億ドル以上を投資している。
 CPPIBはカナダの国営企業であるにもかかわらず、カナダ政府から独立した立場で運営されている。
 公的資金ではなく労働者と雇用主が支払うCPP拠出金のみを管理しているため、政府系ファンドとはみなされていない。

 2024年6月30日現在、CPP投資委員会は2,200万人のカナダ人を代表して、
   カナダ年金制度
の維持ために6,460億カナダドルを超える資産を運用管理している。

 カナダ年金制度は1966年に設立され、以来、年金制度は給付金の支払いに掛金に依存してきた。
 1996年までに、連邦政府は当時のカナダ年金制度は維持不可能であると判断した。
 制度に変更が加えられ、掛金率が徐々に現在の9.9%まで引き上げられ、カナダ年金制度投資委員会が設立された。

 当時の財務大臣 ポール・マーティンの指示の下、カナダ年金制度投資委員会は、カナダ年金制度が保有する資金を監視するための独立した。
 しかし説明責任のある機関として、1997年に議会法により設立された。
 CPP投資委員会は1999年に投資プログラムを開始し、現在の年金の支払いに必要のない投資収益とCPP拠出金を保管するためのCPP準備基金を設立した。

 委員会は四半期ごとにパフォーマンスを国民に報告し、CPP準備基金の運営を監督し、方向転換を計画するための専門の取締役会を設置している。
 国営企業であるCPP投資委員会は議会に対して説明責任を負い、財務大臣を通じて毎年報告している。
 議会に対して説明責任を負っているが、CPP投資委員会は政府によって管理されておらず、政府による任命の対象でもない。
 また、その従業員と取締役はカナダ公務員ではない。
 CPPIBは世界経済フォーラムのパートナーとなっている。
 
 CPP投資委員会の任務は、設立立法である
   カナダ年金制度投資委員会法(SC 1997、c. 40)
に定められており、その唯一の投資任務は、「過度の損失リスクなしに、最大の収益率を達成すること」である。
   
 CPP投資委員会は、プライベートエクイティ、公開企業、不動産に投資している。
 CPPIBは不動産に投資しており、2016年にシアトルで最初の直接オフィス投資を行った。
 注目すべき投資には、アメリカのペットショップチェーン
   Petco
の50% 、アメリカの高級デパートチェーン
   Neiman Marcus
の50%、オーストラリアのオフィスタワー開発
   International Towers Sydney
の50% 、オンタリオ州ハイウェイ407 有料道路の50.01% 、韓国の ディスカウントストアチェーン
   Homeplus
の21.5% 、多国籍メディア企業
   Entertainment One
の19.8%などがある。

 その他の著名な投資には、インド企業
   Byju's
   Delhivery
   Embassy Office Parks
   Eruditus
   Power Grid Corporation of India
   SBI Life Insurance Company
などがある。

 2005年に初めて採択された責任投資に関する方針に概説されているように、取締役会は環境、社会、ガバナンス(ESG)の問題/要因をリスク/リターンの観点から検討し、企業が長期的な財務実績を向上させる方針と慣行を採用することを奨励している。

 ジョン・グラハムは、 2021年2月26日に
   マーク・マシン
の後任としてCPPIBの現最高経営責任者に就任した。 
 マーク・マシンは、COVID-19ワクチン接種を受けるためにアラブ首長国連邦に渡航した後、辞任した。
 マシンの前は、マーク・ワイズマンが2016年6月13日までCEOを務めていた。

 2013年の年次報告書によると、現在、同基金の資産の約63%はカナダ国外に投資されており、その大部分は米国、欧州、アジアである。
 また、CPPIBは投資範囲を新興市場まで広げている。
 当時のCEO、デイビッド・デニソン氏は具体的な国や地域は挙げなかった。
 デニソン氏は「カナダという単一市場では、当組織の将来の成長に対応できない」と述べた。

 近年、CPPIBは投資哲学の方向転換を図り、市場性のない国債のみへの投資からパッシブなインデックスファンド戦略へ、そして2006年にはアクティブ投資戦略へと進化した。
  
 カナダの主任保険数理士事務所によれば、CPP基金が現在の拠出率で制度を維持するためには、報告書の
   75年間の予測期間にわたって4.0%の実質収益率
が必要である。

 2013年12月、主任保険数理士は、2012 年の報告書で述べた 75 年間の期間を通じて CPP が持続可能であることを再確認した。
 この長い期間では、収益がこのしきい値を上回る期間や下回る期間が出てくることが予想される。
 CPPIB の使命である、過度の損失リスクなしに投資収益を最大化することに従い、彼らは長期的に市場ベースのベンチマークを上回る収益の実現を目指す付加価値戦略を追求している。

 このベンチマークは CPP リファレンス ポートフォリオと呼ばれ、合理的な資本市場の想定のもと、CPP の維持に必要な長期 4.0% の実質収益率を生み出すことができる。
 CPPIB 準備基金は CPP から資金を受け取り、一般的な大規模ファンドマネージャーと同じように投資している。
 CPP 準備基金は、少なくともCPP を維持するために必要な予測収益率 (インフレ調整済み​​) を達成することを目指している。
 この収益率は、CPP アクチュアリーのレポートで 2011 年の 3.2% から 2017 年までに 4.0% と設定された。
 2013 年 3 月 31 日終了会計年度の財務ハイライトに示されているように、CPP 準備基金の過去 5 年間の平均収益率は 4.2%、過去 10 年間の平均収益率は 7.4% で、カナダの予測インフレ率と CPP アクチュアリーのレポートで特定された 4.0% の目標値 (名目ベースで 6.3%) の合計を上回っており、これは CPP 拠出金の持続可能性に必要である。
 2021年の保険数理報告書によると、CPPの総資産は以下の水準に達すると予測されている:(資産単位)
 2025年までに6,710億ドル。
 2030年までに9,910億ドル。
 2040年までに1兆9,590億ドル。
 2050年までに3兆5,620億ドル。
  
 2009年、カナダ年金投資委員会の幹部は、国営企業の報酬水準に疑問が提起された後、ボーナスを31.4%削減した。
 地球規模の気候変動の影響に対する世界的な懸念から、化石燃料からの組織的な投資撤退を求める声が高まっているが、CPPIBは気候上の理由と経済的損失の両方の理由で投資撤退を怠っていると批判されている。

 2019年5月、保守党国会議員のトム・クミエック氏(カルガリー・シェパード選出)は、カナダ下院の財政常任委員会の会合で、中国政府に中国西部の新疆ウイグル自治区のウイグル族弾圧に使われる監視技術を供給している中国企業2社、ハイクビジョンとダーファ・テクノロジーへの間接投資について、CPPIBを批判した。
 CPPIBのマーク・マシン最高経営責任者(CEO)は、保有株はCPPIBが投資する指数の一部であり、それらの投資は将来の投資撤退の可能性があるとして警告されていると述べた。
 同社の元CEOマーク・マシン氏は、カナダがワクチンの入手に苦労する中、アラブ首長国連邦でCOVID-19ワクチンの接種を受けるという選択をめぐる論争を受けて辞任した。

    
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2024年11月02日

ABインベブ(AB InBev) 世界最大のビール醸造会社でベルギーのルーヴェンに本社を置く米国・ベルギー・ブラジルの多国籍 飲料・醸造会社

アンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NV(Anheuser-Busch InBev SA/NV AB InBev)
 一般にABインベブとして知られ、ベルギーのルーヴェンに本社を置く米国・ベルギー・ブラジルの多国籍 飲料・醸造会社
 世界最大のビール醸造会社である。
 2023年には、同社はフォーブス・グローバル2000で72位にランクされた。
 さらに、ABインベブはニューヨーク市にグローバル機能管理オフィスを持ち、サンパウロ、ロンドン、セントルイス、メキシコシティ、ブレーメン、ヨハネスブルグなどに地域本部を置いている。
 150か国に約630のビールブランドを保有している。

 収益 593.8億米ドル (2023年)
 営業利益 139.7億米ドル(2023年)
 純利益 68億9,100万米ドル(2023年)
 総資産 2,193億米ドル(2023年)
 総資本 818.5億米ドル(2023年)
 従業員数 154,540人 (2023年)
 
(子会社)
 ・アンハイザー・ブッシュ
 ・インベブ(アンベブ インターブリュー)
 ・グループ モデロ
 
 ABインベブは、インベブが米国の
   アンハイザー・ブッシュ社
を買収し設立した。
 アンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NVは上場企業であり、ユーロネクスト・ブリュッセルに主上場している。
 また、メキシコシティ証券取引所、ヨハネスブルグ証券取引所、ニューヨーク証券取引所にも副上場している。

 インターブリューは、1987年にベルギーの2大ビール醸造所の
   アルトワ
   ピエブフ
の合併により設立された。
 アルトワ醸造所は、以前は
   デン・ホーレン
として知られており、1366年に設立され、ピエブフ醸造所は1812年に設立された。
 その後、インターブリューはベルギーの地元ビール醸造所を数社買収した。

 1991年までに、ベルギー国外での外部成長の第 2 段階が始まった。
 この段階の最初の取引はハンガリーで行われ、続いて 1995 年にカナダ最大のビール醸造所である
   ラバット醸造会社(1847 年設立)
を買収し、1999 年にはロシアでサンとの合弁事業が行われた。
 2000年、インターブリューは英国の
   バス社
   ウィットブレッド社
を買収した。
 その後、 2001年には
   ディーベルス社
   ベックス社(1873年創業、世界で最も売れているドイツビールのメーカー)
2002年には
   ギルデグループ
2003年には
   シュパーテン社
と、ドイツのビール醸造所を数多く買収した。

 2002年、インターブリューは
   KKビール工場
   珠江ビール工場
の株式も取得し、中国での地位を強化した。
  
 Interbrew は 2000 年 12 月まで家族経営の企業として運営されていた。
 この時点で新規株式公開を実施し、ユーロネクスト証券取引所 (ベルギー、ブリュッセル) で取引される公開企業となった。
 
 AmBev(America Beveragesの略称、正式名称はCompanhia de Bebidas das Américas)は、ブラジルの飲料会社で、1999年にブラジルの2大ビール醸造会社である
   Antarctica(1880年設立)
   Brahma(1886年設立)
が合併して設立された。
 この組織の本社はブラジルのサンパウロにあり、独立した事業者として、同社はブラジルおよび南半球で時価総額最大のビール会社である。

 アンベブはアメリカ大陸18か国で事業を展開しており、その製品にはアンタルティカ、ボゴタビールカンパニー、ブラフマ、ボヘミア、ステラアルトワなどのビールや、グアラナアンタルティカ、ソーダアンタルティカ、スキタ、革新的なH2OH!やグアラなどのソフトドリンクがある。
 子会社はB3、サンパウロ証券取引所、ニューヨーク証券取引所に上場している。
 
 2004年にインターブリューとアンベブが合併し、インベブが誕生した。
 同社の主力事業はビールだが、ラテンアメリカのソフトドリンク市場でも強い存在感を示している。
 従業員数は約8万6000人で、アンハイザー・ブッシュ・インベブの本拠地であるベルギーのルーヴェンに本社を置いていた。

 インベブは、南北アメリカ、ヨーロッパ、アジア太平洋の 30 か国以上で事業を展開し、約 89,000 人の従業員を雇用している。
 2007 年、インベブは 144 億ユーロの収益を達成した。
 2006年にインベブはアルゼンチン最大のビール製造会社
   セルベサ・キルメス
の株式を91%に増加した。

 2007年にインベブはカナダ最大のディスカウントビール会社である
   レイクポート・ブリューイング・カンパニー
を買収した。
 インターブリューとアンベブの合併は115億ドルの価値があり、ベルギー、カナダ、ドイツ、ブラジルのトップブランドを統合した。
 この合併により、世界第3位のビール醸造会社(インターブリュー)と第5位のビール醸造会社(アンベブ)が合併し、世界第1位のビールメーカーが誕生した。
 合併前は、ハイネケン・インターナショナルが第4位、SABミラーが第2位、アンハイザー・ブッシュが最大手だった。

 2008年、インベブは
   アンハイザー・ブッシュ
を買収し、アンハイザー・ブッシュ・インベブ(ABインベブ)を設立した。
 この合併により、世界最大のビール醸造会社としてのインベブの地位を拡大し、世界トップ5の消費財メーカーの一つを創り上げた。
 合併契約の条件に基づき、アンハイザー・ブッシュの全株式は1株あたり70ドルの現金で総額520億ドルで買収された。

 アンハイザー・ブッシュは、1852年に米国ミズーリ州セントルイスで
   アンハイザー・アンド・カンパニー
として設立された。
 米国最大のビール醸造会社であり、3万人​​以上の従業員を擁している。
 2008年7月13日に発表されたインベブによる買収以前は、収益では世界最大のビール醸造会社であったものの、醸造量では第3位であった。
 この部門は、米国で12か所、海外で17か所のビール醸造所を運営していた。

 アンハイザー・ブッシュの最も有名なビールには
   バドワイザー
と元々はブッシュ・バイエルン・ビールとして知られていた
   ブッシュ
およびミケロブ・ファミリー、ナチュラル・ライト&アイスなどのブランドがあった。
 同社はまた、少量生産のビールや特産ビール、2016年にカナダの市場に初めて登場したバドワイザー・プロヒビションのようなノンアルコールビール、モルト酒(キングコブラおよびハリケーン・ファミリー)、フレーバーモルト飲料(例:テキーザ)も製造していた。
 
 アンハイザー・ブッシュは、全米に10のテーマパークを所有する、米国最大のテーマパーク運営会社の一つであった。
 2009年10月、ABインベブは、ブッシュ・エンターテインメントのテーマパーク部門を
に27億ドルで売却すると発表した。
 同社は、ABインベブとの合併以来
   ブッシュ・エンターテインメント
の売却を検討していた。

 2012年、ABインベブは、アンティル諸島と中米最大のビール生産者であるドミニカ共和国の
   セルベセリア・ナシオナル・ドミニカーナ
の株式の51%を買収した。
 
 2013年に同社は、コロナブランドの所有者でメキシコの大手ビール醸造会社である
を買収した。
 この取引は201億米ドルと評価された。
 米国の反トラスト法の要求を満たすため、2013年6月7日、ABインベブはグルポ・モデロのブランド命名権とメキシコの
   ピエドラス・ネグラス
にあるビール醸造所の1つを含むグルポ・モデロの米国事業を、飲料分野でABインベブの競合企業である
に約47億5000万米ドルで売却した。
   
 2014年4月1日、ABインベブは2009年7月に売却した
   オリエンタル・ブリュワリー(OB)
の再買収を完了した。
 OBは韓国最大のビール醸造会社である。
 同社のCASSブランドは韓国で最も売れているビールである。
 OBが生産するビールはすべて米を使って醸造されている。
 
 2013年、ABインベブはイリノイ大学アーバナ・シャンペーン校リサーチパークに
を開設し、品揃えの最適化、ソーシャルメディア、市場動向から大規模なデータイニシアチブに至るまでの問題を解決するためのデータ研究とイノベーションを開発している。

 2015年10月13日、アンハイザー・ブッシュ・インベブは最大のライバルである南アフリカの企業
   SABMiller
に対して700億ポンド(取引成立時は1070億米ドル)、1株当たり44ポンドの買収提案を行った。
 これが承認されれば、同社は世界のビール販売シェアの3分の1と世界の利益の半分を獲得することになる。
 同社は以前にもそれぞれ1株当たり38ポンド、40ポンド、42.15ポンド、43.50ポンドを提示していたが、いずれも拒否されていた。
   
 SABミラーは原則として買収提案を受け入れたが、取引の完了には規制当局による独占禁止法の承認が必要だった。
 2015年、米国司法省(DOJ)は、SABミラーが「米国内のミラークアーズの全保有株(ミラーおよびクアーズ両ブランドを含む)と米国外のミラーブランドを分離する」という条件でのみ取引に同意した。
 全体的な所有権状況は複雑だった。
 「米国では、クアーズはミラークアーズ(SABミラーの子会社)が過半数を所有し、モルソンクアーズが少数を所有しているが、国際的にはモルソンクアーズが完全所有し、ミラーはSABミラーが所有している。」

 ABインベブによるSABMillerの買収合併は2016年10月10日に完了した。
 新会社はアンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NV(ABインベブ)と名付けられ、ベルギーのルーヴェンに拠点を置き、ユーロネクスト(Euronext: ABI)に上場している。
 このほか、メキシコ(MEXBOL: ABI)と南アフリカ(JSE: ANH)の証券取引所に二次上場し、ニューヨーク証券取引所(NYSE: BUD)に米国預託証券を上場している。

 SABミラーは世界の株式市場での取引を停止し、ミラークアーズビール会社の株式を
   モルソンクアーズ
に売却した。

 新しいABインベブは世界最大のビール会社である。
 ユーロモニター・インターナショナルによれば、同社の推定年間売上高は550億ドルで、世界市場シェアは28%になると見込まれている。

 規制当局との合意に基づき、旧SABミラーは米国とプエルトリコ以外のミラーブランドポートフォリオの全所有権をモルソンクアーズに120億ドルで売却した。
 モルソンクアーズは「レッドやペローニ、グロルシュ、ピルスナーウルケルなどの輸入ブランドを含む、米国とプエルトリコのミラークアーズポートフォリオにあるすべてのブランドの権利」も保持した。
 この合意により、モルソンクアーズは世界第3位のビール醸造会社となった。

 カナダでは、モルソンクアーズが旧SABミラーから
   ミラー・ジェニュイン・ドラフトとミラー・ライト
の製造・販売権を取り戻した。
 アンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NV(ABインベブ)の設立後、同社は630のビールブランドを所有していた。

 その中にはバドワイザー、バドライト、コロナ、ステラ・アルトワ、ベックス、レフ、ヒューガルデン、キルメス、ビクトリア、モデロ・エスペシャル、ミケロブ・ウルトラ、セドリン、クリンスコエ、シビルスカヤ・コロナ、チェルニギフスケ、キャス、ジュピラーなどがあり、いくつかは分社化されるまで続いた。
 アンハイザー・ブッシュ・カンパニーは、子会社のアンベブを通じてペプシコとボトリング契約を結んでいるソフトドリンク事業も所有している。
 2016年12月、コカ・コーラ社はアフリカを含む旧SABミラー社のコカ・コーラ事業の多くを買収した。

 アンハイザー・ブッシュ・インベブがSABミラーの買収を許可される前に規制当局と交わした合意の一環として、同社は2016年10月13日にペローニ、ミーンタイム、グロールシュのブランドをアサヒに売却した。

 アンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NVはSABミラーを買収した。
 その後、2016年12月21日に、旧SABミラー社のポーランド、チェコ共和国、スロバキア、ハンガリー、ルーマニア事業をアサヒビールグループホールディングス株式会社に78億ドルで売却することに合意した。この取引には、ピルスナー・ウルケル、ティスキエ、レヒ、ドレアー、ウルサスなどの人気ブランドが含まれている。

 2017年8月、同社はロシアにおける両社の事業を統合し
   アナドル・エフェス
との50対50の合弁会社を設立すると発表した。
 新会社はABインベブ・エフェスとして知られる。
 ABインベブはSABMillerの買収によりアナドル・エフェスの24%を所有しており、この合弁会社はアナドル・エフェスの帳簿に連結され、ABインベブからは株式投資として扱われる。
  
 2017年7月21日、アンハイザー・ブッシュ・インベブはエナジードリンク会社
   ハイボール
を買収し、ノンアルコール飲料分野への投資を継続した。
 2018年12月、アンハイザー・ブッシュ・インベブは大麻生産者の
   ティルレイ
と提携し、ティルレイの子会社である
   ハイパーク・カンパニー
と共同で大麻入りノンアルコール飲料の研究を開始した。

 2019年末の負債総額は955億米ドル。純負債対標準化EBITDA倍率は4.0倍に減少した。
 のれんは1281億1400万米ドルに達し、2019年の収益523億2900万米ドルと比べ減少した。
 この負債削減のため、2018年のユーロ建て配当金は2017年と比較して半分に削減された。

 2023年8月8日、アンハイザー・ブッシュはいくつかのブランドをティルレイに売却した。
 売却されたブランドには、ブルーポイント・ブリューイング・カンパニー、ブリッケンリッジ・ブリューワリー、ショックトップ、レッドフック・エール・ブリューワリー、ウィドマー・ブラザーズ・ブリューワリー、10バレル・ブリューイング・カンパニー、スクエア・マイル・サイダー・カンパニー、ハイボール・エナジーが含まれていた。

 同社は2023年11月に自社株買いを開始し、発行済み株式資本の最大20%を買い取る予定である。
 年間の自社株買いプログラムは最大10億ドルである。
  
 アンハイザー・ブッシュ・インベブは、2015年時点で合計28.6%を所有するベルギーの
   ヴァンダム、デ・メビウス
   デ・スポールベルク
の各一族と、民間投資会社3Gキャピタルを通じて22.7%を所有するブラジルの投資家
   ホルヘ・パウロ・レマン
   カルロス・アルベルト・シクピラ
   マルセル・テレス
によって支配されている。
 2016年10月20日にアンハイザー・ブッシュ・インベブSA/NVが設立された後、同社はABインベブ最高経営責任者(CEO)カルロス・ブリトに報告する「機能責任者」と「ゾーン社長」のチームによって運営されることになっていた。
 19の役職のうち1つを除いてすべて、SABミラーの買収前からABインベブの幹部だった人々が務めている。
 2021年7月、ブリトは15年間務めたABインベブのCEOを退任した。
 アンハイザー・ブッシュの北米事業のCEOを務めていた
   ミシェル・ドゥケリス
が後任としてCEOに就任した。 

 2015年10月、同社はビール販売業者を買収し、競合他社のビールの販売を妨害したとして米国司法省の調査を受けた。 
 2016年9月、ABインベブが海外腐敗行為防止法に基づく
   贈収賄法違反と内部告発者の口封じ
により、米国証券取引委員会に600万ドルの罰金を支払ったと報じられた。
 
 2017年5月、同社はSABミラー買収の一環としてSABホップファームから南アフリカ産ホップの全供給量を購入し、米国のクラフトビール醸造所がそのホップを入手できないようにしたことで、反競争的行為に関与しているとの批判を受けた。
 ABインベブのベンチャー部門
   ZXベンチャーズ
を通じて、ミネソタ州ローズビルに本拠を置く米国最大の自家製ビール供給チェーンである
   ノーザンブリュワー
を買収したことに関しても、同様の反競争的行為の主張がなされた。
 翌月、同社はビール評価ウェブサイト「RateBeer」の株式を購入したことでさらに批判され、その購入が利益相反ではないかとの懸念が生じた。
 
 2017年7月、同社はミュンヘンのピザ屋「カサ・ミア」との契約を解除した。
 政治家のエルンスト・ディルがオーナーに対し、ペギーダ支持者を客として立ち入り禁止にするよう説得しようとしたためだ。
 その前年、アンハイザー・ブッシュ・インベブはすでに「カサ・ミア」のオーナーと契約を結び、政治活動の兆候があれば介入するよう求めていた。
 同社の広報担当者は、契約解除は政治的な動機によるものではないと述べた。

 2018年秋、ABインベブはメジャーリーグベースボールとNBAと契約を結び、広告で選手の名前と画像を使用することになった。
 選手がビール広告に登場するのは60年ぶりだ。これらの広告は安全な飲酒を促進するものとなる。
 
 2019年3月21日、ABインベブの子会社アンハイザー・ブッシュは、2019年のスーパーボウルで放映されたバドライトのコマーシャルをめぐって、ライバルのミラークアーズから虚偽広告で訴えられた。
 コマーシャルでは、ミラークアーズのミラーライトとクアーズライト製品にコーンシロップが含まれていると主張していた。
 しかし、訴訟では、コーンシロップは醸造過程で発酵助剤としてのみ使用され、どちらのビールにもコーンシロップは含まれていないと主張している。
 訴訟では、アンハイザー・ブッシュが「虚偽で誤解を招くような記述」を使用して、健康志向の消費者を混乱させ、肥満との関連が指摘されている高果糖コーンシロップがビールに含まれていると思わせていると主張している。

 アンハイザー・ブッシュの広報担当者は、訴訟は「根拠がない」と述べ、バドライトが「消費者が求める透明性を提供すること」を阻止するものではないと述べた。
 ミラークアーズは、バドライトが広告キャンペーンを継続することを阻止するための差し止め命令、および陪審員による裁判と訴訟費用を求めている。
  
 2023年4月以来、アンハイザー・ブッシュの子会社であるバドライトは、トランスジェンダーのインフルエンサーで活動家の
   ディラン・マルバニー
と提携した後、北米全土の多くの消費者からボイコットに直面している。
 これにより、アメリカの右派による大きな反発とボイコットが続いている。
 アンハイザー・ブッシュのCEO
   ブレンダン・ウィットワース
は、 「我々は人々を分断する議論に参加するつもりは決してなかった。
  
 我々はビールを飲みながら人々を結びつける仕事をしているのだ」と述べ、提携を撤回しようとした。
 ボイコットの初期段階で、アンハイザー・ブッシュは、マーケティング担当役員の
   アリッサ・ハイナーシャイド
が休職し、グローバルマーケティング担当副社長の
   トッド・アレン
が後任となるとの声明を発表した。

 ハイナーシャイド氏の上司だった2人目の幹部ダニエル・ブレイク氏も休職となった。
 アンハイザー・ブッシュの広報担当者はウォール・ストリート・ジャーナル紙に「状況を考慮してアリサ氏は休職を決意し、当社はそれを支持する。ダニエル氏も休職を決意した」と語った。

 2023年5月10日、HSBCは「バドライト危機」に対処するため、アンハイザー・ブッシュ・インベブの株価を引き下げた。
 HSBCのアナリストは、トランスジェンダーのインフルエンサーであるディラン・マルバニーとの最近の提携が反発とボイコットの波を招いたことを受けて、「ABIが認めているよりも深刻な問題」を挙げた。
 アナリストは、4月のビール販売が「おそらく25%以上」急落したことを示すビール・マーケターズ・インサイトのメモを引用した。
  
 2023年5月、オーストラリアでは、ABインベブは、グレンコアとJBSとともに、PwCの当時の国際税務責任者
   ピーター・コリンズ氏
が財務省と協議して入手した機密の税務情報を使用した3社のうちの1社として名指しされた。
 これらの企業はこの情報に基づいて行動し、2016年に導入された新しい多国籍企業租税回避防止法(MAAL)を利用するために事業を再編したとされている。

    
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ユーラゼオ(Eurazeo) フランスの投資会社 投資資産 335 億ユーロ 純利益 15億7,600万ユーロ(2021年12月) 

ユーラゼオ(Eurazeo) 
 2001 年 4 月に Azeo と Eurafrance の合併により設立されたフランスの投資会社
 中型株セグメントの 600 社を超える企業のポートフォリオで335 億ユーロの投資資産を運用管理している。

 純利益 15億7,600万ユーロ(2021年12月) 
 従業員 410名(グループ内)

 主要株主
 ・CDecaux Holding SAS (18%)
 ・Pacte Michel David-Weill Family & Friends (16%)
 ・Richardson family (4%)
 ・従業員およびマネージャー (2%)
 ・Rhône Partners (2%)
 ・セルフコントロール (3%)
 ・フローティング (55%)


 Gaz et Eaux (1999 年に Azeo に改名) は 1881 年に設立された会社 で、フランス西部と北部で水道とガスの配給を行っていた。
 1945 年のガス国有化後、同社は 1976 年まで「水」事業を続けた。
 1970 年代末のポートフォリオ企業から 1990 年代には純粋な投資企業へと徐々に変化した。
 1969 年に設立された Eurafrance は当時ラザード・グループの持ち株会社だった
   アゼオ
の合併によって生まれ、1985 年に Azeo の株主となり、2000 年末の買収提案まで定期的に株式保有を増やした。

 その後、Eurafrance は子会社の Azeo を2001年4月に吸収合併し、ユーラゼオ(Eurazeo)となった。
 2001年から2005年にかけて、ユーラゼオは3回連続で大規模な合併を実施し、新設されたグループの形をより明確にした。
 2001年のグループ発足当初、ユーラフランスはアゼオを吸収し、続いて2004年にユーラゼオは
   ル・アンペリアル
を吸収した。
 その後すぐに2005年に、アトリエ・ド・コンストラクション・デュ・ノール・ド・ラ・フランス(ANF)の事業が加わった。
 2001年5月、ユーラゼオはジェネラリとメディオバンカの株式を売却した。
 2003年、ユーラゼオは
   フレイキン・グループ
を買収した。
 また、4月にはフランステレコムからユーテルサットの23%を買収した 。
 同年、ユーラゼオは
   バッファロー・グリル
を1株20ユーロで買収した。
 また、カーライル・グループとともに、テリアルに投資した。
 2004年、ユーラゼオは
   ルー・アンペリアル
を吸収合併した。
 フレイキン・グループは買収のために調達した負債を返済するために証券化された。

 ユーラゼオはアコーを最初に買収し、その後B&Bホテルズを買収した。
 同年後半、ユーラゼオはテリアルを売却し、続いて1997年に買収した投資会社
   IRR(キャピタル・インターナショナル・リアル・リターンズ)
と1998年に買収した
   BBSキャピタル
を売却した。
 当時のユーラゼオの戦略は、歴史的投資(ジェネラリ、メディオバンカ、ラザード、テリアル)を売却すると同時に、幅広い企業(レクセル、ANF、ユーテルサット、アコー、B&Bホテル)に投資することであった。

 2005年、ユーラゼオは
   フランス北部建設会社(ANF)
を買収した。
 同社はレクセルを強制上場廃止し、同社の完全支配権を握った。
 ユーラゼオはラザードの株式を売却した。

 2006年、ユーラゼオはイタリアのプライベートエクイティ市場に注力するイタリアの銀行
   バンカ・レオナルド
の20%を買収し、50/50の合弁会社
   ユーラレオ
を設立した。
 ユーラゼオ・コ・インベストメント・パートナーズが設立され、フレイキン・グループは
   CVCキャピタル・パートナーズ
に売却された。

 2006年、ユーラゼオは欧州市場で事業を展開する事業者の買収を通じて欧州での事業拡大を強化した。
 同年、同社は欧州ナンバーワンのレンタカー会社
   ユーロップカー
を買収した。
 2007年には、欧州の駐車場経営大手
   APCOAパーキング
を買収した。
 さらにその後、2016年には、欧州8カ国で87軒のホテルを管理する
   グレープ・ホスピタリティ
を買収した。

 2009年、ユーラゼオは株式交換可能債券の発行を通じてダノンの株式を売却した。
 2010年にユーラゼオは
   フォンロッシュ・エネルジー
を買収し、B&Bホテルをカーライルに売却した。

 OFIプライベート・エクイティ・キャピタルの買収により[、ユーラゼオは「ユーラゼオPME」部門を設立し、当初OFIプライベート・エクイティ・キャピタルが管理していた企業を引き継いだ。

 ユーラゼオはブリッジポイントと共同で
   フォンシア
を買収した。
 ユーラゼオは持株会社LTパーティシペーションズ経由で
   イプソス
の全株式を売却した後3Sフォトニクスとモンクレールを買収した。
 2012年から2014年にかけて、ユーラゼオはレクセルを段階的に売却した。

 2013年、ユーラゼオはエデンレッドの株式をすべて売却し、 IESとピーターズサージカルを買収した。
 2017年11月29日、ユーラゼオは米国と英国の投資会社
   ローヌグループ
に1億ユーロ近くを投資し、同社の資本の30%を取得した。
 1か月後の2017年12月29日、ユーラゼオはIdinvest Partnersの株式70%を取得した。
 運用資産額を80億ユーロから160億ユーロに倍増すると発表した。
 これら2つの大規模な買収は、2018年3月19日の
   ヴィルジニー・モルゴン
の同社トップへの就任と一致していり。
 パトリック・セイヤーは15年間ユーラゼオを率いていた。

 2017年、ユーラゼオは商業および娯楽ディーラー向けソフトウェアプロバイダーの
   ドミニオンウェブソリューションズ
を買収した。
 その後、ユーラゼオは新興市場で香水やフレグランスを製造するスペインの
   イベルケム
を買収した。
 これに続いて、2017年11月に
   ネストフレグランス
の過半数株式の取得が発表された。
 同時に、ユーラゼオの子会社であるノバキャップは、英国のケモキシを買収し、続いてプロデュイ・チミク・エ・アキシリエール・ド・シンセ(PCAS)という2つの化学グループを買収した。

 2021年3月、EurazeoファンドとDaphniファンドが
   Stockly
のシードラウンドの主要投資家となり、510万ユーロを調達した。

 2021年12月、ユーラゼオがニューヨーク州スケネクタディの消費財会社ビークマン1802の過半数の所有権と運営権を取得したと発表した。
 ビークマン1802は、ビークマンボーイズとして知られる
   ジョシュ・キルマー・パーセル
   ブレント・リッジ博士
によって共同設立され、クリエイティブとブランドのコントロールを維持している。
  
  
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フランク・J・コーフィールド(Frank J. Caufield) クライナー・パーキンス・コーフィールド・アンド・バイヤーズの共同創設者

フランク・J・コーフィールド
       (Frank J. Caufield)
   1939年 - 2019年11月
 カリフォルニア州メンローパークに本拠を置くベンチャーキャピタル会社
の共同創設者であり、パートナーであった。
 1973年から1978年まで、コーフィールドはカリフォルニア州メンロパークのベンチャーキャピタル会社
のゼネラルパートナー兼マネージャーを務めた。
 彼は西部ベンチャーキャピタリスト協会と全米ベンチャーキャピタル協会の元会長であった。

 コーフィールドは1962年にアメリカ陸軍士官学校を卒業した。
 1968年にハーバードビジネススクールでMBAを取得した。

 コーフィールドは
   クォンタム・コーポレーション
   ケアマーク社
   AOL社
   メガバイオス社
   ベリフォン社
   ワイズ・テクノロジー社
   クイックターン・コーポレーション
   タイム・ワーナー社
の取締役を務めた。
 また、米国ロシア投資基金、難民インターナショナルの取締役、外交問題評議会の理事、欧州ベンチャーキャピタルファンドヘルスキャップの顧問を務め、サンフランシスコ児童虐待防止協会の会長を務めた。
   
      
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ブランディワイン・アセット・マネジメント(Brandywine Asset Management, Inc.) 米国の投資管理会社 運用資産 660億米ドル(2020年)

      (Brandywine Asset Management, Inc.)
 マイケル・デバーによって設立され、経営されている米国の投資管理会社
 同社は商品取引顧問として登録されている。
  
 運用資産 660億米ドル(2020年) 
 
 マイケル・デバーは1979年に個人裁量取引を始め、1982年に
   ブランディワイン・アセット・マネジメント
を設立し、裁量ベースで先物取引を続けた。
 1980年代、デバーは商品価格の動向に関するコンピューター研究を開始した。
 ブランディワインが現在使用している基礎研究とポートフォリオモデリングの概念は、1987年から1991年にかけてペンシルバニア大学ウォートン校、ヴィラノバ大学、ウエストチェスター大学など、複数の大学のスタッフ研究者、学生、教員が参加した大規模な研究プロジェクトを通じて開発された。
 これらの研究の目的は、デバーが蓄積したすべてのアイデアをテストし、統計的に有効かどうかを判断することであった。

 1989年初頭、ブランディワインは
   ブランディワインベンチマークプログラム
を開発し、1991年から1998年まで取引していた。
 ブランディワインベンチマークプログラムは、トレンドフォロー、季節性、裁定取引、ファンダメンタルベースの戦略を組み込んだ、幅広く多様化された完全にコンピュータ化されたプログラムであった。
 ブランディワインベンチマークプログラムは、デバーが
   ベンチャー開発ビジネス
に注力し始めたため、1998年後半に取引を停止した。

 デバーはリスク管理の先駆者であり、最も
   初期の包括的リスク管理モデル
の一つを開発した人物として知られている。
 1980年代に、彼は統計に基づいた資金管理とリスク配分モデルを開発した。
 このモデルの目的は、ポートフォリオ内の戦略と
   市場に均等に重み付けを割り当てること
であった。
 これにより、すべての戦略と市場の組み合わせからの
   収益のバランス
が保たれる。
 このポートフォリオ配分モデルの意図は、長期間にわたって単一の市場または戦略と市場の組み合わせがポートフォリオを支配しないようにすることである。
 それ以来、この取引モデルの要素は
   リスクパリティ投資
として普及した。
 1991年に、このモデルはブランディワインベンチマークプログラムに組み込まれた。
 これはリスクパリティポートフォリオ管理を使用する最初の取引プログラムである。

 1999年から2007年にかけて、ブランディワインは、ミューチュアルファンド アービトラージ、マーケットニュートラルエクイティ、ロングショートエクイティ、先物戦略など、複数の戦略とプログラムを取引した。
 さらに、ブランディワインのベンチャーキャピタル投資への割り当ては、その事業の50%以上に増加した。

 ブランディワインは、市場のダイナミックな性質と、積極的な調査アプローチの重要性を信じている。
 同社は、ポートフォリオの多様化のための新しい戦略を継続的に特定し開発することを要求する構造と哲学に基づいて構築されている。

 ブランディワインのオフィスは、ペンシルベニア州フィラデルフィア郊外のブランディワイン渓谷にある、受賞歴のある改装された17世紀の製粉所にある。
 実際に再建された稼働中の製粉所の水車を含む製粉所の改装プロジェクトは、デバー・アーキテクツの代表でありマイケルの兄弟であるトーマス・デバーによって設計された。
 このプロジェクトは、フィラデルフィア・ビジネス・ジャーナルから1997年の建築優秀賞を受賞した。
 
 ブランディワインの取引アプローチは基礎に基づいており、体系的に適用されている。
 Brandywine Collective Investment Trust は 2023 年に開始され、Brandywine の 40 年を超える投資経験に基づいている。
 この信託には、退職プランにおける「リターンの順序」リスクを解決するように設計された一連の投資ファンドが含まれている。
 
 ブランディワインの投資アプローチの2つの柱は、分散化と戦略と市場の非相関性である。
 ブランディワインは、業界ではユニークなマルチ戦略アプローチを実装している。

 ブランディワインの哲学は、プレミアムがかかるヘッジを購入するのではなく
   互いに補完し合う複数の取引戦略
をポートフォリオに組み込むことで、比較的ヘッジされたポートフォリオを作成することである。
 ブランディワインは、「リターンドライバー」に基づく方法論に従って、世界の通貨、金利、株価指数、金属、エネルギー、農産物先物市場で幅広く分散されたポートフォリオを取引している。
 リターンドライバーは、市場の価格を動かす根本的な理由である。

 ブランディワインの投資哲学は、さまざまな市場環境で最も一貫性があり、持続的で予測可能な投資収益は、複数の相関のない取引戦略(それぞれが論理的で明確な収益源から利益を得るように設計されている)を真に分散されたポートフォリオに組み合わせることで最もよく達成されるという信念に基づいている。
 なお、各戦略は、将来的に発生する可能性が高くなければならない。

 ブランディワインの取引哲学は、幅広い戦略と市場の多様化に基づいている。
 真の分散投資は、資産クラスではなく、リターンの源泉と取引戦略に分散投資することによってのみ達成できる。
 ただ、ほとんどの投資家は、資産クラス(株式や債券など)に基づいてポートフォリオを構築し、そのポジションを
   長期にわたって保有
するように教えられている。
 なお、デバー氏によると、このアプローチはギャンブルに等しいとのこと。

 ブランディワインは、
   取引戦略の永続性
に焦点を当て、時間の経過とともに(1世代以上)有効であり続ける可能性が高い戦略の開発を目指している。
 デバーは、短期的でテクニカル主導の戦略に自信がないという。
 なぜなら、これらの戦略は健全なリターンドライバーに基づいておらず
   ほとんどの場合ランダムである
と考えているためだ。

 取引戦略には、リターンドライバーを活用するシステムと、リターンドライバーによって約束されたリターンを獲得するのに最適な市場という2つの要素がある。
  
 ブランディワインは
   イベントリスク
を最小限に抑えており、分散ポートフォリオは、従来のポートフォリオよりもイベントリスクがはるかに低くなる。
 分散ポートフォリオにレバレッジを追加することもできるが、それでも株式(60%)と債券(40%)に割り当てられた従来のポートフォリオよりもイベントリスクとボラティリティが低くなる。
 ブランディワインの哲学は、ポートフォリオに可能な限り多くの分散されたリターンドライバーを組み込むことで、すべてが同じ外部イベントの影響を受けないようにすることという。
 しかし、分散化の量に関係なく、損失のリスクは常に存在している。
 なお、デバー氏は、
   ドローダウン
が長期的に見て強いプラスのリターンを妨げる最大の障害であると考えているという。

  
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2024年11月01日

コチ・ホールディングA.Ş.(Koç Holding A.Ş. )トルコ最大の産業コングロマリット

コチ・ホールディングA.Ş.(Koç Holding A.Ş. )
 トルコ最大の産業コングロマリット。
 2023年現在、フォーチュン・グローバル500にランクされているトルコで唯一の企業である。
 本社をイスタンブールのナッカシュテペに置く同社は、トルコで最も裕福な一族の一つである
   コチ家
によって支配されている。
  
 収益 9019億ルピー(2022年)
 純利益 698億ルピー(2022年)
 総資産 15億8260万ルピー(2022年)
 総資本 2472億ルピー(2022年)
 就業者数 約115,000人(2022年)
 
 コチ・ホールディングA.Ş.は、1926年に最初の会社を設立した創立者
   ヴェヒビ・コチ氏
が、自身の名を冠したすべての会社を
   コチ・ホールディングス
に統合した1963年に現在の形態に組織された。
 
 1984年、ヴェフビ・コチは取締役会長の地位を息子の
   ラフミ・M・コチ
に譲った。
 1988年9月、同社は本社をイスタンブールのフンドゥクルからイスタンブールのアナトリア地方のナッカシュテペに移転した。
 2003年4月4日、ラフミ・コチは引退し、長男の
   ムスタファ・V・コチ
に地位を譲った。
 ラフミ・コチは名誉会長の称号と取締役会の議席を保持した。

 2015年2月、トゥルガイ・デュラクに代わり
   レヴェント・チャキルオール
がCEOに就任した。
 2016年第1四半期、ムスタファ・V・コチの死去に伴い、オメル・コチが取締役会長に就任した。
  
 コチグループの16社の株式はイスタンブール証券取引所で取引されており、グループ全体では113社、9万人の従業員、14,000人のディーラー、代理店、アフターサービス担当者で構成されている。

(グループ会社)
◯エネルギー
・アクパA.Ş.
・アイガズ A.Ş.
・Demir Export A.Ş.
  エイネス炭鉱の運営者
・Ditaş Deniz İşletmeciliği ve Tankerciliği A.Ş.
・Entek Elektrik Üretimi A.Ş.
 
・Körfez Ulaştırma A.Ş.
・オペト・フックス・マデニ・ヤーA.Ş.
・Opet Petrolcülük A.Ş.
・THY OPET Havılık Yakıtları A.Ş.
・トゥプラシュ– トゥルキエ ガソリン ラフィネリレリ A.Ş.
◯ファイナンス
・Koç Finansman A.Ş.
・Kredi Bankası A.Ş.
・Yapı Kredi Faktoring A.Ş.
・ヤプ クレディ ポートフォイ ヨネティミ A.Ş.
・ヤプ クレディ フィナンサル キララマ AO
 
・ヤピ クレディ ヤトゥルム メンクル デヘルラー A.Ş.
・Yapı Kredi Kültür ve Sanat Yayıncılık Tic.ve San。として。
◯耐久消費財
・Arcelik A.Ş.
  Beko、Grundig、Indesitを含む電子機器および家電製品部門
・Arcelik-LG Klima
  ArcelikとLGエレクトロニクスの合弁会社で、エアコンユニットに特化している。
・ワットモーターサンヴェティックA.Ş.
・デファイアプライアンス株式会社
◯自動車
・フォード・オートモティブ・サンAŞ
・コチ・フィアット・クレディ・フィナンズマン A.Ş.
・オトカルオトバスカロセリさん。として。
・オトカル・オトモティフ・ヴェ・サブンマ・サナイ・A.Ş.
・オトコチ・オトモティフ・チック
  ヴェサン
 
・オトコチ・シゴルタ・アラチュルク・ヒズメトレリ A.Ş.
・TOFAŞテュルク オトモービル ファブリカス A.Ş.
・Türk Traktör ve Ziraat Makinaları A.Ş.
◯その他の事業
・Ark İnşaat A.Ş.
・ビルコムA.Ş.
・ディバン ツーリズム ウシュレットメレリ A.Ş.
・Düzey Tüketim A.Ş.
・Ingage Dijital Pazarlama A.Ş.
 
・インベントラムA.Ş.
・Koç Bilgi ve Savunma Teknolojileri A.Ş.
・KoçDigitalÇözümler A.Ş. について
・コチャシュ・ヤピ・マーケットレリ A.Ş.
・KoçSistem Bilgi ve İletişim Hizm
  
・Ram Dış Ticaret A.Ş.
・RMK Marine Gemi Yapım Sanayi ve Deniz Taşımacılığı İşletmesi A.Ş.
・セティア・ハヴァ・タシュマックル・ヴェ・ヒズム。
・Setur Marinaları Marina ve Yat İşletmeciliği
・Setur Servis Turistik A.Ş.
 
・タヌ・パザルラマ・ヴェ・イレティシム・ヒズメトレリ・A.Ş.
・タット・ギダ・サナイA.Ş.
・Tek-Art Kalamış ve Fenerbahçe Turizm Tesisleri A.Ş.
・ゼア・メルケジ・ヒズメトラーA.Ş.

   
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2024年10月31日

バス&ボディワークス(Bath & Body Works, Inc.) 米国の専門小売企業 総資産 115.7億米ドル(2021年)

   (Bath & Body Works, Inc. 旧称:Lブランズ、Inc.、リミテッドブランズ、Inc.、ザリミテッド、Inc. )
 オハイオ州コロンバスに本拠を置く米国の専門小売企業
 バス&ボディーワークスを所有しており、2023年には74億ドルの収益を計上した。
 2024年のフォーチュン500の収益規模で米国最大の企業のリストで481位にランクされた。

 収益 118.4億米ドル(2021年)
 営業利益 15億8000万米ドル(2021年)
 純利益 8億4,400万米ドル(2021年)
 総資産 115.7億米ドル(2021年)
 総資本 6億6,200万米ドル(2021年)
 従業員数 57,200人(2023年)
 
 子会社 バス&ボディワークス
 
 2020年2月、Lブランズは、ヴィクトリアズ・シークレット部門をプライベートエクイティファームの
   シカモア・パートナーズ
に売却する計画を発表した。
 合意によると、シカモア・パートナーズは
の支配株55%を取得し、Lブランズは45%の株を保持し、バス&ボディーワークスはLブランズの唯一の事業となる。
 売却は2020年5月に成立しなかった。
 ただ、CEOのレス・ウェクスナーは予定通り退任し
   アンドリュー・メスロー
が後任となった。
 ジーナ・ボズウェルは、2022年5月に退任したアンドリュー・メスローの後任として、2022年12月1日付けで新CEOに任命された。
 彼女は暫定CEOのサラ・ナッシュの後任となった。

 2021年3月、Lブランズはヴィクトリアズ・シークレットを独立した上場企業として分離し、社名を
   バス・アンド・ボディ・ワークス
に変更すると発表した。
 2021年8月3日現在、分離は完了しており、バス・アンド・ボディ・ワークスの株式はティッカーシンボル「BBWI」で取引を開始した。 

 ベラ・カバコフはブルックリンのウィリアムズバーグで生まれ、幼少期にコロンバスに引っ越した。
 21歳のとき、彼女はラザラス 百貨店チェーンの最年少バイヤーになった。
 ラザラスで20年以上働いた後、1951年に彼女と夫の
   ハリー・ウェクスナー
はステートストリートにレスリーズという婦人服店をオープンした。

 店の​​名前は息子の
   レスリー・「レス」・ウェクスナー
にちなんで付けられ、彼はオハイオ州立大学に通っていた頃からそこで働き始めた。

 1963年、ウェクスナーは叔母から5,000ドル、銀行から5,000ドルを借りて、オハイオ州アッパーアーリントンのキングスデールショッピングセンターに店を開いた。
 この店は、両親の雑貨店とは異なり、若い女性向けの衣料品に重点を置いていた。
 このため、「ザ・リミテッド」と名付けられた。
 その後、1964年にベラとハリーは息子の事業に加わるために店を閉めた。
 
 当初の取締役会は、家族3人と長年の友人
   ジム・ウォルドロン
のみで構成され、ウォルドロンが上級副社長を務めた。
 ベラ・ウェクスナーは2001年に亡くなるまで秘書を務めた。
 ハリーは会長(1975年に亡くなるまで務めた)、設立当初からCEOを務めたレスリーは後に父親の後を継いで会長となった。

 2014年現在、彼と彼の家族はLBの17%を所有し続けている。
 1969年、ウェクスナーはリミテッド・ブランズを株式公開し、47,600株を1株7.25ドルで売却した。
 1977年、リミテッドはコロンバスのモースロードにある本社に移転し、Lブランズは今もそこで事業を行っている。
 1982年、リミテッドはニューヨーク証券取引所に初めて上場した。

 Lブランズの株主は2021年1月14日、デラウェア州衡平法裁判所に訴状を提出した。
 前会長のウェクスナー氏らが「女性蔑視、いじめ、嫌がらせの根深い文化」を作り出し、性的人身売買容疑者の
による虐待を認識していたため、会社に対する受託者義務に違反し、ブランドの価値を下げたと主張した。

 訴状には、ウェクスナー氏の妻アビゲイル氏、現会長サラ・E・ナッシュ氏、元マーケティング責任者のエド・ラゼック氏の名前も挙げられており、その「広く知られた不正行為」は長い間会社で容認されていた。

 2021年2月、Lブランズは同年8月にCFOの
   スチュアート・バーグドファー氏
が退任し、ヴィクトリアズ・シークレットのCEO
   マーティン・ウォーターズ氏
が後任に就任すると発表した。

 バーグドファー氏は「事業のあらゆる部分で素晴らしい人々と働く機会を得られたことに感謝している」と述べた。

 2021年12月、メイフィールド・コンシューマー・プロダクツが所有・運営するキャンドル工場が竜巻で破壊された。
 悪天候に備えて監督者が従業員の退去を許可しなかったため、数人の従業員が死亡し、数十人が閉じ込められた。
 この工場はバス&ボディー・ワークスの香り付きキャンドルの主要サプライヤーだった。

 2023年、バス&ボディワークスは生産システム全体をオハイオ州コロンバス郊外に移転したと発表した。
 同社のサプライヤー10社が米国への移転に同意し、従業員5,000人が追加され、年間収益が20億ドル増加する。
 同社によると、米国への生産移転の決定は、オハイオ州で生産されていたときにはわずか21日だった出荷の遅れが、3か月のリードタイムを必要とするようになったことに対する不満の結果だという。
  
 1980年代には一連の買収が始まった。
 1982年、ヴィクトリアズ・シークレットのブランド、店舗、カタログがロイ・レイモンドから100万ドルで買収された。
 また、1982年にはレーン・ブライアントの店舗207店が買収された。

 1985年には、ニューヨーク市5番街の
   ヘンリ・ベンデル
の高級店が1000万ドルで買収され、
   ラーナー
の店舗798店が2億9700万ドルで買収された。
 最後に、1988年には
   アバクロンビー&フィッチ
の店舗25店が4600万ドルで買収された。
 1996年、ザ・リミテッドはA&Fブランドの所有権を終了し、上場企業にスピンオフした。 
  
 1990年代には、リミテッドトゥー、バス&ボディワークス、ストラクチャー、ビクトリアズシークレットビューティーの初期の開発が見られました。
 1998年には、いくつかのバス&ボディワークスの店舗がホワイトバーンキャンドルカンパニーの店舗に転換され、ホームフレグランスブランドが始まった。
 2005年、リミテッド・ブランズはホームフレグランスメーカーの
   スラトキン・アンド・カンパニー
を買収した。
  
 2007年8月3日、リミテッド・ブランズは旗艦店であるザ・リミテッド・チェーンの所有権75%をバイアウト会社
   サン・キャピタル・パートナーズ
に売却した。
 2010年には、残りの25%の株式もサン・キャピタルに買収された。

 バンク・オブ・アメリカの
   ステファン・M・セリグ
がこれらの取引に関わっていた。
 自社名を冠した店舗の売却後、リミテッド・ブランズは売却条件に従い社名をLブランズに変更した。

 2017年1月7日、ザ・リミテッドは米国内のすべての店舗を閉鎖した。
 ウェブ小売事業であるthelimited.comは当初、営業と全国配送を継続していた。
 それにもかかわらず、ザ・リミテッド・オンラインはすぐに破産を申請し、すべてのサービスを中止した。
 しかし、同ブランドは2017年半ばに
   シカモア・パートナーズ
の子会社ベルクによって復活し、リミテッド・ブランドの商品がウェブサイトで購入可能になった。
 
 2020年2月20日、Lブランズはヴィクトリアズ・シークレット部門をプライベートエクイティファームのシカモア・パートナーズに売却すると発表した。
 合意に基づき、シカモア・パートナーズはヴィクトリアズ・シークレットの支配株55%を約5億2500万ドルで取得する。
 Lブランズは45%の株を保持する。
 バス&ボディーワークスはLブランズの唯一の事業になる可能性がある。
 LブランズはCEOのレスリー・ウェクスナーが退任することも発表した。

 2020年5月4日、Lブランズとシカモア・パートナーズは、取引の「相互解消」と関連訴訟の和解を発表した。
 2020年5月14日のバーチャル株主総会で、Lブランズの創設者兼CEO兼取締役会長のレス・ウェクスナー氏が退任し、バス&ボディーワークスのCEOアンドリュー・メスロー氏がLブランズのCEOに昇格して取締役会に加わり、3人の取締役が退任した。

 同社は、ビクトリアズ・シークレットを独立企業として分社化することを進めると発表した。
 また、ビクトリアズ・シークレットの店舗250店とバス&ボディーワークスの店舗50店を閉鎖することも発表した。

 2020年9月14日、Lブランズは、新たに設立された合弁会社を通じて、ヴィクトリアズ・シークレットUK事業の過半数の株式をネクスト社に売却すると発表した。
 ただ、この契約の金銭的条件は明らかにされていない。

 2021年、Lブランズはヴィクトリアズ・シークレットとバス&ボディーワークスを2つの別々の上場企業に再編し、8月までに完了する予定であると発表した。
 現在のLブランズCEOのアンドリュー・メスローがバス&ボディーワークスのトップとなり、分割後はマーティン・ウォーターズがヴィクトリアズ・シークレットのトップになった。

 2021年8月3日、コロンバスを拠点とする小売業者は、正式にビクトリアズ・シークレットとバス&ボディ・ワークスの2つの会社に分割された。
 分割は月曜日に発効し、両社は火曜日の朝にニューヨーク証券取引所で個別に取引を開始した。
 Lブランズは、2020年2月にビクトリアズ・シークレットの株式55%を5億ドルで売却することを当初決定した。
 その後、5月に分割を進めることを決定した。

 その取引はパンデミックのために中止されました。
 Lブランズという名前は、名前がバス&ボディ・ワークスに変更されたため、現在は使用されていない。

 Bath & Body Works - L Brands が Bath & Body Works Inc. に社名を変更しました。
 スピンオフしたブランド
 ・レーン・ブライアント
   2001年にチャーミング・ショップスに売却
 ・アバクロンビー&フィッチ
   1988年にザ・リミテッドに買収され、 1996年にNYSE : ANFとして上場した。
 ・ラーナー・ニューヨーク–
   売却され、ニューヨーク・アンド・カンパニーとなった。
 ・リミテッド・トゥー
   1999年に分離し、ジャスティスとしてブランド名を変更
 ・ガリアン
   ヴィクトリアズ・シークレット・ビューティーと合併
 ・エクスプレス
   2007年5月15日、リミテッド・ブランズはエクスプレスの株式75%を
      ゴールデンゲート・キャピタル・パートナーズ
   に売却した
 ・The Limited
   2007 年 8 月 3 日、Limited Brands は主力チェーンである
      The Limited
   の 75%の所有権を買収会社Sun Capital Partners Inc. に譲渡した。
   2010 年に Sun Capital が残りの株式を購入しました。
 ・ラ・センツァ- 2019年1月にリージェントに売却
 ・ヴィクトリアズ・シークレット
   2021年8月3日、コロンバスを拠点とする小売業者は正式に独自の会社に分割された。
 ・ピンク
   2021年8月3日、同社はビクトリアズ・シークレット傘下の独自の会社に分割
 営業を停止したブランド:
 ・アンリ・ベンデル(2019年1月に閉店)

   
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アンブロジアーノ銀行(Banco Ambrosiano) 1896年に設立されたイタリアの銀行で、イタリア最大の政治スキャンダルの一つで1982年に破綻 

アンブロジアーノ銀行(Banco Ambrosiano)
 1896年に設立されたイタリアの銀行でバチカンに拠点を置く
   宗教事業研究所(Istituto per le Opere di Religione)
がアンブロジアーノ銀行の主要株主であった。
 バチカン銀行は、アンブロジアーノ銀行を通じて
   米国の秘密資金
をポーランド労働組合連帯とニカラグアのコントラに流用したとして告発され、イタリア最大の政治スキャンダルの一つで1982年に破綻した。

 子会社 アンブロジアーノ・オーバーシーズ 

 ロベルト・カルヴィ(1920年4月13日 - 1982年6月17日)は1971年からアンブロジアーノ銀行の総支配人を務めた。
 また、1975年から1982年6月に死去するまで会長を務めた。
 ローマ教皇庁との密接な取引からマスコミから
   神の銀行家(Banchiere di Dio )
と呼ばれることが多かった。
 カルヴィはミラノ出身で、アンブロジアーノ銀行の会長であった。
 
 バチカン銀行の頭取である
   ポール・マルシンクス
は、バハマのナッソーに本拠を置く
   アンブロジアーノ・オーバーシーズ
の取締役を務めていた。
 カルロ・デ・ベネデッティはロベルト・カルヴィの裁判後、2か月足らずで副議長に就任した。
 ヌオーヴォ銀行アンブロジアーノはジョバンニ・バゾーリ監督の下にある。
 
 カルロス・グイド・ナタル・コーダはアンブロジアーノ銀行アルゼンチン支店長

 アンブロジアーノ銀行は、1896年にヴァッレ・カモニカ出身のカトリックの弁護士兼銀行家であった
   ジュゼッペ・トヴィーニ
によってミラノに設立され、 4世紀のミラノ大司教であった聖アンブロジアーノにちなんで名付けられた。
 トヴィーニの目的は、イタリアの「一般」銀行に対抗するカトリックの銀行を設立することであった。
 その目標は「慈善目的で設立された道徳的組織、敬虔な事業、宗教団体に奉仕すること」であった。
 この銀行は「司祭の銀行」として知られるようになり、会長の一人には、教皇ピウス11世の甥である
   フランコ・ラッティ
が就任していた。
 1960年代に、銀行は事業を拡大し始め、 1963年にルクセンブルクに持ち株会社を設立した。
 その後、持株会社は
   アンブロジアーノ・ホールディング
として知られるようになった。
 これは、当時上級管理職で、1965年からは会長となった
   カルロ・カネージ
の指揮下にあり、彼の副会長は
   ロベルト・カルヴィ
であった。

 1971年、カルヴィはゼネラルマネージャーとなり、1975年に会長に任命された。
 カルヴィはアンブロシアーノの利益を拡大し、バハマと南米での
   オフショア会社
の設立や
   ベネト・カトリック銀行
の経営権を握り、出版社
   リッツォーリ
による
   コリエーレ・デラ・セラ紙
への資金提供などを行った。
 こうした活動でカルヴィは
   P2フリーメーソンロッジ
の仲間たちの利益の拡大を目的とした舞台裏で権力を握った。

 カルヴィは、バチカン銀行の正式名称である宗教事業研究所の会長である米国人大司教
   ポール・マルチンクス
の友人であり、自身の取引にはバチカン銀行とマルチンクスの両方が関与していた。

 アンブロシアーノはイタリアの政党やニカラグアの
   ソモサ独裁政権
とその反対派
   サンディニスタ
に資金を提供した。
 また、ポーランドの連帯に資金を提供したとの噂もある。
 スイスの都市ルガーノでは、 1957年にアウグスト・ガンサー=ブルクハルト博士を社長として設立された
   バンコ・デル・ゴッタルド
が、1963年にスイス人のマネージャーを擁し、バンコ・アンブロジアーノが70%の株式を保有するルクセンブルクの
   バンコ・アンブロジアーノ・ホールディングSA
を通じて間接的に45%の株式を取得し、バンコ・アンブロジアーノのスイス支社となった。

 バンコ・アンブロジアーノは1970年代にナッソー(バハマ)とルクセンブルクに支店を設立した。
 この支店はカルヴィのオフショアシステムの要となった。

 バンコ・アンブロジアーノの破綻後、日本の
   住友銀行
は1984年にゴッタルド銀行を買収し、1994年にモナコ支店を追加した。

 カルヴィは、海外の銀行や企業との複雑なネットワークを利用して、イタリアから資金を移動して、株価をつり上げ、
   多額の無担保ローン
を確保した。
 1978年、イタリア銀行(中央銀行)はアンブロジアーノに関する報告書を作成し、将来の惨事を予言して刑事捜査に至った。
 その後まもなく、捜査を担当していたミラノの裁判官
   アレッサンドリーニ
は左翼テロリスト集団に暗殺され、検査を監督したイタリア銀行の職員
   マリオ・サルチネッリ
は後に取り下げられた容疑で投獄された。
 
 1981年、警察は
   プロパガンダ・ドゥエ
の事務所を捜索し、イタリアの秘密フリーメイソンロッジ「プロパガンダ・ドゥエ(P2)」の尊者マスターで実業家の
   リチオ・ジェッリ氏
を逮捕し、ロベルト・カルヴィに対するさらなる犯罪証拠を発見した。
1981年に、であることが明らかになった。
 カルヴィは懲役4年の判決を受けた。
 彼は控訴中釈放され、銀行での地位を維持した。

 イタリアの電算機会社オリベッティの
   カルロ・デ・ベネデッティ
が銀行を買収し、副会長となった。
 しかし、マフィアの脅迫とカルヴィからの協力の欠如を受けて、2か月後に辞任した。
 カルロの後任となった長年の従業員
   ロベルト・ロゾーネ
は、マフィアの銃撃で負傷した。
 この事件に関与した犯罪組織は、アンニ・ディ・ピオンボ(鉛の年)の政治的出来事と結び付けられていた
   バンダ・デッラ・マリアーナ(マリアーナ・ギャング)
で1970年代後半にローマの裏社会を乗っ取っていた。
 1982年、銀行からは12億8700万ドル(現在の価値で40億6000万ドルに相当)の所在不明となった。

 カルヴィは偽造パスポートで国外に逃亡した。
 ロゾーネはイタリア銀行に引き継ぐよう手配した。
 カルヴィの個人秘書
   グラツィエラ・コロッチャー
は、オフィスの窓から飛び降り自殺する前に、カルヴィを非難するメモを残した。
 なお、カルヴィの遺体は6月18日、ロンドンのブラックフライアーズ橋で首を吊った状態で発見された。

 1982年7月、オフショア金融への資金が遮断され、オフショア金融は破綻した。
 8月には
   ジョヴァンニ・バゾーリ
が率いる新アンブロジアーノ銀行が銀行の代わりとなった。

 ヨハネ・パウロ2世は、銀行とバチカンのつながりについて
   完全な透明性を誓約
し、ドイツの金融専門家
   ヘルマン・アブス
を含む一般の銀行家を招聘した。
 この動きは、アブスが1938年から1945年までナチスドイツの最高銀行家としての役割を担っていたことから、ナチハンターとして知られる
   シモン・ヴィーゼンタール
によって公に批判された。
 (シモンはユダヤ人でオーストリア出身の ホロコースト生存者)

 旧アンブロジアーノのオフショア会社が被った
   損失の責任を誰が負うべきか
について多くの議論があり、最終的にバチカンは責任を負うことなく多額の金額を支払うことに同意した。

 1992年4月、アンブロジアーノ銀行の元副頭取
   カルロ・デ・ベネデッティ
と他32名が、同銀行の
   破綻に関連した詐欺罪
でミラノの裁判所から有罪判決を受けた。
 裁判でベネデッティは懲役6年4ヶ月の刑を宣告された。
 ただ、彼の判決は1998年4月に破毀院によって覆された。

 1994年、社会党元首相
   ベッティーノ・クラクシ
が、プロパガンダ・ドゥーエの
   リチョ・ジェッリ会長
元法務大臣
   クラウディオ・マルテッリ会長
とともに、バンコ・アンブロジアーノ事件で起訴された。
 1998年4月、最高裁判所は、アンブロジアーノ事件に関しリチョ・ジェッリ被告に12年の刑を宣告した。
 
 メディアがアンブロシアノ事件を暴露する直前、決済会社
   クリアストリーム
のマネージャー
   ジェラール・ソワソン
がコルシカ島で遺体で発見された。
 これはアーネスト・バックスが1983年5月にクリアストリームを解雇されてから2か月後の出来事である。

 バンコ・アンブロシアノはクリアストリームに未公開口座を持っていた多くの銀行の1つだった。
 クリアストリームの元3番目の役員で、クリアストリームのスキャンダルに関する
   デニス・ロバート
の著書『 Revelation』の主要情報源であるバックスは、「アンブロシアノ事件について知りすぎたために解雇された。ソワソンが亡くなったとき、アンブロシアノ事件はまだスキャンダルとして知られていなかった。。
 それが暴露された後、バックスは「ソワソンと私は岐路に立たされていたことに気づいた。私たちはスキャンダルで後に判明したすべての取引をリマや他の支店に移した。リマや他の南米諸国にバンコ・アンブロシアノ支店があることさえ誰も知らなかった」と主張している。

 2005年、イタリア司法省はアンブロジアーノ会長ロベルト・カルヴィの殺害に関する捜査を再開した。
 ルーシー・コミサールによれば、アーネスト・バックスの支援を要請し、ジェラール・ソワソンの死についても捜査する予定だと発表した。
 ロベルト・カルヴィ暗殺の容疑で起訴されているのは、P2フリーメーソン・ロッジの校長
   リシオ・ジェッリ
とマフィアの
である。
 
 フランスはペルーがアルゼンチンにミサイルを渡す可能性を避けるため、ペルーが購入した
   エグゾセAM39ミサイル
の引き渡しを禁止した。
 支払いはペルー中央銀行のクレジットカードで行われるとフランスは知っていた。
 しかし、イギリスの情報機関は保証が
   バンコ・アンブロジアーノ
の子会社である
   バンコ・アンブロジアーノ・アンディーノ
からの2億ドルの預金であることを諜報活動でこの情報を突き止めていた。

 イタリアがロッジP2であるプロパガンダ・ドゥエの
   武器取引への関与
を捜査した結果、アルゼンチン海軍士官でP2のメンバーの
   カルロス・アルベルト・コルティ
が署名したエグゾセ52発の契約書が発覚した。
 
 主に未解決事件をテーマに執筆したイギリスの作家
   デイヴィッド・ヤロップ
は、カルヴィがP2の協力を得て教皇ヨハネ・パウロ1世としてバチカンの財政改革を計画していた
   アルビーノ・ルチアーニ(ヨハネ・パウロ1世の出生名)
の死に関与した可能性があると考えている。
 これは、心臓発作で亡くなったルチアーニに関する多くの陰謀説の1つである。
 カルヴィの家族は、彼は他人に操られた正直者だったと主張している。
 P2の「尊者」
   リシオ・ジェッリ
とジュゼッペ・カロをカルヴィ殺害で起訴した治安判事によると、ジェッリはカルヴィが
   自分とマフィアの金を横領
したとして死を命じただろうが、マフィアはカルヴィがマネーロンダリングに加担したことを明かさないようにしたかった述べている。

    
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2024年10月30日

インベストコープ(Investcorp)個人および機関顧客向けの代替投資商品をグローバルに運用する企業 運用資産 500億ドル

インベストコープ(Investcorp)
 個人および機関顧客向けの代替投資商品をグローバルに運用する企業
 1982年にバーレーンで設立され、米国、英国、サウジアラビア、カタール、アラブ首長国連邦、インド、中国、日本、シンガポールにオフィスを構えている。
 インベストコープの主な顧客基盤は湾岸協力会議の6か国で、北米、ヨーロッパ、アジアの機関投資家の顧客基盤も拡大している。
  
 運用資産 500億ドル
 
 ループの最大の外部株主は、2290億ドル規模のアブダビ政府系ファンドである
   ムバダラ・インベストメント・カンパニー
で、20%の株式を保有している。

 インベストコープの主な事業はプライベートエクイティ、不動産、信用管理である。
 プライベートエクイティ、不動産、クレジット、絶対収益戦略、GP株、インフラストラクチャ、保険資産管理を含む7つの資産クラスがある。
 同社は1982年に
   ネミール・キルダール
   エリアス・ハラック
   サビオ・トゥン
   マイク・メリット
   セム・チェスミグ
によって共同設立された。

 1984年に米国の宝飾企業
を買収し、1987年に上場した。

 1988年にマウリツィオ・グッチは
   グッチ
のほぼ47.8%をインベストコープに売却し、残りの50%は1993年まで保有していた。

 同社は1997年にヘッジファンド事業に多角化した。
 キルダール氏は2015年にCEO兼会長を退任した。
 キルダール氏の辞任に伴い、モハメド・アラルディ氏が同社の会長に就任した。
 この変更にはビジネスモデルのアップデートも含まれており、現在は資金調達、機関投資家の資金調達、戦略のさらなる多様化に重点を置いている。

 インベストコープは2016年から2019年にかけて複数の買収を行い、テクノロジーと食品分野への投資を通じて中国に進出した。
 2019年には、同社は
   マーキュリーキャピタル
の買収により米国市場にも進出した。
 インベストコープのポートフォリオ企業である
   マネーブッカーズ
は、 2010年8月にウィキリークスとの関係を終了した。
 同社は2019年にホールセール銀行ライセンスを自主的に返上するまで、バーレーンでホールセール銀行として規制されていた。
 同社は40年間バーレーン証券取引所(BSE)に上場していたが、2021年に取引量の低迷により上場廃止となった。
 
 インベストコープの伝統的な活動はプライベートエクイティである。
 これには北米、西ヨーロッパ、トルコを含むMENA地域の中規模企業、およびインベストコープテクノロジーパートナーズを通じたテクノロジー中堅企業への投資が含まれる。

 過去および現在のポートフォリオには175以上の投資が含まれている。

 過去の主な投資先
 ・ティファニー
   宝石および高級品の小売業者 – 1984年に買収、1987年に上場
 ・グッチ
   高級アクセサリーとアパレルのデザイナー、プロデューサー、ディストリビューター
   1989年から1993年にかけて買収され、1996年に上場
 ・ライカジオシステムズ 
   計測機器メーカー、1998年に買収、2000年に上場
 ・サークルK
   コンビニエンスストアチェーン –で1993年に買収、1996年に売却
 ・Jostens 
   学校関連の親和性製品を提供する米国の企業
   2000 年に買収、2003 年に売却
 ・ネプチューン・テクノロジー・グループ
   米国の水道メーター製造会社 – 2001年に買収、2003年に売却[した。
 ・MW Manufacturers
   米国の窓およびパティオドアメーカー で 2002年に買収、2004年に売却した。
 ・ヒルディング・アンダース
   ヨーロッパのマットレスとベッドメーカー
   2003年に買収、2006年に売却した。
 ・Apcoa
   ヨーロッパの駐車場管理業者
   2004年に買収、2007年に売却[した。
 ・アメリカンタイヤディストリビューターズ
   米国最大の独立系タイヤ販売業者
   2005年に買収、2010年に売却した。
 ・ムーディー・インターナショナル
   品質と安全に関する国際的サービス提供会社
   2007年に買収、2011年に売却した。
 ・フリートプライド
   北米最大のトラックおよびトレーラー部品販売業者
   2006年に買収、2012年に売却した。
 ・ProUnlimited
   米国を拠点とするソフトウェアおよびサービス企業
   2014年にInvestCorpとBahrain Mumtalakat Holding Companyが共同で買収した。
 ・コルネリアーニ
   2016年6月のイタリアの高級ブランド
 ・Ageras
   デンマークに拠点を置く専門サービス向けオンラインマーケットプレイス
   2017年に買収した。
 ・Avira
   ドイツに拠点を置くサイバーセキュリティ企業
   2020年に買収、2021年にNortonLifeLockに売却した。
 ・ユナイテッド・タレント・エージェンシー
   世界的なタレント・エンターテインメント企業 
   2018年に買収、2022年に売却した。
 ・ダイネーゼ
   競争力のあるモーターサイクルレーシングウェア
   2017年に買収した。
 ・ソノスグループ
   世界の製薬・バイオテクノロジー業界に特化した臨床試験サービスを提供する企業
   2020年に買収した。
 ・XpressBees
   インドのエンドツーエンド電子商取引物流プラットフォーム
   2020年に買収した。
 ・FreshToHome
   新鮮な魚と肉の世界最大級のオンライン統合ブランド
   2020年に買収した。
 ・フォーチュン・インターナショナル
   シーフードとグルメ食品の専門販売業者
   2020年に買収した。
 ・RESA Power
   電力システムの安全性、信頼性、効率性を高める電力サービスを提供
   2021年に買収[した。
 ・CloudCare
   テクノロジーを活用したデジタル販売および市場ソリューションプラットフォーム 
   2021年に買収した。
 ・マーブルポイントクレジット
   CLO(担保付ローン債務)と広範囲にシンジケートされた
     レバレッジドローン
   のポートフォリオの管理に特化した米国の専門資産運用会社
   2022年に買収した。
 
◎不動産投資
  ニューヨークとロンドンに拠点を置き、米国および欧州の不動産や米国の商業用住宅ローン債務ポジションの調達とデューデリジェンス、資金調達および買収の手配を行っている。
 1996年以来、インベストコープは1,000件を超える不動産を総額約230億ドルで買収してきた。
 インベストコープは、米国不動産のクロスボーダーの買い手と売り手のトップ10に入っている。

◎ヘッジファンド
 ヘッジファンド事業は、運用資産額が約35億ドルにまで成長した。
 そのうち約2億ドルが自己投資用に留保されている。
 ヘッジファンド事業は、機関投資家に新興マネージャープログラムへのアクセスを提供し、初期段階のマネージャーに投資し、シード資金を調達している。
 インベストコープの調査によると、これらのマネージャーは、リスク調整後ベースで大手ヘッジファンドを上回るパフォーマンスを示した。
 2020年、インベストコープはヘッジファンド事業を欧州のオルタナティブ資産運用会社である
   Tages Group
と合併し、50/50の合弁会社を設立した。
 
 インベストコープ・クレジット・マネジメントは、220億ドル以上の資産を運用している。
 ロンドン、ニューヨーク、シンガポールに拠点を置き、主に西欧と米国の中堅・大手企業が発行する
   シニア担保付社債
に投資するファンドを運用しています。

 インベストコープ保険では2021年10月に、保険会社の独自の投資ニーズを満たす投資管理サービスを提供する
   Investcorp Insurance Solutionsプラットフォーム
を立ち上げた。

   
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2024年10月29日

プルデンシャル(Prudential plc) 英国に本拠を置く多国籍保険会社 総資産 1,740億6,600万ドル(2023年)

プルデンシャル(Prudential plc)
 ロンドンと香港に本社を置く英国に本拠を置く多国籍保険会社。
 1848年5月にロンドンで設立され、専門職や労働者に融資を提供している。
 以前はプルデンシャル・コーポレーション・パブリック・リミテッド・カンパニー(1978年 - 1999年)と呼ばれた。
 
 収益 93億7100万ドル(2023年)
 営業利益 20億9,700万ドル(2023年)
 純利益 17億1,200万ドル(2023年)
 総資産 1,740億6,600万ドル(2023年)
 総資本 179億8,300万ドル(2023年)
 従業員数 15,000人(2023年)
 
 子会社
 ・イーストスプリング・インベストメンツ
 ・ICICIプルデンシャル生命保険
 ・ICICIプルデンシャル投資信託
 
 プルデンシャルはロンドン証券取引所と香港証券取引所に二重上場し、 FTSE100指数の構成銘柄である[。
 また、ニューヨーク証券取引所とシンガポール証券取引所にも二次上場している。
 
 プルデンシャルは1848年5月にロンドンのハットン・ガーデンで
   プルデンシャル投資貸付保険協会
として設立され、1848年9月に
   プルデンシャル相互保険投資貸付協会
に改名 、専門職や労働者に融資を提供した。

 1854年、同社は訪問販売員を通じて労働者階級の人々に週1ペンスという低額の保険料で
   産業保険と
いう比較的新しい概念を販売し始めた。
 保険料徴収員の軍団は長年にわたり「プルー出身の男」としてプルデンシャルと結び付けられていた。
 同社は1879年に長年の拠点であったホルボーン・バーズに移転し、1881年に有限会社に転換した。
 建物はアルフレッド・ウォーターハウスによって設計され、タムワースのギブス・アンド・カニング社(1878年頃)によって製造されたテラコッタで建てられた。
 この2社はロンドンの自然史博物館の建設に携わったのと同じ企業である。

 1980年代半ば、金融規制緩和により金融機関が不動産代理店を所有できるようになり、プルデンシャルは
   プロビデント・ファイナンシャル・グループ(ホワイトゲイツ)
   ロイズ銀行(ブラック・ホース・エージェンシーズ)
などの早期市場参入者に倣うことを決定した。
 1985年夏、ハンティントンを拠点とする老舗で成功している不動産代理店
   エキンス
   ディリー
   ハンドリー
を1,200万ポンドで買収した。
 これはもともと、同社が住宅ローン連動型養老保険を市場に投入する新たなルートを得るための実験として意図されていた。
 その後、他の多くの金融機関が追随した後、プルデンシャルは急速に買収の道に乗り出し、すぐに支店数で市場リーダーとなった。
 買収には、 1986年8月の
   チェスタートンズ・レジデンシャル
   アール・アンド・ローレンス
1987年1月の
   エドワード・ベイリー・アンド・サン
1987年2月のチャンネルアイランド不動産代理店
   プロパティショップ
1987年5月の
   ロジャース・アンド・クラーク
が含まれたが、これら買収には多大なコストが必要となった。
 新しい不動産代理店支店を設立するための一般的なコストは約75,000〜100,000ポンドであった。
 しかし、プルデンシャルは337の支店に合計1億2500万ポンドを支払っている。
 支店あたりの平均コストは371,000ポンドであった。

 1986年、プルデンシャルはアメリカの保険会社
   ジャクソン・ナショナル・ライフ
を買収した。
 同年、プルデンシャル・プロパティ・サービスは、他の多くの買収の中でも、52の強力なチェーンである
   リード・レインズ
を2,400万ポンドで買収した。
 1989年のイングランド南部の
   住宅市場の崩壊
はプルデンシャル不動産サービスの収益の低迷をもたらした。
 この結果、1990年上半期に同社は2,300万ポンドの損失を出し、プルデンシャルは支店を閉鎖した。
 1988年12月から1990年5月の間に100支店が閉鎖された。
 これらの損失が発表された後、1990年7月にはさらに175支店が閉鎖されている。

 1991年5月、プルデンシャルはチェーンの残りを総額1,350万ポンドで売却した。
 これは買収費用の90%の損失規模でもあり投資の失敗である。
 いくつかの支店は、数年前にプルデンシャルから受け取った価格の数分の1で元の所有者に売却した。
 たとえば、ハンウェルのプルデンシャル不動産サービスの事務所はもともと独立した代理店として、プルデンシャルが20万ポンドで購入したが、その後
   ロルフ・イースト・エステート・エージェント
に1ポンドで売却された。
 プルデンシャル・プロパティ・サービスの西部部門は
   スコティッシュ・ウィドウズ
に売却され、同社のコネルズ・エステート・エージェント・チェーンに加わった。

 北部部門は340万ポンドのマネジメント・バイアウトで売却され、名前はリード・レインズに戻された。
 南東部部門は売却されて
   アラン・エステーツ
となり、チェスタートンズと他の地域は
   ウーリッジ・プロパティ・サービス
に売却された。

 1997年、プルデンシャルは1826年にグラスゴーで
   ウェスト・オブ・スコットランド生命保険会社
として設立された
   スコティッシュ・アミケーブル
を17億5千万ポンドで買収した。

 1998年、プルデンシャルは英国でインターネット銀行
   エッグ
を設立した。
 この子会社は9か月以内に55万人の顧客を獲得したものの、収益性を達成するのは困難であった。
 2000年6月、インターネット事業のさらなる成長を可能にするために21%の新規株式公開が行われた。
 2006年2月にプルデンシャルはエッグの21%の株式を買い戻すことを決定した。
 エッグはその後、2007年1月にシティバンクに売却された。
 1999年、英国のファンドマネジメント会社
   M&Gを
買収した。
 2000年6月、同社は米国市場に焦点を合わせるためにニューヨーク証券取引所に初めて上場した。
 
 2002年2月、チャーチルはプルデンシャルの損害保険事業を買収した。
 2004年10月、プルデンシャルは南アフリカの
   ディスカバリー・ホールディングス
との合弁で、英国市場に民間医療保険を販売する新しい子会社
   プルヘルス
を設立した。

 2008年4月、プルデンシャルはバックオフィス機能を
   キャピタ
にアウトソーシングし、約3,000人の雇用が移管された
 (スターリングで1,000人、レディングで750人、ムンバイで1,250人)。
 この重要なアウトソーシング契約は、15年間の契約で推定7億2,200万ポンドの価値があるもので 、プルデンシャルとキャピタの既存の関係に基づいて構築された。
 キャピタは、 2006年に小規模な業務再編により、約450人の従業員とともにベルファスト事業を引き継いだ。 

 2010年3月1日、プルデンシャルは、 AIGのアジア全域の生命保険会社
   アメリカン・インターナショナル・アシュアランス(AIA)
を約230億ポンドで買収する「交渉が進んでいる」と発表した。
 その後、この取引は決裂し、AIAはIPOで資金を調達することとなった。

 2013年12月、プルデンシャルはガーナの
   エクスプレス・ライフ・カンパニー
の買収を発表した。
 エクスプレス・ライフはその後、プルデンシャル・ガーナにブランド名を変更した。

 2014年4月、プルデンシャルはガーナの教育を支援する2つの企業責任イニシアチブを立ち上げた。
 NGOのプラン・ガーナと提携して500人以上の高校生を対象としたプルデンシャル奨学金プログラムと、保険数理科学の卒業生を支援する制度である。

 2014年9月、プルデンシャルはケニアの生命保険会社
   シールド・アシュアランス
を買収し、プルデンシャル・ケニアにブランド名を変更し、アフリカでの同社のプレゼンスをさらに拡大した。
 プルデンシャルはその後、2015年にウガンダ、2016年にザンビア、2017年にナイジェリア、2019年にカメルーン、コートジボワール、トーゴの6つのアフリカ諸国に進出した。

 2015年3月10日、CEOのティジャン・ティアムがプルデンシャルを離れ、クレディ・スイスの次期CEOに就任することを発表した。
 2015年5月1日、同社の米国事業責任者である
   マイク・ウェルズ
が、最大750万ポンドの報酬でティジャン・ティアムの後任としてCEOに就任することを発表した。

 2017年8月、プルデンシャルは資産運用会社の
   M&G
   プルデンシャルUK&ヨーロッパ
を統合し、
   M&Gプルデンシャル
を設立すると発表した。

 2017年11月、プルデンシャルは中国の投資会社CITICとの合弁会社の社名を
   CITICプルデンシャル生命保険株式会社
に変更すると発表した。

 2018年3月、プルデンシャルはM&Gプルデンシャルをグループから分離すると発表しました。
 分離は2019年10月21日に完了した。

 2021年に同社は米国事業を分社化し、アフリカとアジアの市場のみに注力することになった。
 2022年3月現在、プルデンシャルの本社スタッフの60%は香港に拠点を置いており、ロンドンには200人未満の従業員がいる。

・プルデンシャル・コーポレーション・アジア
  香港に拠点を置き、アジア最大の英国生命保険会社。
  1923年にインドに海外生命保険代理店が設立されて以来、アジア大陸に進出している。
  その後国有化されたが、プルデンシャルは2000年に
     ICICI銀行
 との26%合弁会社ICICプルデンシャルとしてインドで再出発した。
  50対50の合弁会社
     CITICプルデンシャル・ライフ
 として、2000年に中国本土で生命保険事業を再開した最初の英国企業となった。
  カンボジア、中国本土、香港、インド、インドネシア、ラオス、マレーシア、ミャンマー、
 フィリピン、シンガポール、台湾、タイ、ベトナムにも事業を展開している。
  プルデンシャルのアジア資産運用事業である
    イーストスプリング・インベストメンツ
 の運用資産総額は2,478億米ドルである。
  プルデンシャルは2014年以来、アフリカで多品種・多流通のビジネスを構築しており、
 現在はナイジェリア、ガーナ、トーゴ、カメルーンを含むアフリカ大陸8カ国で事業を展開し、
 100万人以上の顧客を抱えている。
  ナイロビは2021年以来、プルデンシャルのアフリカ事業の地域オフィスとなっている。
・プルデンシャル ライドロンドン
  プルデンシャルは、2013年に初めて開催された毎年恒例の2日間の
    サイクリングフェスティバル
 であるライドロンドンの初代スポンサーでした。
  2017年のプルデンシャル ライドロンドン-サリー100は、慈善団体のために1,275万ポンドを集めた。
  イベントの新たな募金活動記録を樹立したことにより、イベントで集められた合計金額は、最初の
 5年間で5,300万ポンドを超えた。
  このイベントはロンドン市長とその機関によって開発され、
    ロンドン&サリーサイクリングパートナーシップ
 によって運営されている。
  メインイベントはサリーとロンドンを通る
    100マイルのプロロードレース
 と、同じルートに沿ったアマチュアレースである。
  アマチュアレースの参加者は通常、慈善事業のために資金を集める。
  2014年のイベントでは20,709人が完走し、慈善団体のために1,000万ポンド以上を集めた。
  プルデンシャルは2020年にライドロンドンのタイトルスポンサーを終了した。 

   
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2024年10月28日

S&P500種はマグニフィセント・セブンを除くと利益が伸びていないが、バリュエーションは魅力的

 ジョーンズトレーディングのチーフマーケットストラテジスト
   マイケル・オルーク氏
は「S&P500種はマグニフィセント・セブンを除くと利益が伸びていないが、バリュエーションは魅力的だ」と指摘した。
 また、「マグニフィセント・セブンは、高いバリュエーションを正当化するには高い期待に応える必要がある」と語った。

 実際、S&P500種を構成するセクターのうち、7−9月の1株当たり利益(EPS)で2桁の伸びが予想されているのは情報技術と通信だけ。
 なお、BIのデータによれば、S&P500種全体ではEPSの伸び率は4.3%と予想されている。
  
  
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2024年10月27日

オーバーシー・チャイニーズ銀行(Oversea-Chinese Banking Corporation Limited) シンガポールの地場3大銀行の1つで華僑銀行とも呼ばれた。

     (Oversea-Chinese Banking Corporation Limited)  
 シンガポールの地場3大銀行の1つで華僑銀行とも呼ばれ、世界恐慌期に華僑系の三銀行が合併し、設立された。
 略称はOCBC (Oversea Chinese Banking Corporation)。
 革命期に海外に流出した華僑資本が中心となっており、シンガポールを拠点として、海外支店は24店、13ヶ国に代表事務所を持つ
 台湾やマレーシアなど東南アジア各地に古くからの拠点を持つ。
 かつて台湾に、同名の華僑銀行(Bank Of Overseas Chinese)が存在したが、まったくの別会社である。

 2007年12月1日、シティバンクの台湾現地子会社である「花旗(台灣)銀行」と合併し消滅した。
 2009年8月1日、花旗(台灣)銀行を存続会社として、元々あったシティバンク(美商花旗銀行)とも合併した。
 ちなみに、OCBCの台北支店は区別するために
   新加坡華僑銀行(シンガポール華僑銀行)
と呼ばれている。

     
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2024年10月26日

ワシントン・ミューチュアル(Washington Mutual, Inc.) 2008年に破綻するまで米国最大の貯蓄貸付組合であったワシントン・ミューチュアル銀行の親会社

ワシントン・ミューチュアル
   (Washington Mutual, Inc. WaMu)
 シアトルに本拠を置くアメリカの貯蓄銀行持株会社
 2008年に破綻するまで米国最大の貯蓄貸付組合であったワシントン・ミューチュアル銀行の親会社であった。

 商号の変遷
 ・ワシントン国立建築融資投資協会 (1889–1908)
 ・ワシントン貯蓄貸付組合(1908年〜1917年)
 ・ワシントン相互貯蓄銀行 (1917–1994)
 ・ワシントン・ミューチュアル銀行(1994年〜2006年)
 ・ワムウ銀行(2006年〜2008年)

 ワシントン・ミューチュアル銀行は米国貯蓄監督庁(OTS)によって閉鎖され、連邦預金保険公社(FDIC)の管理下に置かれ
に売却された。
 その後、銀行の持株会社は連邦破産法第11章の適用を申請した。

 収益 159億6,200万米ドル
 総資産 2億6,763万8,000米ドル(2013年)
 従業員数 49,403人

 2008年9月25日、米国貯蓄監督庁はWaMuの銀行業務を差し押さえ
   連邦預金保険公社(FDIC)
の管理下に置いた。
 OTSは、9日間の銀行取り付け騒ぎで167億ドルの預金が引き出されたため(2008年6月30日時点で保有していた預金の9%に相当)、この措置を取った。
 FDICは、銀行子会社(無担保債務および株式請求を除く)を、社内で「プロジェクト・ウェスト」と呼ばれていた計画の一環としてWaMuの買収を検討していたJPモルガン・チェースに19億ドルで売却した。
 2009年末までに、WaMuの2007年のSEC提出書類によると、この持ち株会社は
の全支店はチェース支店として改名された。
 持ち株会社は、 FDICによって銀行子会社を剥奪された後、330億ドルの資産と80億ドルの負債を抱えた。
 翌日、同社は設立地であるデラウェア州で連邦破産法第11章に基づく自主破産を申請した。 

 運用資産総額に関して言えば、WaMuの閉鎖と破産はアメリカ金融史上最大の銀行破綻となる。
 破産手続き前、同行はアメリカで6番目に大きい銀行であった。
 WaMuの2007年のSEC提出書類によると、この持ち株会社は
   3,279 億ドル(2023年には約4,640億ドル)相当
の資産を保有していた。 

 2009年3月20日、WaMuはコロンビア特別区連邦地方裁判所にFDICを相手取り訴訟を起こし
に対する不当な差し押さえと不当に低い売却価格での売却を理由に
   約130億ドル(2023年には約179億ドル)
の損害賠償を求めた。
 JPモルガン・チェースは直ちにデラウェア州連邦破産裁判所に反訴を起こした。
 同裁判所では貯蓄銀行監督局が持ち株会社の銀行子会社を差し押さえて以来、ワムウの破産手続きが続いていた。

 WaMuはその名前にもかかわらず、1983年に相互会社ではなくなり、3月11日に相互会社から分離して公開会社になった。
 2008年6月30日現在、WaMuの総資産は3,070億ドル(2023年には約4,270億ドル)で、15州に2,239の小売支店、4,932台のATM、43,198人の従業員を擁していた。
 負債は預金の形で1,883億ドル、連邦住宅ローン銀行への負債は829億ドル、劣後債務は78億ドルでした。
 同社は資産として1189億ドルの一戸建てローンを保有しており、そのうち529億ドルは
   「オプション変動金利住宅ローン」(オプションARM)
で、160億ドルはサブプライム住宅ローン、534億ドルのホームエクイティラインオブクレジット(HELOC)と106億ドルのクレジットカード債権を保有していた。

 同社は自社および他銀行のローン合計6897億ドルをサービスしており、そのうち4427億ドルは他銀行向けであった。
 同社は116億ドルの不良資産を保有しており、これには支払いオプションARMの32.3億ドルとサブプライム住宅ローンの30億ドルが含まれていた。        

 2008年9月15日、持株会社は信用格付け会社から格下げを受けた。
 その日から2008年9月24日まで、WaMu銀行は銀行取り付け騒ぎに見舞われ、顧客は 9日間で
   167億ドルの預金
を引き出した。
 また、2008年7月以来220億ドルを超える 現金流出があり、最終的に貯蓄銀行監督局は銀行を閉鎖した。

 その後、FDICは銀行の資産の大半をJPモルガン・チェースに19億ドルの 現金とすべての担保付債務および一部の無担保債務の引き受けで売却した。
 子会社銀行の株主の債権、優先債務および劣後債務(すべて主に持株会社が所有)はJPモルガン・チェースには引き継がれなかった。

 WaMu は、シアトル大火でシアトルの中心業務地区の 120 エーカー (49 ヘクタール) が焼失した。
 その後、1889 年 9 月 25 日にワシントン国立建築融資投資協会として法人化された。
 この新しく設立された会社は、1890 年 2 月 10 日に西海岸で最初の住宅ローンを組んだ。
 1908 年 6 月 25 日にワシントン貯蓄融資協会に社名を変更した。

 1917 年 9 月 12 日までに、ワシントン相互貯蓄銀行の名称で営業していた。
 同社は、1930 年 7 月 25 日に、最初の会社である財政難に陥っていた
   コンチネンタル相互貯蓄銀行
を買収した。
 同社の歴史の大部分におけるマーケティング スローガンは「家族の友」であった。

 1982年4月、ワムウは証券会社
   マーフィー・ファーヴ
を現金で非公開の金額で買収し、翌年相互会社化して資本金貯蓄銀行に転換した。
 資本金貯蓄銀行の株式は1983年3月11日に初めて売りに出された。
 1989年までにその資産は倍増した。

 1994年11月、WaMuは持株会社ワシントン・ミューチュアル社として再編され、非銀行部門を主要銀行部門であるワシントン・ミューチュアル貯蓄銀行から分離し、同時にワシントン・ミューチュアル銀行に改名した。
 同社の株式はWAMU名義でナスダックで取引され続けた。

 2005 年 10 月、WaMu はかつて「サブプライム」クレジットカード発行会社だった
   Providian
を約 65 億ドルで買収した。
 Providian の新経営陣はプライムクレジットカード消費者をターゲットとする戦略を 2001 年から進めていたため、同社の WaMu への売却前にクレジットカード部門の不良債権ポートフォリオは大幅に改善していた。
 2006 年 3 月、WaMu はシアトルのダウンタウンにある新しい本社WaMu センターへの移転を開始した。
 同社の以前の本社WaMu タワーは、セカンドアベニューにある新しいビルから 1 ブロックほど離れたところにある。2006 年 8 月、WaMu は法的状況以外では公式の略称 WaMu を使い始めた。 

 マーフィー・ファーヴの買収後、ワムは企業拡大を目指して数多くの買収を行った。
 PNCモーゲージ、フリート・モーゲージ、ホームサイド・レンディングなどの企業を買収した。
 WaMuは米国第3位の住宅ローン貸付会社となった。
 2005年10月の
   プロビディアン・ファイナンシャル・コーポレーション
の買収により、ワムは米国第9位のクレジットカード会社となった。

 WaMu の買収の多くは、合併後の急速な統合が多数の誤りを招いた。
 そのため、非難を浴びた。
 PNC Mortgageの買収は、サブプライムローンが「好況」期にあった時期に行われた。
 PNC Financial Services は市場が不安定すぎると考えていた。
 PNC はその後、2009 年にNational City Corp.を買収して住宅ローン市場に再参入した。
 しかし、サブプライムローンに再参入する計画はなかった。

 Dime との合併により、口座の所有権が口座の受益者と分割されることとなった。
 Fleet Mortgage との合併により、ローン全体が単に消えてしまった。
 つまり、サービスは提供されているものの、カスタマー サービス担当者が見つけることができなくなった。

 1983年4月、ワムウ(WaMu )はタコマに拠点を置く
   ユナイテッド・ミューチュアル・セービングス・バンク
から3つの支店を325 万ドル(2023年には約836万ドル)で買収すると発表した。
 1984年4月、WaMuはスポケーンに拠点を置く
   リンカーン・ミューチュアル・セービングス・バンク
の16支店のうち14支店を450 万ドルで買収すると発表した。
 発表当時、ワムウは39の支店を持ち、そのほとんどはワシントン州西部にあった。

 1987年5月、ワムウはウェナッチーに拠点を置くコロンビア連邦貯蓄銀行を4000 万ドルで、シアトルに拠点を置くショアライン貯蓄銀行を750 万ドルで買収すると発表した。
 1987年5月の発表時点で、ワムウは50の支店を持ち、すべてワシントン州内にあった。
 両方の買収は1988年4月に完了した。

 1990年1月、ワシントン州立大学はシアトルに本拠を置く
   オールドストーン銀行
の7つの支店すべてをロードアイランド州に本拠を置くオールドストーンコーポレーションから非公開の金額で買収すると発表した。
 オールドストーンはもともと、1985年に連邦貯蓄貸付保険公社の支援を受けて経営難に陥っていたシアトルの市民連邦貯蓄貸付協会を買収することでワシントン州に進出した。
 ワシントン州立大学による買収は1990年6月に1000万ドルで完了した 

 1990年6月、ワシントン州立大学は、破綻したワラワラに本拠を置くフロンティア連邦貯蓄貸付組合のワシントン州東部にある全6つのオフィスを、レゾリューション・トラスト・コーポレーション から180万ドル(2023年には約371万ドル)で買収したことを発表した。

 1990年9月、ワシントン州ウィリアムズバーグ貯蓄貸付組合は、破綻したユタ州に本拠を置く
   ウィリアムズバーグ連邦貯蓄貸付組合
のワシントン支店3つすべてを
   レゾリューション・トラスト・コーポレーション
から130 万ドル(2023年には約268万ドル)で買収したことを発表した。

 1990年11月、WaMuはバンクーバーに本拠を置く
   ヴァンフェッド・バンコープ
とその子会社であるバンクーバー連邦貯蓄銀行を2,330 万ドル(2023年には約4,800万ドル)で買収すると発表した。
 1990年11月の発表時点で、ワムウはワシントン州内に75の支店を持っていた。
 この買収は1991年8月に完了した。

 1991年4月に発表され、1991年11月に完了したニューヨークに本拠を置く
   クロスランド貯蓄銀行
からの太平洋岸北西部支店の買収により、WaMuはオレゴン州にある他の支店に加えて、ワシントン州内に4つの支店を持つことになった。
 1991年8月、ワムウはシアトルに本拠を置く
   サウンド貯蓄貸付組合
を非公開の金額で買収すると発表した。

 1991年8月の発表時点で、ワムウはワシントン州内に84の支店を持っていた。
 この買収は1992年1月に完了した。

 1991年9月、WaMuはブレマートンに本拠を置く
   GNWファイナンシャル・コーポレーション
とその子会社
   グレート・ノースウェスト銀行
を 現金と株式で6,400万ドル(2023年には約1億2,800万ドル)で買収すると発表した。
 買収は1992年4月に完了した。

 1991年12月、WaMuは、
   ゴールデン・ウェスト・ファイナンシャル
の子会社で、カリフォルニアに本拠を置く世界貯蓄貸付組合のワシントン州支社2つを非公開の金額で買収すると発表した。
 買収は1992年3月に完了した。

 1992年8月、WaMuはリンウッドに本拠を置く
   パイオニア貯蓄銀行
を1億8100 万ドル(2023年には約3億5300万ドル)の株式で買収すると発表した。
 買収は1993年3月に完了した。

 1992年10月、WaMuは経営難に陥っていたシアトルに本拠を置く
   パシフィック・ファースト・ファイナンシャル・コーポレーション
とその子会社パシフィック・ファースト・バンクを、カナダに本拠を置く親会社
   ロイヤル・トラストコ
から6億6,300万ドル(2023年には約12億9,000万ドル)で買収すると発表した。
 この買収は、パシフィック・ファーストがカリフォルニアの支店を処分し、カナダの親会社ロイヤル・トラストコがパシフィック・ファーストの不良債権をすべて引き受けることを条件としていた。
 この買収は1993年4月に完了した。
 1992年10月の最初の発表時点では、WaMuはワシントン州とオレゴン州に118の支店を持ち、パシフィック・ファーストはワシントン州、オレゴン州、カリフォルニア州に127の支店を持っていた。
 パシフィック・ファーストは以前、カリフォルニアの支店を
   グレート・ウェスタン
のワシントン支店と交換すると発表していた。
 パシフィックファーストの買収の結果、ワムウはワシントン州で消費者預金をベースとした最大の銀行機関の一つとなり、シーファーストに次ぐ規模となった。

 1994年6月、WaMuはベルビューに本拠を置く
   サミット・バンコープ
とその子会社サミット・セービングス・バンクを2500 万ドルの株式で買収すると発表した。
 発表当時、ワムウはワシントン州とオレゴン州に231の支店を持っていた。
 買収は1994年11月に完了した。

 1995年6月、WaMuはベルビューに本拠を置く
   エンタープライズ銀行
を2,680 万ドル(2023年には約4,900万ドル)の株式で買収すると発表した。
 これはワムウの商業銀行部門への参入だった。

 エンタープライズ銀行は、非常に収益性の高い単一ユニットの運送取引ビジネス銀行で、非常に成功した経営陣がいた。
 WaMuはトム・クリーブランドを商業銀行部門の社長に任命し、後にオレゴン州クーズベイのウエスタン銀行もこの部門に含まれることになった。
 発表当時、WaMuには260の支店があった。
 以前の買収対象とは異なり、エンタープライズは貯蓄銀行の認可ではなく商業銀行の認可を持っていた。

 1991年4月、WaMuは、オレゴン州ポートランド/ワシントン州バンクーバー地域の25の支店を
  ブルックリン・バンコープ社
の子会社で経営難に陥っていたニューヨークの
   クロスランド貯蓄銀行
から非公開の金額で買収すると発表した。
 この買収は1991年11月に完了した。
 25の支店のうち7つはワシントン州に、残りはオレゴン州にあった。
 取引の一環として、クロスランド貯蓄銀行はオレゴン州の7つの支店とワシントン州の3つの支店を閉鎖した。
 オレゴン州に11の支店とワシントン州に4つの支店が残った。
 クロスランドは、比較的最近、経営難に陥っていたユタ州の
   西部貯蓄貸付組合
を買収し、オレゴン州(と他の3つの州)に進出していた。
 クロスランドの買収により、WaMuはポートランド経由でオレゴン州への足掛かりを得た。

 1993年4月の
   パシフィック・ファースト
の買収の結果、WaMuはオレゴン州内で消費者預金残高で4番目に大きい金融機関となった。
 もともとパシフィック・ファーストは1980年代後半に経営難の貯蓄貸付組合の買収を通じてオレゴンで急成長した。
 1991年2月までに、パシフィック・ファーストはオレゴン州に78の支店を持ち、他のどの貯蓄貸付組合よりも多かった。
 パシフィック・ファーストは1992年7月までにオレゴン州に71の支店を持っていた。

 1994年4月、WaMuは、破綻したポートランドに拠点を置く
   ファーウェスト連邦貯蓄銀行
のポートランド地域の3つの支店を
   レゾリューション・トラスト・コーポレーション
から220 万ドル(2023年には約410万ドル)で買収したことを発表しました。

 1995年10月、WaMuはクーズベイに本拠を置く
   ウエスタン銀行
を1億5600 万ドル(2023年には約2億8500万ドル)の株式で買収すると発表した。
 買収は1996年2月に完了した。
 ウエスタン銀行は商業銀行の認可を有しており、より制限的な貯蓄貸付組合の認可は持っていなかった。
 このため、WaMuはウエスタン銀行に認可と名称を維持して、しばらく半自律性を保つことを決定した。
 買収当時、ウエスタン銀行はオレゴン州全体に41の支店を持っていた。

 5年後、WaMuはウエスタンバンクのブランドを放棄し、2001年に旧ウエスタンバンクの支店のほとんどをオレゴン州の既存のワムウネットワークに統合することを決定した。
 2つのブランド間で支店が重複していたため、ウエスタンバンクの支店12か所とワムウの支店1か所がクラマスフォールズに本拠を置く
   クラマスファーストバンコープ
に3,300万ドルで売却さした 。

 1994年3月、WaMuはフレッド・マイヤー・スーパーマーケット内に新しい支店を建設し、アイダホ州に進出する計画を発表した。
 最初の3支店は7月と8月にボイシ地域にオープンする予定であった。
 翌年、WaMuは1995年2月にモスクワのスーパーマーケットにアイダホ州で4番目の店舗をオープンした。 
 アイダホフォールズの支店は、1997年1月にワムウがユタ州に本拠を置く
   ユナイテッド貯蓄銀行
を買収した際に同貯蓄銀行から取得した。
 2000年3月までにアイダホ州内に9か所の支店があり、その後チェースがWaMuを買収した2008年には22か所に増えた。

 1994年7月、WaMuはソルトレイクシティに本拠を置く
   オリンパス・キャピタル・コーポレーション
とその子会社である
   オリンパス銀行FSB
を5,210 万ドルの株式で買収すると発表した。
 発表当時、WaMuはワシントン州とオレゴン州に250の支店を持ち、オリンパスはユタ州に8つ、モンタナ州に2つの支店を持っていた。
 買収は1995年5月に完了した。
 1996年3月、WaMuはオグデンに本拠を置く
   ユタ連邦貯蓄銀行
を非公開の金額で買収すると発表した。
 発表当時、ユタ連邦はユタ州内に5つの支店を持ち、WaMuは16の支店を持っていた。
 買収は1996年12月に1520 万ドル(2023年には約2730万ドル)で完了した。

 1996年9月、WaMuはソルトレイクシティに本拠を置く
   ユナイテッド・ウェスタン・ファイナンシャル・グループ
とその子会社
   ユナイテッド・セービングス・バンク
を 現金8030万ドル(2023年には約1億4400万ドル)で買収すると発表した。
 発表当時、ユナイテッド・セービングス・バンクはユタ州に8つの支店、アイダホ州に1つの支店を持っていた。
 買収は1997年1月に完了した。

 1995年5月、ワムウはユタ州に本拠を置く
   オリンパス・キャピタル・コーポレーション
とその子会社
   オリンパス銀行FSB
の買収によりビュートに2つの支店を取得した。
 4年後、ワムウは1999年に2つの支店を
   グレイシャー・バンコープ
に非公開の金額で売却し、ひっそりとモンタナ州を去った。

 1996年7月、WaMuはテキサス州フォートワースに本社を置く
   キーストーン・ホールディングス社
とアーバインに本社を置く
   アメリカン・セービングス・バンク
の子会社を16億ドル (2023年には約28億7000万ドル)の株式で買収すると発表した。
 発表当時、WaMuはワシントン州、オレゴン州、アイダホ州、ユタ州、モンタナ州に317の支店を持ち、アメリカン・セービングス・バンクはカリフォルニア州に220の支店を持っていた。
 買収は1996年12月に完了した。

 アメリカンは買収後も社名を維持した。
 この買収の結果、WaMuの全子会社の預金総額は220 億ドルから420億ドルへとほぼ倍増した。

 1997年2月、チャッツワースに本拠を置く
   グレート・ウェスタン・ファイナンシャル
は、全米第2位の貯蓄銀行
   グレート・ウェスタン・バンク
の持ち株会社であり、ライバルである全米最大の貯蓄銀行ホーム・セービングス・オブ・アメリカの持ち株会社
   HFアーマンソン・アンド・カンパニー
による敵対的買収の標的となった。
 買収金額は58億ドル(2023年には約102億ドル)相当となるはずだった。
 両社は営業地域が広範囲に重複していたため、買収が成功していたら、グレート・ウェスタンの多くの支店が勝者によって閉鎖されていただろう。
 敵対的買収に対抗する唯一の方法は、はるかに有利な条件で合併を認めてくれる、いわゆるホワイトナイトと呼ばれる別の会社を見つけることだった。
 そのような会社の1つがWaMuだった。
 3月、グレート・ウェスタン・ファイナンシャルは、ワムウの合併提案を66億ドル相当のワムウ株で受け入れたと発表した。
 アーマンソンはすぐに入札額を引き上げました。
 しかし、その入札も拒否された。

 グレート・ウェスタンは6月にWaMuとの合併を承認し、合併は7月に完了した。
 合併契約の一環として、当初はグレート・ウェスタンの支店はグレート・ウェスタンの名前を保持することが発表された。
 後にアメリカン・セービングスの支店をグレート・ウェスタンのブランドに変更することが議論された。

 最終的には、複数の地域ブランドではなく、全国で1つのブランドのみを持つことが会社にとって最善であると考えられ、1997年12月にグレート・ウェスタンとアメリカンの両方の名前を廃止し、WaMuの名前を採用することが発表された。

 前月の11月には、カリフォルニア州で85の不要になった支店が特定され、翌年中に閉鎖されることが発表された。
 合併が完了する前、WaMuは全国で様々な名前で合計413の支店を運営しており、グレートウェスタンはカリフォルニア州とフロリダ州で416の支店を運営していた。

 1998年3月、WaMuはアーウィンデールに拠点を置く
   HFアーマンソン・アンド・カンパニー
とその子会社
   ホーム・セービングス・オブ・アメリカ
を約100 億ドルの株式で買収すると発表した。
 この買収は1998年10月にわずか69 億ドル(2023年には約120億ドル)の株式で完了した。
 合併が完了する前、WaMuは全国でさまざまな名前(WaMu、アメリカン・セービングス、グレート・ウェスタンなど)で合計892の支店を展開しており、ホーム・セービングスはカリフォルニア州とテキサス州で409の支店を展開していた。
 合併完了の数日後、WaMuはカリフォルニア州の161の支店を閉鎖する計画を発表した。

 1998 年の Home Savings の買収により、WaMu はテキサス州に 48 の支店を獲得しました。
 2000年8月、WaMuは、テキサス州にある155の支店を持つヒューストンに本拠を置く
   バンク・ユナイテッド・コーポレーション
を14億9,000万ドル(2023年には約25億1,000万ドル)の株式で買収すると発表した。
 買収は2001年2月に完了した。
 バンク・ユナイテッドとWaMuの支店の重複により、テキサス州では17の支店が閉鎖され、そのうち10はヒューストンにあった。

 2001年6月、WaMuはニューヨーク市に本拠を置く
   ダイム・バンコープ
とその子会社
   ダイム・セービングス・バンク
を 現金と株式で52億ドル(2023年には約85億5000万ドル)で買収すると発表した。
 買収は2002年1月に完了した。
 ダイムはニューヨーク市周辺とニューヨーク州、ニュージャージー州に123の支店を持っていた。

 貯蓄銀行の認可では、一定額以上の商業ローンなど、商業銀行の認可を得るまで WaMu が行えないことがいくつかあった。
 この問題を回避するために、WaMu は商業銀行を買収し、それらを別個の事業体として維持し始めた。
 1995年8月、WaMu はワシントン州ベルビューに拠点を置く 1 支店の
   Enterprise Bank
を買収した。
 数か月後、WaMu はオレゴン州クーズベイに拠点を置く 41 支店の Western Bank を買収した。
 1997 年までに、Enterprise の名前と Western Bank の名前が統合され、Western Bank の名称で運営された。

 WaMuは、アメリカン・セービングス、グレート・ウェスタン、ホーム・セービングスの買収を通じてカリフォルニアに進出した。
 後、1999年にロサンゼルスのヴァン・ナイズ地区にある1つのオフィスを持つ
   インダストリアル・バンク
を非公開の金額で買収し
   WMビジネス・バンク
に改名した。

 2001年までに、WaMuは北西部では
   ウエスタンバンク
カリフォルニアでは
   WMビジネスバンク
の名称で38の専門ビジネスバンキングセンターを運営していた。
 当時ウェルズ・ファーゴやバンク・オブ・アメリカなどが独占していた商業銀行市場への不運な進出から撤退することを決定した。

 1990 年代後半から 2000 年代前半にかけて、WaMu は、他の金融機関が撤退する中、既存の住宅ローン会社を買収することでサブプライム住宅ローン融資分野を積極的に拡大することを決定した。

 1999年5月、WaMuはカリフォルニア州オレンジに本拠を置く
   ロングビーチ・ファイナンシャル・コーポレーション
とその子会社
   ロングビーチ・モーゲージ・カンパニー
を現金と株式で
   3億5040万ドル(2023年には約6億300万ドル)
で買収すると発表した。
 この買収は1999年10月に完了した。
 ロングビーチはサブプライム住宅ローンの提供を専門としていた。
 ロングビーチの疑わしいビジネス慣行のいくつかが、2008年のワムウの破綻につながった可能性がある。

 2000年1月、WaMuはロサンゼルスに本拠を置く
   アルタ・レジデンシャル・モーゲージ・トラスト
を2,300 万ドル(2023年には約3,870万ドル)で買収すると発表した。

 2000年10月、WaMuはイリノイ州バーノンヒルズに本拠を置く
   PNCモーゲージ・コーポレーション
   PNCモーゲージ・セキュリティーズ・コーポレーション
をPNCファイナンシャル・サービス・グループから現金6億500万ドル (2023年には約10億2000万ドル)で買収すると発表した。
 この買収は2001年2月に完了した。
 PNCモーゲージの買収の結果、ワムウは国内第3位の貸付業者となった。

 2001年4月、WaMuはサウスカロライナ州コロンビアに本拠を置く
   フリート・モーゲージ・コーポレーション
をフリートボストン・ファイナンシャルから現金6億6000万ドル (2023年には約10億8000万ドル)で買収すると発表した。
 この買収は2001年6月に完了した。
 フリート・モーゲージの買収の結果、ワムウは全米第2位の住宅ローンサービス事業となった。

 2001年12月、WaMuはフロリダ州ジャクソンビルに拠点を置く
   ホームサイド・レンディング社
をナショナル・オーストラリア銀行から19億ドル (2023年には約31億2000万ドル)で買収すると発表した。
 この契約には、この事業の住宅ローン管理権や関連する金融ヘッジは含まれていなかった。
 この買収は2002年3月に完了した。 

 2002年8月、WaMuはホームサイド社の残りの部分を買収すると発表した。
 これには、約1310億ドル相当の住宅ローンポートフォリオの住宅ローン管理権が 13億ドルの 現金と7億3500 万ドルの負債の引き受けで含まれていた。
 この買収は2002年10月に完了した。
   
 2002年7月、カリフォルニア州サンマテオに本社を置く
   ベイビュー・キャピタル・コーポレーション
は、ベイビュー・バンクの子会社の住宅ローン・ポートフォリオを「帳簿価格より若干高い金額」でWaMuに売却すると発表した。
 売却は翌月に完了した。

 2006年4月、WaMuはカリフォルニア州アーバインに本社を置く
   コマーシャル・キャピタル・バンコープ社
とその子会社である
   コマーシャル・キャピタル・バンクFSB
を 現金9億8,300万ドル(2023年には約14億3,000万ドル)で買収すると発表した。
 この買収は2006年10月に完了した。
 コマーシャル・キャピタルは、集合住宅および小規模商業用不動産融資市場向けの融資を専門としており、カリフォルニア州で3番目に大きな集合住宅融資会社であった。

 2001年6月、WaMuは、国内で10番目に大きいクレジットカード発行会社である
   プロビディアン・ファイナンシャル・コーポレーション
を、株式と現金で64億5,000万ドル(2023年には約106億ドル)で買収すると発表した。
 この買収は2001年6月に完了した。

 この買収以前、WaMuは当初アソシエイツ・ナショナル・バンク、後にシティバンク・サウスダコタ・NA によってクレジットカードを発行されており、独自のクレジットカードを発行していない最大の銀行組織の一つであった。

 2005年、会長兼最高経営責任者のケリー・キリンジャーは、自社発行のクレジットカードがないことは「当社の製品ラインの大きな欠陥」であると述べた。
 2001年より前の同社のウェブサイトや年次報告書には、クレジットカードが同社が提供する利用可能なサービスとして記載されていなかった。

 2007年12月、子会社のWaMu銀行は住宅ローン部門を再編し、336の住宅ローン支店のうち160支店を閉鎖し、住宅ローン担当スタッフ2,600人を削減した。

 2008年3月、JPモルガン・チェースの
   ジェイミー・ダイモン会長兼CEO
がベア・スターンズの買収交渉を行った同じ週末、彼は密かにチームのメンバーをシアトルに派遣し、WaMuの幹部と会談し、迅速な取引を検討するよう促した。
 しかし、WaMuのケリー・キリンジャー会長兼CEOは、ワムウを1株8ドルと評価した。
 その大部分は株式で評価するというJPモルガン・チェースの提案を拒否した。

 2008年4月、この持ち株会社は、2007年から2008年にかけての
   サブプライム住宅ローン危機
の結果被った損失と困難への対応として、全社で3,000人が職を失うと発表した。
 ワシントンの23か所とワシントン州ベルビューのローン処理センターを含む、残りの約176か所の独立住宅ローン事務所を閉鎖する意向を表明した。
 同社は、業界では「ホールセールレンディング」として知られる、

 外部の住宅ローンブローカーからのローン購入を中止した。
 また、WaMuは、 TPGキャピタル が率いる新しい外部投資家による70億ドルの新規資本注入も発表した。

 TPGは、WaMu持ち株会社に20億ドルを注入することに同意し、ワムウの現在の機関投資家の一部を含む他の投資家は、新たに発行された株式をさらに50億ドル購入す​​ることに同意した。
 TPGの投資は既存株主の持ち株を希薄化することになり、またワムウの幹部はボーナスの計算から住宅ローン損失を除外したため、多くの投資家を怒らせた。

 2008年6月、ケリー・キリンジャーは会長を退任したが、最高経営責任者( CEO)には留まった。
 2008年9月8日、投資家の圧力により、WaMu・ホールディングスの取締役会はキリンジャーをCEOから解任した。
 住宅ローンブローカーの
   メリディアン・キャピタル・グループ
の会長であり、ソブリン銀行の元最高執行責任者
   アラン・H・フィッシュマン
が17日間の新CEOに任命された。

 2008年9月中旬までに、WaMuの株価は2ドル(2023年には約3ドル)まで下落した。
 2007年9月には30ドルを超え、前年には一時45ドルまで高騰した。
 ワムウは独立を維持できると公に主張していたが、同月初めにはひそかに
   ゴールドマン・サックス
を雇って潜在的な入札者を探していた。
 しかし、入札の期限が何回か過ぎても誰も入札しなかった。
 同時に、ワムウは大規模な資金流出に見舞われた。
 主にインターネット経由の電子バンキングと電信送金によるもので、顧客は10日間で167億ドルの預金を引き出した。 

 このため、連邦準備制度理事会と財務省は、WaMu銀行に買い手を見つけるよう圧力を強めた。
 連邦預金保険公社(FDIC)による買収はFDICの保険基金に深刻な負担をかける恐れがあった。

 FDICは、その年の
   インディマック
の破綻後、すでに保険基金の大きな部分を使い切らなければならなかった。
 FDICは最終的にWaMu銀行の秘密競売を実施した。
 9月25日(WaMu銀行の設立119周年にあたる)の朝、規制当局はJPモルガン・チェースの役員に競売に勝ったことを伝えた。

 木曜の夜(西海岸の営業終了直後)、貯蓄銀行監督局はWaMu銀行を差し押さえ、連邦預金保険公社(FDIC)の管財下に置いた。
 同監督局は声明で、大規模な預金引き出しはワム銀行がもはや健全ではないことを意味すると述べた。

 FDICはその後、支店網を含むWaMu銀行の資産のほとんどをJPモルガン・チェースに19 億ドルで売却した。
 JPモルガン・チェースは銀行の担保付き債務と預金者に対する債務を引き受けることに同意した。
 この取引には連邦預金保険公社の保険基金は不要だった。

 通常、銀行の差し押さえは金曜の営業終了後に行われる。
 しかし、銀行の状態が悪化し、差し押さえが差し迫っているとの情報が漏れたため、規制当局は1日早く行動せざるを得ないと感じた。

 JPモルガン・チェースがワムの資産を低価格で買収したため、WaMuの株主はほぼ全滅した。
 株価は1株当たり0.16ドルまで下落し、前年の高値を大きく下回った。
 チャプター11の申請では、WaMuは資産330 億ドル、負債80 億ドルと記載されている。
 申請ではまた、無担保債権者への分配に十分な資金があることが示されている。

 差し押さえから数日後、ヘッジファンドの
   AVAインベストメント・アナリティクス
のアドバイザーで投資ストラテジスト
   マイク・スタティス
は、インサイダー取引の証拠を示して、証券取引委員会に正式な苦情を申し立てた。
 苦情では、WaMuは破産しておらず、ウォール街の複数の企業とヘッジファンドが共謀して株式を空売りしていたとも主張した。

 彼はまた、AP通信の記者と話した際、WaMuの幹部から差し押さえの数時間前に連絡があり、「政治的な理由」で差し押さえが行われると告げられたと述べた。
 その後の批判で、スタティスは、FDICもOTSもWaMuの破産の証拠を一切開示していないと述べた。
 スタティスは、苦情を提出してから数週間以内に連邦捜査官が訪ねてきて、尋問室に拘束されて尋問を受けたと述べた。
 この結果、スタティスはいじめられたと感じ、1年後までSECへの苦情を公表しなかったと述べた。

 株主らは、WaMuCoup.com などのウェブサイトを通じて、OTSが恣意的かつ気まぐれに行動し、政治的な理由、またはJPモルガン・チェースの利益のために銀行を接収したと主張し、銀行の違法な接収に反対した。
 JPモルガン・チェースは、彼らの主張するところによれば
   不当に低い価格
で大規模な支店網を買収した。
 株主らは、買収日時点で銀行はすべての債務を履行するのに十分な流動性を有しており、2週間前にOTSと交渉した事業計画に準拠していたこと、また、持ち株会社の取締役会と経営陣は政府とチェースの交渉について全く知らされておらず、銀行が自力で売却する能力を妨げていると主張した。
 最高経営責任者のアラン・H・フィッシュマンは、銀行が閉鎖された日にニューヨークからシアトルへ向かう飛行機に乗っていた。
 しかし、17日間のCEO就任後に750 万ドルの入社ボーナスと1160 万ドルの現金退職金(辞退)を受け取った。
 マリア・カントウェル上院議員は政府に説明を求め、捜査を開始すると脅した。
 また、WaMuの元株主は、株式の価値の下落に対する補償を求めて訴訟を起こすと脅した。

 WaMu銀行の差し押さえは、 1984年の
   コンチネンタル・イリノイ銀行
の破綻をはるかに上回る、米国金融史上最大の銀行破綻となった。

 2008年9月26日、ワシントン・ミューチュアル社と残りの子会社である
   WMIインベストメント社
は連邦破産法第11章の適用を申請した。
 同社は直ちにニューヨーク証券取引所での上場廃止となり、ピンクシートでの取引を開始した。
 この破産は、11日前のリーマン・ブラザーズの破産に続き、2週間以内に起きた2件目の大型破産であった。
 両破産は、資産が1040億ドル弱(2023年には約1680億ドル)で過去最高を記録していた
   ワールドコム
の2002年の破産申請をはるかに上回った。 

 WaMu銀行の全資産は、一部の負債(預金、カバードボンド、その他の担保付債務を含む)を除き、JPモルガン・チェースに引き継がれた。
 この取引で、JPモルガン・チェースは
   3,070億ドルの資産
   ワム銀行の全銀行業務(1,880億ドルの預金を含む)
を、19億ドルプラス債務 引受の価格で買収した。
 同銀行の無担保優先債務はJPモルガン・チェースに引き継がれなかった。
 このため、これらの債務の保有者には回収できる有意義な資金源がほとんど残されなかった。
 9月26日の朝、WaMu銀行の顧客は、ワム銀行が保有するすべての預金がJPモルガン・チェースの負債になったことを知らされた。 

 IRSは WaMu社に対して125億ドルの未払い税金を請求した。
 同社は2009年1月22日に裁判所に書類を提出し、損失は200 億ドル(2023年には約276億ドル)であると主張した。
 IRSはWaMu社に税金の還付金を支払う義務があるとして、税金の負債を一切支払わないよう要求した。

 2010年にWash. Mutual Inc.(破産管財人)、FDIC、およびJPモルガン ・チェースの間で和解が成立し、約57億ドル(2023年には約77億8000万ドル)の還付金がWash. Mutual Inc.、JPモルガン・チェース、FDICで分配されることになった。

  WaMu社は、銀行業務をJPモルガン・チェースに売却した後
   連邦預金保険公社(FDIC)
を相手取り130億ドルの訴訟を起こした。 
 WMIの弁護士は、銀行は公正な評価を受けておらず、親会社に属する複数の子会社が買収されたと主張している。

 2010年1月11日、米国司法省デラウェア管財人事務所は、破産法第1102条(a)(1)に基づき、優先株と普通株の両方の株主全員を代表する株式保有者委員会を任命した。
 株式保有者委員会の解散動議はすべて、2010年1月28日にデラウェア州メアリー・F・ウォルラス連邦破産裁判所判事によって却下された。

 2010年7月20日、破産裁判官メアリー・ワルラスは、破産管財人に対し、ワルサールの潜在的な法的請求と資産を調査するよう求めるECの申し立てを承認し、株主に勝利をもたらした。
 裁判官は、ワルサールの再編の中核である
   連邦預金保険公社
   JPモルガン・チェース
との法的和解だけでなく、和解の一部である、または会社が保持する可能性のあるすべての潜在的な請求と資産についても調査するよう、破産管財人に指示した。

 2010年7月26日、米国管財人
   ロバータ・A・デアンジェリス
は、WMI、JPモルガン・チェース、FDIC間の和解案の調査を行うために、ベテラン破産検査官でマッケナ・ロング・アンド・アルドリッジ法律事務所のパートナーであるジョシュア・R・ホックバーグを任命した。
 ホックバーグは
   マッケナ・ロング・アンド・アルドリッジ
のワシントン事務所のパートナーであり、個人および企業のホワイトカラー犯罪の防衛、内部調査、コンプライアンスを専門としている。

 2010年8月10日、破産裁判所判事は、ワム社が株主から個人財務情報を入手し、年次総会の開催を要求した試みを却下した。
 破産裁判所の弁護士は、WaMu社は個人情報を求めることで株主総会の開催を遅らせようとしているだけだと述べた。
 判事は、WaMu社には情報を得る権利がないことに同意した。

 2010年11月1日、マッケナ・ロング・アンド・アルドリッジ法律事務所の審査官
   ジョシュア・R・ホックバーグ
が待望の報告書を提出した。
 しかし、その報告書は宣誓なしのインタビューと弁護士と依頼人の秘密のやり取りに基づいていた。
 このため、裁判所の期待に沿うものではなかった。
 12月12日、裁判所は、結論の根拠を判断するための質問にかけられない限り、専門家の証言とはみなされず、証拠として提出することもできないとして、計画承認審問で審査官の報告書を除外することを決定した。

 2011年1月7日、破産裁判所は債務者と
の弁護士が提案した
   第6次再建計画案
を却下した。
 メアリー・ワルラス判事は、取締役、役員、ヘッジファンドを含むその他の者らに会社が与えた責任免除に多くの批判を集中させた。
 ワルラス判事は、これらの者は和解に何の貢献もしていないと述べた。
 例えば、何も得られない可能性が高い株主は、会社の取締役会を訴えられる恐れから解放する必要はないと指摘した。

 2011年9月14日、裁判所は修正された第6次再建計画案も却下した。
 メアリー・F・ウォルラス判事は、ワムウの再建に関与した4つのヘッジファンドが、銀行の債務を不正に取引するために使用された可能性のある機密情報を受け取った可能性があると記した。
 4つのヘッジファンドは
である。

 2012年2月に第7次再建計画が発表され、同社は翌月、
   WMIホールディングスコーポレーション
としてようやく連邦破産法第11章に基づく破産から脱却した。
 2015年までに、WMIホールディングスは5億9,800万ドル(2023年には約7億5,200万ドル)を調達し 、新たな買収先を模索した。
 2018年、WMIホールディングスコーポレーションはネイションスターと合併し
を設立した。

 2009 年、銀行が破産管財人管理下に置かれた後、FDIC から買収された
   WaMu Bank
のすべての支店は、Chase にブランド名が変更されるか、閉鎖された。
 WaMu が発行したすべての財務文書は、Chase のロゴを記載するように変更された。
 WaMu または Providian が発行したクレジットカードとデビット カードは、Chase のロゴを記載するように変更された。

 チェースへの移行は2009年初頭に始まり、チェースのATMがWaMu の顧客が追加料金なしで利用できるようになった。
 WaMuのブランドが廃止されたため、2009年にすべての支店と口座が正式に統合された。

 太平洋岸北西部、アイダホ、ユタの支店は2009年5月にブランド名が変更され、フロリダ、ジョージア、テキサス、イリノイ、グレーターニューヨークの支店は2009年7月にブランド名が変更され、ネバダ、カリフォルニア、アリゾナ、コロラドの残りの支店は2009年10月にブランド名が変更された。
 最後のブランド名変更でWaMuの名称は正式に廃止された。

 チェースがすでに支配的な地位を築いていた市場、例えばニューヨーク大都市圏やシカゴ(チェースと前身のバンク・ワンの存在による)では、チェースはそのような支店を他の銀行に売却した。
 例えばニューヨークでは、買収の結果、チェースの支店がワム支店と同じブロックに位置することになった。

 広告キャンペーン「無料当座預金口座」は 2005 年から 2007 年にかけて導入された。
 多数の WaMu コマーシャルでは、伝統的な服装をした 60 〜 70 歳の白人の太り気味の銀行員が、WaMu の代表者 (はるかに若く、健康で、黒人) が「無料の当座預金口座」という言葉を言うのを聞いて大声で笑っている様子が描かれていた。

 WaMu は、2003 年のアカデミー賞授賞式中に「The Power of Yes(イエスの力)」という広告キャンペーンを開始した。
 これは、すべての消費者、特に銀行がリスクが高すぎるとみなした借り手への融資の提供を促進するためのものであった。
 この広告シリーズの別のコマーシャルでは、WaMu の代表者がカジュアルな服装で登場し、伝統的なスーツ姿の銀行員と対照的であった。

    
posted by まねきねこ at 20:06| 愛知 ☔| Comment(0) | よもやまばなし | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

スターウッド・キャピタル・グループ(Starwood Capital Group) フロリダ州マイアミビーチに本社を置く投資会社 運用資産 約1150億ドル(2024年)

        (Starwood Capital Group)
 フロリダ州マイアミビーチに本社を置く投資会社で1991年に
   スターン・リヒト
   ロバート・フェイス
が共同設立した。
 バリー・スターンリヒトが経営している。
 1993年、フェイスはスターウッドを離れ
   グレイスター・リアル・エステート・パートナーズ
を設立した。

 運用資産 約1150億ドル(2024年)
 
 1991年、31歳だったスターンリヒトは、貯蓄貸付組合危機後に破綻した銀行の不動産資産を保管・清算するために連邦政府が設立した
   レゾリューション・トラスト・コーポレーションが
売却していたアパートの建物を購入する会社を設立した。
 スターンリヒトは、これらの購入資金として、ニューヨーク
   のウィリアム・バーナード・ジフ・ジュニア
とカーター・バーデンの家族から2000万ドルを調達した。

 1993年に同社は
   サム・ゼル
のエクイティ・レジデンシャルにアパートのポートフォリオを譲渡し、その代わりに同社の株式20%を取得した。

 1994年、同社はゴールドマン・サックスと提携し
   ウェスティン・ホテルズ&リゾーツ
を5億6100万ドルで買収した。
 1995年1月、スターウッドは破産寸前の不動産投資信託
   ホテル・インベスターズ・トラスト
を買収した。
 2005年にはクリスタルメーカーのバカラを所有する
   グループ・デュ・ルーブル
を買収した。
 グループ・デュ・ルーブルは2015年に売却されたが、バカラはスターウッドに保持された。

 2009年、スターウッド・キャピタル率いるコンソーシアムが、銀行破綻に陥っていた
   コーラス・バンクシェアーズ
のローンポートフォリオの40%を買収した。
 2010年、同社は破産していた
   エクステンデッド・ステイ・ホテルズ
の買収オークションに敗れた。
 スターウッドは、マンハッタンの破産裁判所にセンターブリッジ・パートナーズへの売却に異議を申し立てたが、却下された。

 同年、スターウッドは破産更生後、ネバダ州ラスベガスの
   リビエラ・ホテル&カジノ
とコロラド州ブラックホークの
   リビエラ・ブラックホーク
を所有するリビエラ・ホールディングスの過半数の所有権を取得した。

 2012年、同社はバカラホテルズアンドリゾーツという名前で、バカラのクリスタルシャンデリアを備えたホテルチェーンの建設を開始した。
 2015年、同社はニューヨーク市にある旗艦ホテルであるバカラを売却した。
 同年、グループはトールブラザーズと提携し、ブルックリンブリッジパークのピアハウスを開発した。

 2013年12月、スターウッド・グローバル・オポチュニティ・ファンドIXは、ベンコムと提携して、スウェーデンの小売グループKooperativa Förbundetから7つの小売施設を39億スウェーデンクローナ(5億9,330万ドル)で購入し、2016年と2017年に売却した。
 同年、同社はウェストフィールド・グループから、ノース・オルムステッドのグレート・ノーザン・モールやトレドのフランクリン・パーク・モールなど、インディアナ州、カリフォルニア州、ワシントン州にある7つのショッピングモールを買収し、総称してスターウッド・ウェストと名付けた。

 2013年から2014年にかけて、スターウッドは3つの英国のホスピタリティグループを買収した。
 デ・ヴィア・グループを2億3,200万ポンドで、 フォーピラーズ・ホテルズを9,000万ポンドで、 プリンシパル・ヘイリー・グループを3億6,000万ポンドで買収した。 

 2014年2月、スターウッド・プロパティ・トラストは、一戸建て賃貸不動産投資信託であるスターウッド・ウェイポイント・レジデンシャル・トラストをスピンオフした。
 2016年1月、スターウッド・ウェイポイント・レジデンシャル・トラストは
   コロニー・アメリカン・ホームズ
と合併し、コロニー・スターウッド・ホームズが設立さた。
 2017年には、インビテーション・ホームズに合併された。

 2014年3月、同社はASローマサッカークラブの株式を取得した。
 2014年10月には、バージニア州、フロリダ州、ノースカロライナ州、テキサス州、ミシガン州にある7つの高級ショッピングモールをタウブマンセンターズから14億ドルで買収した。

 2016年に同社はエクイティ・レジデンシャルから23,262戸のアパートを53億6500万ドルで買収した。
 2017年9月、スターウッドはYOTELに2億5000万ドルを投資し、30%の株式を取得した。
 2021年、スターウッドのショッピングモール保有数は、COVID-19パンデミックが小売業界に与えた影響と、同社が20億ドルのCMBS住宅ローン債務を削減するために一部の物件を損失で売却したことで、30から8に減少した。

 2022年、スターンリヒト最高経営責任者(CEO)は、不必要に金利を引き上げることで悲惨な経済状況を生み出しているとして連邦準備制度理事会を強く批判した。

   
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2024年10月25日

ヘルベティア保険(Helvetia Insurance) スイスの国際的な保険グループ 運用資産 約111億スイスフラン

ヘルベティア保険(Helvetia Insurance) 
 1858 年以来存在する国際的な保険グループである。
 この企業グループは 1996 年以来持ち株会社体制で組織されている。
 ヘルヴェティアグループの本社はスイスのザンクト ガレンにある。

 保険グループの最大の株主は
   パトリア・ミューチュアル
で、34.1%の株式を保有している。
 ヘルベティアは2022年に約111億スイスフランの運用資産を保有している。
 従業員数 12,628 人 (2022年)

 主な子会社
 ・Caser (スペインの保険会社、病院、歯科医院、老人ホームおよび養護施設の運営者)。
 ・ Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG
   サンクトガレン (Helvetia Insurance)
 ・Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG
   バーゼル (Helvetia Life)
 ・Helvetia Global Solutions (略称 HGS)
   損害保険事業に積極的に取り組んでおり、工業所有権、エンジニアリング、宇宙、航空、船舶、
   芸術の分野で特別保険および再保険を提供し、B2B2C ビジネスおよび国際自動車ビジネスの
   リスクを保証している。
 ・ Smile (スイスとオーストリアのオンライン保険)
   Europäische Reiseversicherung (ERV) は支店として運営されている。
 ・ヘルベティア・アセット・マネジメントAG
   不動産分野のサービス事業
   スイス・プロパティ・ファンドの運営
 ・ヘルベティア・アセット・マネジメントAG
 
 保険グループのヘルベティアは、世界中で約12,500人の従業員を雇用しており、その3分の1はスイスを拠点としている。
 スイス、ドイツ、オーストリア、イタリア、フランス、スペインのほか、ラテンアメリカやアジアでも事業を展開している。
 同社は世界的に、特別保険業者および再保険会社として事業を展開している。
 ヘルベティア・グループの親会社はヘルベティア・ホールディングAGで、その登録株式はスイス証券取引所に上場されている。

 東スイスの実業家や起業家らによって、ザンクト・ガレンに
   ヘルヴェティア保険協会
が1858年に設立された。
 同社は、陸、河川、海上輸送のリスクに対する保険を提供するスイス初の会社であった。
 3年後、グラールス火災で建物保険制度の欠陥が明らかになったためザンクト・ガレンに民間保険会社
   ヘルヴェティア・フォイヤー
が設立された。
 1887年まで、両社は共同経営されていた。
 独立した協同組合ヘルヴェティア・アンフォールは1894年に設立された。
 
 ヘルヴェティアは、その歴史を通じて、5大陸すべてに事業を拡大した。
 それによってスイス国外での事業活動の基礎を築いた。
 1862年、ヘルヴェティア・フォイヤーはドイツに最初の支店を設立した。
 1876年からは米国に進出し、カリフォルニアとニューヨークに支店を開設した。

 1920年から1962年の間に、フランス、イタリア、ギリシャ(1997年に売却)、オランダ(1995年に売却)、カナダ(1999年に売却)にヘルヴェティアの子会社を設立した。
 オーストリアでは、ヘルヴェティアの歴史は、1858年のデア・アンカーと賃貸保険協会の設立に遡る。
 2006年まで、ヘルヴェティア・オーストリアもこの名称で事業を展開していた。
 スペイン、イタリア、ドイツでの子会社の設立は1986年から1988年の間に行われた。
 
 1945年以降、スイスの大手保険会社の目標は、全分野をカバーする会社になることであった。
 ヘルヴェティア・トランスポートは1961年にヘルヴェティア・フォイヤーの子会社となり、1974年に合併した。
 1968年には、ヘルヴェティア・アンフォールとヘルヴェティア・レーベンが合併し、保険グループはそれ以来、生命保険と損害保険の全商品を提供している。

 この状況では、ヘルヴェティア・フォイヤーが事故賠償責任保険と自動車保険の分野に参入することは不可能だった。
 この分野はヘルヴェティア・アンファルが運営していたためである。
 同じことがヘルヴェティア・アンファルとその子会社ヘルヴェティア・レーベンにも当てはまった。

 ヘルヴェティア・フォイヤーとヘルヴェティア・アンファルは「共通の名前で互いを妨害し、全セクター社会への移行の観点から行動の自由が制限された」。
 その後、ヘルヴェティア・フォイヤーとヘルヴェティア・アンファルの間で合意が成立した。
 より緊密な協力が求められたが、両パートナー企業の独立性は維持された。
 その結果、ヘルヴェティア・フォイヤーは1968年から1988年まで、二重株式を設立してヘルヴェティア・アンファルと協力した。

 1986年、ヘルヴェティア・フォイヤーとヘルヴェティア・アンフォールはパートナーシップから分離し始めた。
 1988年10月11日、ヘルヴェティア・フォイヤーとヘルヴェティア・アンフォールの臨時株主総会で、株主は2つのパートナー企業を完全に分離することを決定した。
 ヘルヴェティア・フォイヤーは
   ヘルヴェティア・ベルシヒャーンゲン
に改名され、会社は新しいミッションステートメントとブランドを採用した。
 立体的な三角形のシンボルが導入された。
 ヘルヴェティア・アンフォールは旅行保険子会社のエルヴィア(現在はアリアンツ・グローバル・アシスタンスの一部)の名前を取った。
 1年後、スイスのヘルヴェティア保険は、事故、賠償責任、自動車部門を含むように事業を拡大した。
 
 1991年、エーリッヒ・ヴァルザーがグループの総責任者に任命された。
 彼は、損害保険会社から総合保険グループへの発展を可能にする新しい戦略を実行するために雇われた。
 1996年、同社はバーゼルに本拠を置く老舗生命保険会社
   パトリア
と提携した。
 パトリアの始まりは、1878年のバーゼル生命保険会社設立に遡る。

 この慈善年金基金は、社会的に恵まれない人々の生命保険を初めて提供し、実際の国営保険会社となることを目指していた。
 数々の名称変更と合併を経て、 1910年にスイス生命保険会社パトリアが設立された。
 1992年、ヘルベティアとパトリアは、将来的にスイスの市場を共同で開発し、戦略的提携を結ぶことを決定した。
 1994年に共同経営が開始され、1996年6月に両社が合併してヘルベティア・パトリアとして設立された。
 
 1996年に設立された新しい企業構造の目的は、スイス、ドイツ、オーストリアという中核国と、イタリアとスペインという2つの南欧市場での市場地位を強化することだった。
 例えば、アルテ・ライプツィガーはヘルヴェティア・パトリアの株式の10%を取得した。
 アルテ・ライプツィガーとの協力を通じて、ヘルヴェティア・パトリアはドイツのアルテ・ライプツィガー・グループの企業と健康保険、法的保護保険、住宅金融組合貯蓄の分野で取引を行った。

 2001年、アルテ・ライプツィガーは再び株式を売却した。
 その結果、スイスのライファイゼン銀行協会がヘルヴェティア・パトリア・グループの2%の株式を保有する新しい株主となった。
 ライファイゼン・グループとの協力はその後拡大した。

 オーストリアでは、 1993年に
   アンカー生命保険・賃貸保険公社
が完全子会社となった。

 イタリアでは、ヘルヴェティア・パトリアが1998年に
   ノルトシュテルン・ダニー
を買収し、2001年には
   ノリッジ・ユニオン・ヴィータ
を買収した。

 2005年には、同グループは
   ソフィド・ヴィータ
の保険ポートフォリオを購入し、3年後には
   パダナ・アッシクラツィオーニ
   キアラ・ヴィータ
の過半数を買収した。

 スペインでは、1998年末、ヘルヴェティア・パトリアは中規模のオールセクター企業であるスペイン北部の
   ラ・バスコ・ナバラLVN
を買収した。
 2000年には、プレヴィシオン・エスパニョーラの買収が完了した。
 2003年に両社はセビリアに拠点を置く
   ヘルベティア・プレビシオン
に合併した。

 輸送保険分野での地位は、2002年に協力パートナーである
   ロイヤル&サンアライアンス
の輸送保険分野を買収し、さらに買収を重ねることで拡大した。
 ヘルベティア・パトリアは2000年までにオランダ、ギリシャ、カナダから完全に撤退した。
 
 2006 年以来、この企業グループはすべての国でHelvetiaブランドとして登場している。
  2010年、ヘルヴェティアはスイスの保険会社
   Alba Allgemeine Versicherungs-Gesellschaft AG (Alba)
   Phenix Lebensversicherungsgesellschaft AG (Phenix)
を買収した。
 病気/事故保険のAlba/Phenixシリーズは、 InnovaとSolida の2 つの保険会社に販売した。

 2014年、ナショナリ・スイスとオーストリアの子会社である
   バロワーズ
が買収された。
 この買収で、ヘルベティアはナショナリ・スイスの株式を98%以上に増やし、残りの株式を無効にする手続きを開始した。

 ナショナリ・スイスはスイスの大手オンライン保険会社
   smile.direct
で構成されていた。
 この買収により、同社もヘルベティア・グループの一部となった。
 買収は、スイスで近年最大の保険買収の一つであった。

 2016年、ヘルヴェティアはオンライン住宅ローンブローカーの
   マネーパーク
の株式の70%を取得した。
 買収価格は約1億700万フランであった。
 この過半数の株式により、ヘルヴェティアはスイスの住宅ローン事業に参入した。

 同社は2017年の初めに、自社のベンチャーファンドを通じて、既存のコアビジネスの変革や新しいビジネスモデルの開発を支援するスタートアップ企業に投資すると発表した。
 このファンドには約5,500万スイスフランの資金があり、約25社の新規企業に投資する予定である。
 このベンチャーファンドは
   Volocopter
   Flatfox
   Pricehubble
   Baufi24.de
   InsurtechのInzmo
などに投資している。
 
 2020年のCaserの買収により、グループはヘルスケア分野に参入した。
 Caserは保険事業に加えて、6つの病院と約24の歯科医院、老人ホームや介護施設を運営した。
 同年、同社はHelvetia Asset Management AGを設立し、不動産分野でのサービスと投資を販売した。
 同社の最初の不動産ファンドは2020年4月に設立された。
 その後さらに資本増強が行われた結果、ファンドは2023年4月1日時点で47の物件を保有し、その市場価値は約10億9000万スイスフランとなった。
 2022年、ヘルヴェティアグループは
   ミグロス銀行
と自動車保険の販売で提携した。
 ヘルヴェティアグループは子会社のメディカルAGを通じて、事故現場の避難やバーゼル=ラントシャフト州のレッカー移動を調整している。
 2022年3月以降、ヘルヴェティア・リヒテンシュタインはヘ
   ルヴェティア・グローバル・ソリューションズ(HGS)
の名称で営業している。
 ヘルヴェティアグループは2022年末、オンライン保険会社スマイルの国際化を開始した。
 オーストリア市場に導入し、続いて2023年にスペイン市場に導入した。 
2013年、ザンクトガレンにあるヘルベティアグループの本社。
 
 ヘルヴェティアは9人からなる執行委員会によって運営されている。
 ファビアン・ルプレヒトは2023年10月1日からその会長を務めていた。
 取締役会は10名で構成され、トーマス・シュムックリ氏が2022年4月の総会で会長に選出された。
 
 グループは3つのセグメントに分かれており、欧州とスイスのセグメントを合わせると事業量の80%を占めている。
 セグメント(2022年の事業規模)はスイス(42%) ヨーロッパ(40%) 専門市場(18%)となっている。 

 スイスでは、この保険グループはオールラインの保険会社である。
 ヨーロッパ部門にまとめられているオーストリア、ドイツ、イタリア、スペインの国々では、ヘルヴェティアは各国の会社に組織されている。
 これらの国々でも、この保険会社はスイスと同様に、個人顧客と中小企業とのビジネスに注力している。
 ヘルヴェティアはこれらの国々で、すべての主要な生命保険および損害保険商品を提供している。
 全事業量の32%はヨーロッパ部門によるもので、損害保険分野ではこの数字は42%である。

 ヘルベティアは、専門市場部門において、美術品、エンジニアリング、輸送の保険、および世界中で積極的な再保険を提供している。
 この目的のために、ヘルベティアはラテンアメリカ向けにマイアミに、アジア市場向けにシンガポールに支店を持っている。
 また、フランスの子会社も輸送保険と美術品保険を提供している。
 さらに、ヘルベティアは、ルクセンブルクの子会社と投資会社を通じて、投資および資金調達活動の一部を組織している。
子会社

スポンサーシップとコミットメント
ヘルベティアグループはスポンサーとして、販売国すべてにおいてスポーツと文化の分野で選ばれたプロジェクトやチームを支援している[ 55 ]ほか、持続可能なビジネス分野での取り組みも支援している。
スポーツ
ヘルヴェティアは2005/06年シーズンから、スイスの スキー協会およびスイスの雪上スポーツの統括組織であるスイススキーの協会スポンサーを務めています。11競技の約300人の選手をサポートしています。[ 56 ] 2016年から2020年の間、ヘルヴェティアはスイスフットボールカップのプレゼンティングパートナーも務めています。[ 57 ] [ 58 ]ヘルヴェティアは、クロスカントリースキーワールドカップなど、近隣のヨーロッパ諸国のプロジェクトもサポートしています。[ 59 ]
芸術と芸術賞
ヘルヴェティアは、400人以上のスイス現代美術家の作品2000点を含むコレクションを所有している。[ 60 ]バーゼルのヘルヴェティア・アート・ホワイエでは、コレクションの作品が展示され、アーティストは個展を開くよう招待されている。[ 61 ]さらに、2004年以来、ヘルヴェティア・アート賞が毎年授与されており、スイスの芸術大学の卒業生に授与されている。[ 62 ]この賞は、LISTEアートフェア・バーゼルでの展示の機会と15,000フランの賞金を提供する。[ 63 ]
持続可能性
ヘルヴェティアは保護林の創出に尽力しており、2014年からメインスポンサーとしてアルプス保護林賞を支援している。 [ 64 ] [ 65 ]ヘルヴェティアは、スイスのビジネス協会によるエネルギーと気候政策のキャンペーンであるceo4climateイニシアチブのメンバーである。[ 66 ] 2021年4月、ヘルヴェティアは気候関連のリスクと機会に関する国際的な透明性を促進する気候関連財務情報開示タスクフォース(TCFD)にも参加した。[ 67 ]さらに、同グループは気候に優しい債券やCargo sous territoryなどのプロジェクトに投資している。

    
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シチズンズビジネスバンク(Citizens Business Bank) カリフォルニア州オンタリオに本社を置く専門金融機関

シチズンズビジネスバンク(Citizens Business Bank) 
 カリフォルニア州オンタリオに本社を置く専門金融機関
 1970年にチノバレー銀行として設立された。
 CVBファイナンシャル・コーポレーションは、シチズンズ・ビジネス・バンクの持株会社で、資産は140億ドルを超えている。
 親会社はNASDAQでCVBFとして取引され
   デビッド・A・ブレイガー
が銀行の社長兼CEOを務めている。

 2018年、シチズンズビジネスバンク(CVBF)は1945年に設立されたパサデナに拠点を置くコミュニティバンクを買収した。
 1995年には、同社はパサデナにあるシチズンズコマーシャルトラストアンドセービングスバンクを買収しました。
 1994年には、カリフォルニア州フラートンの破綻したパイオニアバンクの業務を引き継いだ。

 2021年現在、同銀行は2019年の支店統合により57の支店を保有している。
 シチズンズはS&Pグローバル・マーケット・インテリジェンスの2022年米国公的銀行財務実績ランキングで第3位を獲得した。
 シチズンズ・ビジネス・バンクは、カリフォルニア州オンタリオにあるトヨタアリーナの元スポンサーである。

  
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2024年10月24日

ソフィ(SoFi Technologies, Inc.略称:SoFi) 米国の個人金融および金融テクノロジー企業

ソフィ(SoFi Technologies, Inc.略称:SoFi)
 米国の個人金融および金融テクノロジー企業
 2011年にスタンフォード大学で設立され
   ダイレクトバンク
として運営され、テクノロジープラットフォームを通じて他の金融機関をサポートしている。
 2024年現在、SoFiは880万人の顧客と1億5800万のプラットフォームアカウントにサービスを提供している。

 収益  21.2億米ドル(2023年)
 純利益 − 3億100万米ドル(2023年)
 総資産 301億米ドル(2023年)
 総資本 52.3億米ドル(2023年)
 従業員数 約 4,400人(2023年)
 
 SoFiは創業当初、データサイエンスを活用してリスクを評価し、借り手に低金利を提供する
   学生ローン
の提供に注力していたが時間の経過とともに、同社は住宅ローン、個人ローン、自動車ローン、クレジットカード、株式投資、保険、遺産計画、銀行口座などを提供する範囲を拡大し、最終的に米国の銀行免許を取得した。

 SoFiはこの期間中に買収を行い、テクノロジープラットフォームを通じて他の金融機関のサポートを開始した。
 2024年現在、同社は貯蓄口座の「競争力のある金利」で知られる金融サービスの「ワンストップショップ」として認知されている。 

 SoFiはSocial Financeの略で、2011年秋にスタンフォード大学経営大学院で出会った
   マイク・キャグニー
   ダン・マックリン
   ジェームズ・フィニガン
   イアン・ブレイディ
の4人の学生により設立された。
 創設者たちは、SoFiが教育資金を調達するために借金をしている人々に、より手頃な選択肢を提供できることを望んでいた。
 同社の最初のローンプログラムはスタンフォード大学でのパイロットプログラムであった。
 このパイロットプログラムでは、40人の卒業生が約100人の学生に約200万ドルを貸し付け、学生1人あたり平均2万ドルを貸し付けた。

 2012年9月、SoFiは
   Baseline Ventures
が主導し、 DCMとRenrenが参加して7,720万ドルを調達した。
 その他の投資家にはRon Suberも含まれていた。

 2013年10月2日、SoFiは学生ローンの資金調達と借り換えのために負債と株式で5億ドルを調達したと発表した。
 この資金調達総額は、株式9000万ドル、負債1億5100万ドル、銀行出資2億ドルで、残りは卒業生と地域の投資家からの資本である。
 なお、この負債1億5100万ドルには、
   モルガン・スタンレー
からの6000万ドルの信用枠と
   バンコープか
らの4100万ドルの信用枠が含まれている。

 2013年9月現在、SoFiは同社の対象校100校の2,500人の借り手に2億ドルの融資を行っていた。
 2013年11月、SoFiはバークレイズおよびモルガン・スタンレーと提携し、ピアツーピアの学生ローンを担保とした債券を発行すると発表しました。これは、信用格付けを受けるこれらのローンの証券化の初例となった。

 2014年4月、SoFiは
   ディスカバリー・キャピタル・マネジメント
が主導し、ピーター・ティール、ウィックロー・キャピタル、既存投資家が参加したシリーズCラウンドで8000万ドルを調達した。
 調達された資金は、同社の学生ローン借り換え事業の足場を拡大し、住宅ローンや個人ローンなどの新商品に拡大するために使われた。

 2015年2月、同社は
   サード・ポイント・マネジメント
が主導する2億ドルの資金調達ラウンドを発表した。
 同月、同社は正式に個人ローンの提供を開始した。
 2015年3月までに、同社は20以上の州で住宅ローンを提供しており、これは2014年10月の最初の開始時の10州未満から増加している。
 2015年4月までに、同社は学生ローンの借り換え、住宅ローン、個人ローン、MBAローンなど、20億ドル以上のローンを調達した。
 20億ドルの節目を記念して、SoFiはメンバーの学生ローンを返済するためのコンテスト「#2BillionTogether」を発表した。

 2015年9月、元SEC委員長
   アーサー・レビット
が顧問に加わった。
 同社はまた、ソフトバンクから10億ドルの投資ラウンドを調達し、40億ドルのローンを調達したと発表した。
  
 2016年5月、SoFiはムーディーズからトリプルAの格付けを受けた初のスタートアップオンライン融資会社となった。
 2016年9月、SoFiは学生ローンの返済と金融健全性の構築を目的とした従業員福利厚生プログラム「SoFi at Work」を立ち上げ、600社以上の企業パートナーと提携していることを発表した。

 2016年10月現在、SoFiは総融資額120億ドル以上を調達し、会員数は17万5000人となっている。
 2017年2月、SoFiは
   シルバーレイク
が率いる投資家グループからソフトバンクも参加し、グローバル展開を支援するためにさらに5億ドルを調達したことが発表された。
 2017年5月、ロイターはSoFiが新たなオンライン資産管理サービスを開始したと報じ、同社を米国で「最大級のオンライン融資会社」と評した。

 2017年9月11日、CEOのマイク・キャグニーは、セクハラ疑惑とリスクおよびコンプライアンス管理の回避のため、年末までに辞任すると発表した。
 2018年1月23日、アンソニー・ノトがツイッターのCOOを辞任し、SoFiのCEOに就任すると発表された。

 2018年4月、SoFiは、以前TPGとゴールドマン・サックスで働いていたミシェル・ギルが最高財務責任者として同社に加わると発表した。

 2018年10月、SoFiは連邦取引委員会(FTC)の告発を解決し、学生ローンの借り換えによる節約について虚偽の主張をやめることに同意した。
 FTCは、SoFiが2016年4月からそのような虚偽の主張をしていたと主張した。

 2019年2月、FTCは最終同意命令を承認したことを発表した。
 この命令では、SoFiは消費者に対して、同社の製品を使用することでどれだけのお金が節約できるか、または節約したかを誤って伝えること、また、主張が信頼できる証拠に裏付けられていない限り、そのような節約について主張することを禁じられている。
 この命令は、2039年2月22日、または委員会が連邦裁判所にその後に発生した不正行為を報告する苦情を最後に提出した日から20年後に失効する。
 
 2019年5月、SoFiは
   カタール投資庁
が主導する単一の資金調達ラウンドで5億ドルを調達した。
 2019年9月、SoFiはカリフォルニア州イングルウッドのSoFiスタジアムの命名権について、ナショナルフットボールリーグ(NFL)のロサンゼルスラムズおよびロサンゼルスチャージャーズと20年契約を締​​結した。
 この契約は年間3000万ドル相当で、スポーツ会場の命名権としては記録的な額である。
 2020年4月、SoFiはソルトレイクシティを拠点とする金融サービスAPIおよび決済プラットフォーム「Galileo」を株式と現金で12億ドルで買収し、香港を拠点とする投資アプリ「8 Securities」も買収した。

 SoFiは、チャマス・パリハピティヤ氏が支援する特別買収会社(SPAC)との合併を通じて株式を公開し、90億ドルの評価額で最大24億ドルを調達した。
 2021年6月1日にティッカーシンボルSOFIでナスダックでの取引を開始した。

 2022年1月、SoFiは通貨監督庁(OCC)から国家銀行免許の承認を受けた。
 2022年2月、SoFiはカリフォルニア州サクラメントに本拠を置く
   ゴールデンパシフィック銀行
の所有者である
   ゴールデンパシフィックバンコープ
を2,230万ドルで買収した。
 これにより、SoFiは融資を外部の投資家に売却するのではなく、投資目的で保有できるようになった。 
 この保有でOCCから銀行免許を取得することができた。
 3月、 SoFiはクラウドベースの銀行システムである
   テクニシス
を11億ドルで買収した。

 2023年、SoFiは3月にFast Companyによって世界で最も革新的な企業の1つに選ばれた。
 8月にはCNBCによって世界のトップフィンテック企業の1つに選ばれた。
 1月、同社は米国の個人ローン事業で約6%の市場シェアを占めていると報じられた。
 その後、3月までに預金総額は100億ドルを超えたが、同月、SoFiはバイデン政権に対して学生ローンの返済一時停止を阻止するために訴訟を起こし、それが自社の事業に悪影響を及ぼしていると主張した。
 3ヵ月後、学生ローンの返済再開の明確なタイムラインを提供する債務上限協定が法律として署名された後、SoFiは訴訟を取り下げた。

 2023年4月、同社は
   ウィンダム・キャピタル・モーゲージ
を全額現金で買収したと発表した。
 2023年7月のアメリカンバンカーによると、SoFiは米国の学生ローン借り換え市場で推定60%のシェアを占めていた。
 2023年12月までに、同社は「特定の信用枠内での無担保融資」で9.5%の市場シェアを持ち、米国の住宅ローン市場では0.1%のシェアを占めたと報じられた。

 2024年4月、CNNの調査では、SoFiが「学生ローンの借り換えに最適な貸し手」として認められた。
 この調査では、SoFiの競争力のある金利、柔軟な条件、さまざまな特典が強調された。
 しかし、最低信用スコア要件の開示や、借り換えローンの連帯保証人解除オプションの提供など、改善の余地があることも指摘された。
 同じ月に、別の調査では、SoFiの自動車修理ローンが「顧客利益の点で最高」であると言及された。
 しかし、高い信用スコア要件、5,000ドルを超える最低ローン額、最低収入要件の開示不足、全国的に利用できる範囲が限られているなどの欠点も指摘された。

 2024年5月、SoFiは現金管理証券口座システムを作成したとして110万ドルの罰金を科せられた。
 このシステムはその後、盗まれた身分証明書や偽造身分証明書を使用して、自分のものではない口座から不正に資金を引き出すために使用された。
 SoFiは、このような事態を防ぐための適切な安全対策を講じていなかったことが判明した。
 約800の口座が開設され、他人の顧客口座から約860万ドルを送金するために使用された。
 同じ月、CNNはSoFiを「最高のオンライン個人ローン」プロバイダーとして引用した。
 この貸し手は、手数料の支払いを求めずに「ほとんどの競合他社よりも多額のローンを提供している」と述べられた。

 また、SoFiは「すべての資金ニーズをワンストップで満たしたい投資家にとって最高」と呼ばれた。
 同社は、貯蓄口座と当座預金口座で「競争力のある金利」を提供し、「商品を販売しないプロのファイナンシャルアドバイザーへの無料アクセス」を提供し、SoFiの顧客の最善の利益に沿ったアドバイスを提供しなければならないと言われている。

 2024年7月、SoFiは880万人のユーザーと1億5800万の「テクノロジープラットフォーム対応アカウント」を報告した。
 同社はまた、2024年4月から6月までが3四半期連続のGAAP黒字四半期だったと発表した。

 2024年8月、 CBSニュースとUSAトゥデイはともに、SoFiを「総合的に最も優れた」個人ローン提供業者としてランク付けした。
 同社は、承認された申請の大部分について、承認された当日に融資できると言われていた。
 また、SoFiの個人ローンは「長期返済に最適」とされ、返済期間が最長84か月、融資額が最大10万ドルとされていることが評価された。
 個人ローンは「高金利債務の借り換えに最適」としても認められた。
 翌月、SoFiの住宅ローン融資は「お金を節約するのに最適」とされ、割引を提供していることが評価された。
 
 SoFiはもともと、学生や卒業生を学校専用の学生ローン基金を通じて卒業生や機関投資家と結びつける
   卒業生資金融資モデル
を採用していた。
 投資家は金銭的利益を得て、借り手は連邦政府が提供するよりも低い金利で融資を受けることができた。
 同社はデータサイエンスを用いてリスクを判断し、借り手に低金利を提供することで、低リスクの学生や卒業生に焦点を当て、債務不履行を最小限に抑えることを目指した。

 SoFiの提供内容が住宅ローン、住宅ローンの借り換え、個人ローン、自動車ローン、クレジットカード、株式投資、保険、遺産計画、銀行口座にまで拡大するにつれ、同社は物理的な支店を持たずにデジタルバンキング方式に重点を置くようになった。
 2024年現在、同社は個人金融会社であると同時にフィンテック会社としても事業を展開し、融資、テクノロジープラットフォーム、金融サービスの3つの部門で構成されている。
 2023年現在、SoFiの最大の収入源である融資部門は、純利息、証券化販売、および全ローン販売から収入を得ている。
 テクノロジープラットフォーム部門は、APIの形で提供されるプラットフォームアクセスやカード管理サービスなど、ガリレオの顧客サービスを通じて収入を得ている。
 金融サービス部門は、取引手数料や管理手数料、株式貸付などから収入を得ている。
  
    
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クアルコム(Qualcomm Incorporated)米国の多国籍企業で、ワイヤレス技術に関連する半導体、ソフトウェア、サービスを生み出し、G 、4G、 CDMA2000、TD-SCDMA、WCDMAのモバイル通信規格に不可欠な特許を所有している。

         (Qualcomm Incorporated)
 カリフォルニア州サンディエゴに本社を置き、デラウェア州に法人化された米国の多国籍企業で、ワイヤレス技術に関連する半導体、ソフトウェア、サービスを生み出した。
 5G 、4G、 CDMA2000、TD-SCDMA、WCDMAのモバイル通信規格に不可欠な特許を所有している。

 収益 358.2億米ドル(2023年)
 営業利益 77億8,800万米ドル(2023年)
 純利益 72億3,200万米ドル(2023年)
 総資産 510.4億米ドル(2023年)
 総資本  215.8億米ドル(2023年)
 従業員数 約 50,000人(2023年)
 
 子会社
 ・エアゴネットワーク
 ・CSR株式会社
 ・イカノスコミュニケーションズ
 ・ヌビア
 ・クアルコム アセロス
 ・シーアールエフ
 
 クアルコムは1985年に
   アーウィン・ジェイコブス
と他の6人の共同創設者によって設立された。
 CDMA無線携帯電話技術に関する初期の研究は、オムニトラックスとして知られる双方向モバイルデジタル衛星通信システムの販売によって資金提供された。
 ワイヤレス業界での激しい議論の後、CDMAはクアルコムの特許が組み込まれた状態で北米の2G標準として採用された。
 その後、標準に必要な特許のライセンス価格をめぐって一連の法的紛争があった。
 クアルコムは長年にわたり、主にファブレス製造モデルで半導体製品の販売に事業を拡大した。
 また、自動車、時計、ノートパソコン、Wi-Fi、スマートフォン、その他のデバイス向けの半導体部品やソフトウェアも開発している。
 
 クアルコムは1985年7月にアーウィン・ジェイコブス率いる7人の元リンカビット社員によって設立された。
 他の共同設立者には
   アンドリュー・ビタビ
   フランクリン・アントニオ
   アデリア・コフマン
   アンドリュー・コーエン
   クライン・ギルハウゼン
   ハーヴェイ・ホワイト
などがいる。
 同社は「Quality Communications」の頭文字をとってクアルコムと名付けられた。
 当初は主に政府や防衛プロジェクト向けの契約研究開発センターとしてスタートした。

 クアルコムは1988年に
   オムニネット
と合併し、トラック会社向けのオムニトラックス衛星通信システムを製造するために350万ドルの資金を調達した。
 クアルコムの従業員数は、オムニトラックスの需要により、1986年の8人から1991年には620人に増加した。

 1989年までに、クアルコムの収益は3200万ドルに達し、その50パーセントは
   シュナイダー・ナショナル
とのオムニトラックス契約によるものだった。
 オムニトラックスの利益は、携帯電話ネットワーク向けのコード分割多重接続(CDMA)技術に関するクアルコムの研究開発資金に充てられた。  
 クアルコムは、1990年代にCDMA研究への投資により赤字経営に陥っていた。
 資金を調達するため、同社は1991年9月に新規株式公開を行い、 6,800万ドルを調達した。
 1995年にはさらに1,150万株を売却し、 4億8,600万ドルを調達した。

 2回目の資金調達ラウンドは、米国の携帯電話ネットワークのほとんどがCDMA規格を採用すると発表した後、CDMAベースの電話、基地局、機器の大量生産のために資金を調達するために行われた。
 同社の1995年の年間収益は3億8,300万ドルで、1996年には8億1,400万ドルに達した。 

 1998年、クアルコムは再編され、700人の従業員が解雇された。
 基地局と携帯電話製造事業は、利益率の高い特許とチップセット事業に注力するためスピンオフされた。
 基地局部門は年間4億ドルの損失を出していたが(10回目の販売以降、基地局を販売したことがなかった)、翌年には利益が急上昇した。
 クアルコムは1年間で2,621パーセントの成長を遂げ、市場で最も急成長した株となった。

 2000年までに、クアルコムは従業員6,300人、収益32億ドル、利益6億7,000万ドルに成長した。
 売上高の39%はCDMA技術によるもので、続いてライセンス(22%)、ワイヤレス(22%)、その他の製品(17%)でした。[ 11 ]この頃、クアルコムはヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカにオフィスを設立した。
 2001年までに、クアルコムの収益の65%は米国外から発生し、35%は韓国からであった。

 2005年、クアルコムの創業者アーウィン・ジェイコブスの息子である
   ポール・E・ジェイコブス
がクアルコムの新CEOに任命された。
 アーウィン・ジェイコブスがCDMA特許に注力していたのに対し、ポール・ジェイコブスはクアルコムの新しい研究開発の多くをモノのインターネットに関連するプロジェクトに再び焦点を当てた
 同年、同社は無線ブロードバンド直交周波数分割多重接続(OFDMA)技術の開発者である
   フラリオン・テクノロジーズ
を買収した。

 クアルコムは2013年12月に
   スティーブン・モレンコフ
がポール・ジェイコブスの後任としてCEOに就任すると発表した。
 モレンコフは、クアルコムの重点を自動車、ウェアラブルデバイス、その他の新しい市場向けのワイヤレス技術に拡大すると述べた
 
 クアルコムは2016年10月に
   NXPセミコンダクターズ
を470億ドルで買収する意向を発表した。
 この取引は2017年4月に米国の反トラスト規制当局によって承認された。
 しかし、取引承認のために一部の標準必須特許が除外された。

 NXPの買収が進行中だったが
   ブロードコム
はクアルコムを買収するために1030億ドルの提案をした。
 この提案に対して、クアルコムは拒否した。

 ブロードコムは敵対的買収を試み、最終的に1210億ドルまで提案額を引き上げた。
 ブロードコムの買収の可能性は米国外国投資委員会によって調査され、
   国家安全保障上の懸念を理由
としてドナルド・トランプ大統領の大統領令によって阻止された。

 クアルコムによるNXPの買収は、 2018年の米中貿易戦争の一部となった。
 ドナルド・トランプ米大統領は、中国に拠点を置く
   ZTEコーポレーション
がクアルコムなどの米国製部品を購入することを禁止した。
 両国が合意に達した後、ZTEの制限は解除された。

 その後トランプ大統領は中国製品に対する関税を引き上げたため、クアルコムは、中国の承認を待ってNXPへの株式公開買い付けを少なくとも29回延長したが、 2018年7月に取引を断念した。

 2021年1月6日、クアルコムは社長兼チップ部門責任者の
   クリスティアーノ・アモン氏
を新最高経営責任者に任命した。

 2021年1月13日、クアルコムは、元アップルと元グーグルの建築家によって2019年初頭に設立されたサーバーCPUのスタートアップである
   NUVIA
を約14億ドルで買収すると発表した。
 この買収は2021年3月に完了し、最初の製品はラップトップCPUであり、2022年後半に出荷されると発表した。

 2022年3月、クアルコムは投資会社
   SSW Partners
から先進運転支援システムおよび自動運転ソフトウェアのブランドであるArriverを買収した。
 2022年6月、クアルコムは投資部門のクアルコム・ベンチャーズを通じてイスラエルのスタートアップ企業
   セルワイズ
を買収した。

 2022年8月、ブルームバーグニュースは、クアルコムがNUVIAの製品をベースにサーバーCPU市場に復帰する計画であると報じた。
 同月後半、Arm Ltd.は、ライセンス契約違反と商標侵害でクアルコムとNUVIAを訴えたと発表した。
 Armは、NUVIAが開発したArmライセンスを使用したチップ設計は、許可なく親会社であるクアルコムに譲渡することはできないと主張した。
 クアルコムは、Armとのライセンスにはカスタム設計されたプロセッサも含まれると示唆した。

 2023年1月、同社はSalesforceと新たな提携を結び、Snapdragonデジタルシャーシを使用した自動車メーカー向けのコネクテッドカープラットフォームを開発すると発表した。

 2023年5月、クアルコムはイスラエルのファブレス半導体製造会社
   オートトークス
を3億5000万〜4億ドルで買収する意向を発表した。
 買収は競争・市場庁の審査を受ける予定であった。
 2024年3月、連邦取引委員会はクアルコムによるオートトークスの買収案を中止したと発表した。

 2023年9月、同社は、自社のSnapdragonブランドが2024-25シーズンからイギリスのサッカークラブ、マンチェスター・ユナイテッドのメインシャツスポンサーとなり、ドイツ企業のTeamViewerに代わり、年間7,500万ドル相当と噂される契約を締結したと発表した。

 2023年10月、クアルコムは、カスタムARMベースのOryon CPU(NUVIA買収による)、GPU、専用のニューラルプロセッシングユニットを搭載したWindows PC向けコンピューティングプラットフォームであるSnapdragon Xシリーズを発表した。
  
 1991年、クアルコムと
   韓国電子通信研究所(ETRI)
は、韓国の通信インフラ向けにCDMA技術を共同開発することに合意した。
 韓国では1993年5月にCDMA規格が国家無線規格として採用され、1996年に商用CDMAネットワークが開始された。
 また、CDMAネットワークはアルゼンチン、ブラジル、メキシコ、インド、ベネズエラでも開始された。
 クアルコムは2005年にロシアとラテンアメリカ市場に参入した。

 2007年までに、クアルコムの技術は105カ国以上の携帯電話ネットワークに導入された。
 クアルコムは、欧州ではノキア、カナダではノーテル、日本では松下電器、三菱とライセンス契約を結んだ。

 クアルコムは2000年に中国聯通との提携を通じて中国市場に参入した。
  2003年に中国で最初のCDMAベースのネットワークを立ち上げた。
 中国はクアルコムの半導体製品の主要市場となり、収益の50%以上を占めた。
 しかし、クアルコムの知的財産に関する多くの法的紛争の発生源にもなった。
 2007年までに、クアルコムの年間収益の5億ドルは韓国のメーカーから得られた。

 クアルコムは、大量生産の経験がなかったため、一時期、遅延やその他の製造上の問題を経験した。
 1994年、クアルコムはノーザンテレコムと提携し、ソニーとも共同で製造の専門知識を活用した。
 ノキア、サムスン、モトローラは1997年に独自のCDMA携帯電話を発売した。

 クアルコムの製造事業は、多額の設備投資と競争による価格低下により赤字に陥っていた。
 また、1997年3月、クアルコムがQフォンを発売した後、モトローラは、同社のStartacフォンのデザインをコピーしたとして訴訟を起こした(2000年に和解)。

 1999年12月、クアルコムは製造権益を日本のCDMA製造会社でクアルコムのライセンシーである
   京セラ株式会社
に売却した。
 クアルコムのインフラ部門は、1996年に始まったCDMA特許紛争の法廷外合意の一環として、1999年に競合他社の
   エリクソン
に売却された。
 インフラ部門の売却はクアルコムの株価上昇と業績改善の始まりを示したが、関与した1,200人の従業員の多くは競合他社で働き、ストックオプションを失うことに不満を抱いていた。
 これにより、従業員のストックオプションに関する長期にわたる法廷闘争に発展し、2005年までに7,400万ドルの和解金が支払われた。
  
 フォーチュン誌によると、クアルコムは、アクセスできるあらゆるネットワークの帯域幅を使用する無線、小さな部分を組み合わせてより広い範囲のスペクトルを作成すること、およびモノのインターネットアプリケーション用の一連のサービスという3つの分野で将来の5G標準のための技術を開発している。
 クアルコムの最初の5Gモデムチップは2016年10月に発表され、プロトタイプは2017年10月にデモされた。
 クアルコムの最初の5Gアンテナは2018年7月に発表された。

 2018年時点で、クアルコムは19のモバイルデバイスメーカーおよび18の通信事業者と提携し、5Gテクノロジーを商用化した。
 2019年後半までに、クアルコムの5Gテクノロジーを組み込んだ携帯電話がいくつか販売された。

 2023年、世界知的所有権機関(WIPO)の年次PCTレビューでは、 PCT制度下で公開されたクアルコムの特許出願件数が世界第3位となり、2023年には3,410件の特許出願が公開される予定であった。
 2017年、クアルコムは13万件以上の現行または出願中の特許を保有しており、 2000年代初頭の1,000件以上の特許保有時から増加している。
 CDMA研究開発における唯一の初期投資家として、クアルコムの特許ポートフォリオには、CDMA技術に不可欠な知的財産の多くが含まれている。

 クアルコムの特許の多くは業界標準の一部であるため、同社はそれらの特許を「公正、合理的、非差別的」な条件でライセンス供与することに同意している。
 クアルコムの使用料は、モバイルデバイス1台あたり約5%または30ドルとなる。
 フォーチュン誌によると、これは他の特許保有者が通常請求する金額の約5〜10倍である。
 クアルコムは、自社の特許はより重要であり、その価格は一般的なライセンス慣行の範囲内であるため、より高価であると述べている。
 しかし、競合他社、顧客、規制当局は、クアルコムが不当な料金を請求したり、必須特許をめぐって不当な競争を行っているとしばしば主張している。
 
 2005年、ブロードコムとクアルコムは知的財産の相互ライセンスに関する合意に達することができず、ブロードコムはクアルコムがブロードコムの特許10件を侵害しているとして訴訟を起こした。
 ブロードコムは国際貿易委員会に、影響を受ける技術の輸入を禁止するよう要請した。
  別の訴訟では、クアルコムが標準協定に違反して競合他社から半導体を購入したメーカーに対してUMTSの特許ライセンスを差し控えると脅していたとされている。

 クアルコムは、ブロードコムが訴訟を交渉戦術として利用しており、自社の訴訟で対抗すると主張した。
 クアルコムは、ブロードコムがクアルコムの特許7件を許可なく使用しているとしてブロードコムを訴えた。
 2006年後半までに、両者の間で20件以上の訴訟が提起され、双方が勝訴を主張した。

 2006年9月、ニュージャージー州の裁判所の判事は、クアルコムの特許独占は業界標準の作成に内在する側面であり、クアルコムの価格設定慣行は合法であるとの判決を下した。
 2007年5月、陪審は、ブロードコムの3つの特許を侵害したとしてクアルコムに1,960万ドルの支払いを命じた。
 2007年6月、ITCは、クアルコムが少なくとも1つのブロードコムの特許を侵害したと判決し、該当する輸入を禁止した。
 クアルコムとブロードコムは2009年4月に和解に達し、クロスライセンス契約、すべての訴訟の却下、クアルコムが4年間で8億9,100万ドルを支払うことになった。

 訴訟中、クアルコムはJVTの標準設定プロセスに参加したことは一度もないと主張した。
 しかし、エンジニアの証言により、クアルコムの弁護士が裁判所に提出を差し控えていた21通のJVT関連の電子メールと20万ページに及ぶJVT関連の文書が発見された。
 クアルコムの弁護士は証拠が偶然見落とされたと述べたが、裁判官はそれは重大な違法行為であると述べた。

 クアルコムは違法行為で850万ドルの罰金を科された。
 控訴審では、裁判所は、JVTに参加するために締結した契約に基づき、クアルコムは非JVTメンバーに対してのみ関連特許を執行できると判断した。

 ノキアが率いる6つの大手通信会社は、 2005年10月に欧州委員会の反トラスト部門にクアルコムに対する苦情を申し立てた。
 彼らは、クアルコムが市場での地位を悪用して特許に対して不当な料金を請求していると主張した。
 クアルコムは、6社がプロジェクト・ストックホルムというコード名で共謀し、より低い料金を交渉するための法的戦略を立てていると主張した。
 これらの出来事は長期にわたる法廷闘争につながった。
 2008年2月、両当事者は、デラウェア州での最初の訴訟で最初の判決が下されるまで、新たな訴訟を中止することに合意した。
 ノキアは、ドイツ連邦特許裁判所、イギリスの高等裁判所、国際貿易委員会でそれぞれ3回連続で勝訴した。
 どの裁判所も、ノキアがクアルコムの特許を侵害していないとの判決を下した。
 2008年7月、ノキアとクアルコムは法廷外で和解に達し、紛争を終結させ、15年間の相互ライセンス契約を締結した。
 
 パーカービジョンは2011年7月にクアルコムに対して、電磁無線信号を低周波に変換することに関するパーカービジョンの特許7件を侵害したとして訴訟を起こした。
 クアルコムに対する1億7300万ドルの陪審評決は裁判官によって覆された。
 2013年11月、中国国家発展改革委員会はクアルコムのライセンス部門に対する反トラスト法の調査を開始した。
 証券取引委員会もクアルコムが中国での活動を通じて贈収賄防止法に違反したかどうかの調査を開始した。

 中国の規制当局は2013年8月にクアルコムの中国事務所を捜索した。
 この紛争は2015年に9億7500万ドルで和解した。

 2016年後半、韓国公正取引委員会は、クアルコムが「市場支配的地位」を悪用し、携帯電話メーカーに特許使用料として過大なロイヤリティを課し、競合する半導体製品を販売する企業への販売を制限していると主張した。
 規制当局はクアルコムに8億5400万ドルの罰金を科したが、同社は控訴すると述べた。
 最終的に、クアルコムは2023年に大韓民国最高裁判所で敗訴し、罰金が施行されることとなった。

 2017年4月、クアルコムは前払いライセンス料の返金として
   ブラックベリー
に8億1,490万ドルの和解金を支払った。 
 2017年10月、台湾の公正取引委員会はクアルコムにさらに7億7,300万ドルの罰金を科した。
 2018年後半、クアルコムは台湾に9,300万ドルの罰金と7億ドルを台湾経済に投資することを約束する和解金を支払った。
 
 2017年1月、連邦取引委員会(FTC)は、クアルコムが「業界標準に不可欠な」特許に対して過剰なロイヤリティを請求したとの疑惑について調査を開始した。
 同年、アップルは米国でクアルコムに対して10億ドルの訴訟を起こし、同社が半導体に過剰な料金を請求し、 10億ドルのリベートを支払わなかったと主張した。
 アップルは中国[ 178 ]と英国でも訴訟を起こした。

 アップルは、クアルコムが半導体製品の独占契約と引き換えに業界標準の特許を割引価格で販売することで不当競争を行っていると主張した
 FTCの報告書も同様の結論に達した。
 クアルコムは、アップルが規制当局にクアルコムを訴えるよう仕向けるために虚偽かつ誤解を招くような発言をしたとして反訴を起こした。
 クアルコムはまた、アップルが特許料の返済を停止した後、アップルのサプライヤーがクアルコムの特許使用料を支払っていないとしてアップルのサプライヤーを訴えた。
 クアルコムは、アップルのサプライヤーが支払いを停止した後、iPhoneには盗まれたクアルコムの特許が含まれているという理由で、国際貿易委員会にiPhoneの輸入禁止を請願した。

 2017年8月、国際貿易委員会はクアルコムの苦情に応えて、アップルがクアルコムの特許をロイヤルティなしで使用していることについて調査を開始した。
 クアルコムはまた、2017年10月に中国でアップルを特許侵害で訴えた。
 翌月、アップルはクアルコムがAndroidコンポーネントにアップルの特許技術を使用していると主張して反訴した。

 2018年12月、中国とドイツの裁判所は、アップルがクアルコムの特許を侵害したと判断し、特定のiPhoneの販売を禁止した。
 一部の特許は無効と判断されたが、他の特許はアップルによって侵害されていた。

 2019年4月、アップルとクアルコムはすべての訴訟を中止し、6年間のライセンス契約を締結することで合意した。
 和解には、アップルからの一時金約100万ドルの支払いが含まれていた。
 6年間のライセンス契約の条件は明らかにされていないが、ライセンス料により1株当たり2ドルの収益増加が見込まれている。

 2018年1月、欧州競争委員会は、Appleのモバイル製品にQualcommのチップを独占的に使用する取り決めをしたとして、Qualcommに12億ドルの罰金を科した。
 Qualcommはこの決定に対して控訴し、[2022年6月、Qualcommは欧州連合の独占禁止法違反に対する控訴で勝訴したと発表した。
 控訴では、AppleにはQualcommのLTEチップセットを使用する以外に技術的な選択肢がなかったことが強調された。
 
 アップル訴訟につながった調査から派生して、FTCは2017年にクアルコムを告訴し、ワイヤレスブロードバンド技術の独占により反トラスト行為に関与したと主張した。
 FTCが提出した苦情には、クアルコムが携帯電話メーカーに「不釣り合いに高い」特許使用料を請求し、特許のライセンスを取得しない場合はブロードバンドチップの販売を拒否したこと(「ライセンスがなければチップもない」と呼ばれる方針)、クアルコムが独占を維持するために他のチップメーカーに特許のライセンスを取得することを拒否したこと、クアルコムが意図的にアップルに自社のチップを独占的に使用するためのライセンス費用を低く設定し、他の競合他社やワイヤレスサービスプロバイダーをアップルの有利な市場から締め出したことなどが含まれていた。

 裁判は2019年1月に始まり、アップル事件も審理した連邦北部地方裁判所のルーシー・コー判事が審理した。
 コー判事は2019年5月にクアルコムに不利な判決を下し、クアルコムの行為は反トラスト法に違反していると主張した。
 判決の一環として、クアルコムは携帯電話メーカーとの「ライセンスなし、チップなし」のバンドルをやめさせられ、他のチップメーカーに特許のライセンスを供与するよう求められた。
 クアルコムが控訴の意向を表明したため、第9巡回控訴裁判所の判事団は訴訟が係属するまで命令を保留した。

 クアルコムは第9巡回区控訴裁判所に控訴し、同裁判所は2020年8月に判決を覆した。
 第9巡回区控訴裁判所は、コー判事の判決は独占禁止法の範囲を超えており、クアルコムの特許ライセンスが合理的かつ非差別的なライセンスであるかどうかは独占禁止法の範囲ではなく、契約法と特許法の問題であると判断した。

 裁判所は、FTCが立証責任を果たせなかったと結論付け、クアルコムのビジネス慣行は「反競争的」というよりも「超競争的」と特徴づけた方が適切であると結論付けた。
 
    
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2024年10月22日

パーマネント・ポートフォリオ・ファミリー(Permanent Portfolio Family) 米国の投資信託会社 運用資産 170億ドル

           (Permanent Portfolio Family) 
 1982年に設立された米国の投資信託会社
 同社の商品は4つの投資信託で構成されており、主力ファンドであるパー​​マネント・ポートフォリオは、
   ハリー・ブラウン
の投資戦略に基づいて運用されている。
  
 運用資産 170億ドル
 
 1982年に設立され、最初の提供はパーマネント・ポートフォリオ(PRPFX)と呼ばれる投資信託であった。
 短期国債ポートフォリオ(PRTBX)は1987年に設立された。
 アグレッシブ・グロース・ポートフォリオ(PAGRX)と呼ばれる株式ファンドは1990年に開設され、公認会計士である
   マイケル・クッジーノ
が前任者が証券取引委員会から制裁を受けた2003年にその運用のために雇われ、パーマネント・ポートフォリオ・ファンドの管理を引き継いだ。
 1991年に、同社は純資産の80%以上を債券に投資する多目的債券ポートフォリオ(PRVBX)を追加した。
 同社のリーダーには、財務担当役員のジェームズ・H・アンドリュース、最高コンプライアンス責任者のスーザン・K・フロイント、上級投資アナリストのデレク・D・ハイアットがいる。
 
 同社の主力ファンドは1982年に
   テリー・コクサン
   ジョン・チャンドラー
によって設立され、「ブラウンの永久ポートフォリオ概念の初期バージョンを模倣した」。
 キプリンガーのパーソナルファイナンス誌によると、このファンドは貴金属、スイス国債、米国財務省証券、天然資源株に投資することで高インフレを中和するように設計された。
 これは、ポートフォリオの25%を債券、株、現金、金に投資し、毎年バランスを調整する
   ブラウンの戦略
に似ていた。
 ブラウンの戦略は「フェイルセーフ」投資戦略として描かれ、1999年の著書「フェイルセーフ投資」で概説されている。[ 7 ]ただし、永久ポートフォリオ投資信託はブラウンの当初のコンセプトよりも複雑で、6つの資産カテゴリーがある。
 このファンドは、変動する経済環境におけるリスクを最小限に抑えるために、相関のない資産カテゴリーに一定の割合で投資することを目指している。
 これらには、国債35%、金と銀の地金25% 、成長株15%、現金とスイスフラン10% 、エネルギー、鉱業、不動産株15%が含まれます。[ 7 ]ファンドのコンセプトは、多様化を通じて「資本を保全し、低リスクの成長を提供する」ことである。

 1982年から2008年まで、ファンドの運用資産(AUM)は5000万ドル未満であったが、2007年には10億ドル、2008年には34億ドル、2009年には50億ドルに成長した。
 2012年現在、ファンドの運用資産は170億ドルとなった。
 なお、そのうち20%は金地金に投資されており、年間管理手数料は「比較的高い」0.71%である。

 1990年代、このファンドはほとんどの株式ファンドに「大きく遅れをとっていた」ため、株主の維持率が低かった。
 しかし、2001年2月2日から2011年2月2日の間、このファンドの平均年率収益率は11%であったのに対し、 S&P 500指数の年率収益率は1.6%と低調であった。
 2007 〜2008年の金融危機でS&P 500指数が37%下落したが、パーマネント・ポートフォリオ・ファンドは8%の損失を被っただけであった。
 しかし、1982年の設立から2010年まで、このファンドの平均年率収益率は6.5%であった。
 これに対し、同じ期間のS&P 500株式指数の平均年率収益率は10.6%であった。

 2012年の書籍「パーマネント・ポートフォリオ:ハリー・ブラウンの長期投資戦略」では、このファンドの利点と限界について論じている。
 著者らは、ファンドマネージャーの投資判断とアクティブ運用の投資信託に関連するコストはインデックスファンドと比較するとマイナス面であると述べている。
 しかし、ファンドの年間管理手数料0.78%は投資信託の平均を下回っていると指摘している。
 キプリンガーの個人金融雑誌の2006年の記事によると、ファンドは「時折市場を上回る収益を伴う長期的な安定性」という目標を達成している。
 
 アグレッシブグロース ポートフォリオ(PAGRX) は、長期的な価値上昇を目標とした「多角化されたマルチキャップ コア米国株式ファンド」と説明されている。
 2002 年の運用資産は 2,400 万ドルで、大企業と中規模企業で構成されていた。
 2002 年 3 月までの 10 年間で、797 の多角化された投資信託の中で 34 位にランクされ、株式運用回転率は 6% であった。
 なお、その期間中、マイナスの年はなく、平均年間利益は S&P 500 指数より 2% 優れていた。
 2002 年の年間管理手数料は 1.29% であった。
 
 同社はまた、短期米国債ファンドと称する短期国債ポートフォリオ(PRTBX)も提供しており、同社の多目的債券ポートフォリオ(PRVBX)は、純資産の80%以上を債券に投資していると言われている。

    
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2024年10月21日

アライアンス・ディフェンディング・フリーダム(Alliance Defending Freedom ADF)米国の保守的なキリスト教の法的擁護団体

        (Alliance Defending Freedom ADF)
 米国の保守的なキリスト教の法的擁護団体であり、公立学校や政府内で
   キリスト教の宗教的自由と実践
を拡大し、 中絶を違法化し、LGBTQの権利に反対する活動を行っている団体で以前はアライアンス・ディフェンス・ファンドと呼ばれていた。
 ADFはアリゾナ州スコッツデールに本部を置き、ワシントンDCやニューヨークを含むいくつかの場所に支部がある。
 国際子会社のアライアンス・ディフェンディング・フリーダム・インターナショナルはオーストリアのウィーンに本部を置き、 100か国以上で活動している。 

 収益 1億449万113ドル(2022年)
 経費 81,311,475ドル (2022年)
 寄付金  20,295,829ドル(2022年)
 従業員数 395人(2022年)
 ボランティア 1,351人 (2022)
 
 ADFは、その予算、訴訟件数、同盟弁護士のネットワーク、政治的右派の重要なメンバーとのつながりに基づき、米国で最も組織化され影響力のあるキリスト教法利益団体の一つである。
 元ADF弁護士のマイク・ジョンソンは、 2023年10月25日に下院議長に選出された。 
 ADFと関係のある人物には
   エイミー・コニー・バレット米国最高裁判所判事
   マイク・ペンス元副大統領
   ウィリアム・バー元司法長官
   ジェフ・セッションズ元司法長官
   ジョシュ・ホーリー上院議員
などがいる。
 ADFの弁護士は最高裁判所で多くの訴訟を担当し、公立学校での宗教活動や町内会でのキリスト教の祈りの支持、避妊具の保険適用範囲の縮小、同性結婚の禁止、同性結婚のサービスを拒否するウェディング業界の企業への支援などの立場をとってきた。
 ADFの弁護士はミシシッピ州の中絶反対法案のモデルを作成し、1973年にアメリカで中絶の権利を確立したロー対ウェイド事件を覆すドブス対ジャクソン女性健康組織事件の最高裁判所の判決につながった。

 南部貧困法律センター(SPLC)はADFを反LGBTヘイトグループに指定した。
 2017年にドナルド・トランプ大統領の選出以来、ADFは「 [トランプ]政権のLGBTQの権利に対する攻撃を知らせる最も影響力のあるグループの一つ」になった。
 ADFは多くの反LGBTの立場をとっており、同性結婚、同性間の性行為の非犯罪化、差別禁止法に反対し、州議会議員のためにモデル反トランスジェンダー法案の作成に積極的な役割を果たしている。
 
 アライアンス・ディフェンス・ファンドは、キリスト教右派運動のメンバーによって、アメリカ社会における宗教の自由に対する脅威と創設者たちが見なした事態を防ぐために設立された。
 ADFは1993年に6人の保守的なキリスト教徒の男性によって法人化された。
 彼らのほとんどは福音派運動に属していた。
 共同創設者は、キャンパス・クルセード・フォー・クライストの創設者
   ビル・ブライト
福音派のファイナンシャル・アドバイザー
   ラリー・バーケット
フォーカス・オン・ザ・ファミリーの創設者
   ジェームズ・ドブソン
伝道師牧師でコーラル・リッジ・ミニストリーズの創設者
   D・ジェームズ・ケネディ
クリスチャン・ラジオのパーソナリティ
   マーリン・マドゥー
元米国下院議員の
   マーク・シルジャンダー
そしてミース委員会の元理事で敬虔なカトリック教徒で
   アラン・シアーズ
である。
 設立当初、アライアンス・ディフェンス・ファンドは訴訟に直接関与するのではなく、訴訟案件に資金を提供していた。
 特にアメリカ自由人権協会の活動を標的にしていた。
 ADFの創設者たちは、この団体がキリスト教的価値観の侵食に寄与しているとみなしていた。
 
 アライアンス・ディフェンス・ファンドは2012年に
   アライアンス・ディフェンディング・フリーダム
に名称を変更した。
 この名称変更は、同盟弁護士への資金提供から訴訟の直接提起へと組織の重点が移行したことを反映したものとされる。

 2014年までに、この組織は40人以上のスタッフ弁護士を擁し、「全国で何百もの無償訴訟を担当し、宗教右派の最大の法的勢力として浮上した」。
 2014年のADFの文献では、その使命の一部を「 3、4、5世紀の力強いキリスト教神学の回復を目指す」と説明していた。
 ADFは、2014年にオバマケアに異議を唱え、全国的な注目を集めた。
 また、バーウェル対ホビーロビーストアーズ社事件で、裁判所は、従業員が資金を提供する健康保険プランにおける避妊義務は、法律の利益を促進するより制限の少ない手段が存在するため、1993年の宗教の自由回復法に違反すると判決を下した。
 
 ADFの初代会長、最高経営責任者、最高顧問は、組織の創設者でもある
   アラン・シアーズ
であった。
 シアーズは「熱心なポルノ反対運動家」と評されている。
 以前は、1986年のミース報告書を作成したレーガン政権の司法長官ポルノ委員会のスタッフ事務局長を務めていた。

 シアーズ氏は2017年まで20年以上にわたりADFを率いていた。
 2017年から2022年までは、パトリック・ヘンリー大学の創設者
   マイケル・ファリス氏
がADFのCEOを務めた。
 ファリス氏は、 1993年の宗教の自由回復法の可決に向けて議会にロビー活動を行った。
 彼は1980年代からキリスト教の
   ホームスクーリング運動
と密接な関係があり、ホームスクーリングの親に法的代理人を提供するキリスト教団体ホームスクール法律防衛協会の創設者でもある。
 ファリス氏は2016年にドナルド・トランプ氏の大統領候補としての立候補に反対を表明し、「トランプ氏は、個人の性格という問題に関してキリスト教右派が擁護してきた伝統的な基準を最も明らかに逸脱している」と述べた。

 しかし、トランプが2020年の大統領選挙での敗北を認めず
   不正投票の虚偽の主張
をした後、ファリスは選挙結果の覆しに努めた。
 テキサス州のケン・パクストン司法長官とともに、テキサス州対ペンシルベニア州の訴訟で訴訟を起こしたが、敗訴した。

 2022年10月1日、クリステン・ワゴナーがADFのCEO兼社長としてファリスの後任となり、法務顧問としての役割を維持した
 
 ADFの国際部門であるADFインターナショナルは、2010年以来、世界中で活発な活動をしている。
 2015年、ADFインターナショナルは、米国、アルゼンチン、ホンジュラス、インド、メキシコ、ペルー、欧州連合裁判所、米州人権裁判所において、「国内および国際法廷での500件を超える訴訟」に関与したと発表した。
 同組織は、2017年時点で51カ国で580件の「進行中の法的問題」を報告している。

 2020年から2021年にかけて世界中で1150万ドルの予算があった。
 同組織は2012年にインドに関連グループ(ADFインド)を設立し、本部はデリーにある。
 さらにADFは「ADFインターナショナル」の名で、ベルギー、ドイツ(ADFインターナショナル・ドイツ)、フランス、スイス、イギリス、オーストリア(ADFインターナショナル・オーストリアGmbH)など、ヨーロッパの多くの国で法人化されている。

 またADFインターナショナル・ベルギーを通じて
   欧州議会に対するロビー活動
を強化しており、同団体は「宗教の自由と宗教的寛容」というグループ間組織に参加している。
 EUの擁護活動の一環として、メンバーはイラクとミャンマーにおける
   キリスト教少数派の迫害などの問題
について講演を行っている。
 
 ADFは非課税の501(c)(3)団体であり、1999年以来、ADFの予算は2022年現在、900万ドルから1億400万ドルへと10倍以上に増加した。
 また、収益はわずか2年で60%増加した(2020年の6,500万ドルから)。

 ADFの資産も過去数年間で急速に増加し純資産は2020年に約4,900万ドル、2021年に5,700万ドル、2022年に7,850万ドルと増加した。
 2020〜21年度以前は、収益と純資産は2015年以来ほぼ横ばいであった。

 ADFの資金の大部分は大口寄付者から提供されている。
 寄付者の身元は連邦税申告書に報告されるが、その情報はIRSの規制により公表されない。
 ADFは、非営利団体が大口寄付者の名前を公表するというカリフォルニア州の要件を終わらせた最高裁判所の訴訟、Americans for Prosperity Foundation対Bonta (2021年)で勝訴した。
 ADFのメンバーはまた、ジョンソン修正条項に違反して教会に政治家を支持するよう奨励した。
 法律は、非課税の宗教団体が政治候補者を支持することを禁止しており、匿名の非課税の政治献金が、他の非営利団体や政治団体よりも財務開示要件が少ない宗教団体を通じて流入するのを防ぐためである。

 キリスト教系の助成金提供団体である
   サーヴァント財団
は、アライアンス・ディフェンディング・フリーダムの重要な資金提供者である。
 同財団は、2018年から2020年の間に、財団の金融部門であるザ・シグナトリーを通じて、アライアンス・ディフェンディング・フリーダムに5000万ドル以上を寄付した。
 その他の寄付者には
   コヴナント財団
   ボルトハウス財団
   エドガー・アンド・エルザ・プリンス財団
   リチャード・アンド・ヘレン・デヴォス財団
   ブラッドリー財団
などがある。
 また、チャールズ・コーク研究所は2020年にADFに27万5000ドルを寄付した。
 太平洋岸北西部最大の慈善団体の一つである
   MJマードック慈善信託
は、2007年から2016年にかけてADFに約100万ドルを寄付した。
  
 ブラックストーン・リーガル・フェローシップは、イギリスの法律家
   ウィリアム・ブラックストーン
にちなんで名付けられた
   ADFの夏季法律研修プログラム
として2000年にキリスト教徒の法学生をプロの法律家として育てる目的で設立された。
 最初のクラスは24人のインターンで構成された。
 このプログラムは、ハーバードやイェールなどのエリート機関だけでなく、さまざまなロースクールから集まったフェローと呼ばれるインターンで構成されている。
 後に米国最高裁判所判事となった
   エイミー・コニー・バレット
は、2013年から2017年の間に5回、ブラックストーンで有料講演を行った。
 
 2003年、ADFは「クリスマスプロジェクト」を立ち上げ、キリスト教以外の祝日の祝賀を控えさせ、公立学校でのクリスマスのお祝いを推進することを目的とした。
 この毎年恒例の取り組みは、学校区が世俗的な祝日の祝賀、つまりADFが「クリスマスの検閲」と呼ぶものを行おうとするのを防ぐために組織された。
 ADFはプレスリリースで、キャンペーンの主なターゲットとして
   アメリカ自由人権協会
を名指しした。
 2004年までに、ADFは3,600の学校区に連絡を取り、憲法ではすべての宗教を含む祝日の祝賀を義務付けていないことを伝えた。

 2005年、ADFとフォーカス・オン・ザ・ファミリーは、学校での反LGBTのいじめや嫌がらせに対する意識を高めるための毎年恒例のイベントである沈黙の日に反対して、真実の日(後に「対話の日」と呼ばれる)と呼ばれる反対抗議のスポンサーとなり始めた。
 ADFは、ADFのイベントには350校から1,100人の学生が参加したと主張し、ADFはこれを「同性愛者の議題」への対応と宣伝した。
  
(現在、または過去に ADF に所属・関係者)
・トニー・アボット
  オーストラリア元首相
・ウィリアム・バー
  ジョージ・H・W・ブッシュ政権とドナルド・トランプ政権の元米国司法長官
  2021年のADF賞受賞者
・エイミー・コニー・バレット
  米国最高裁判所判事
  ブラックストーン法律フェローシップの有料講演者
・ビル・ブライト
  キャンパスクルセードフォークライストとADFの創設者
・J.ブジシェフスキー教授
  ブラックストーン諮問委員会委員
  
・ラリー・バーケット
  クラウン・ファイナンシャル・ミニストリーズとADFの創設者
・ポール・コールマン
  ADFインターナショナル事務局長
・チャップマン・B・コックス
  元米国国防総省法務顧問、ADF名誉議長
・マージョリー・ダネンフェルサー
  スーザン・B・アンソニー・リスト会長、ADF理事会メンバー
・ジェームズ・ドブソン
  フォーカス・オン・ザ・ファミリーとADFの創設者
  
・カイル・ダンカン
  トランプ大統領により第5巡回控訴裁判所に任命された判事
  2007年、2008年、2009年にADFの議長を務めた。
 
・マイケル・ファリス
  2017年から2022年まで社長兼CEO
・デビッド・A・フレンチ
  ニューヨークタイムズのコラムニスト
  ADFの元上級顧問
  ナショナルレビューとディスパッチの元ジャーナリスト
・ロバート・P・ジョージ
  法学者
  ブラックストーン諮問委員会委員
・メアリー・アン・グレンダン
  元米国ローマ教皇庁大使
  ブラックストーン諮問委員会委員
 
・エリン・ホーリー
  ADF上級顧問(ジョシュ・ホーリー上院議員の配偶者)
・ジョシュ・ホーリー
  ミズ​​ーリ州上院議員
  ブラックストーンフェローシップ元会員(エリン・ホーリーの配偶者)
・マイク・ジョンソン
  元ADF弁護士
  米国下院議長(ルイジアナ州代表)
・マイケル・J・ジュノー
  米国地方裁判所 ルイジアナ州西部地区判事
・D.ジェームズ・ケネディ
  コーラルリッジミニストリーズとADFの創設者
 
・チャールズ・リマンドリ氏
  マウント・ソレダッド・クロス訴訟に関係する弁護士、
・マーリン・マドゥー
  、ADF創設者
  インターナショナル・クリスチャン・メディア会長
・エドウィン・ミース
  元アメリカ合衆国司法長官
  ブラックストーン諮問委員会委員
・マイク・ペンス
  元アメリカ副大統領で、元オーストラリア国防軍総裁
   マイケル・ファリス
  をアメリカ自由促進諮問委員会に任命した。
・ウィリアム・ピュー
  ADF共同創設者
 
・チャールズ・W・ピカリング
  ADF理事
  元第5巡回控訴裁判所判事
・チャールズ・E・ライス
  法学者、ブラックストーン諮問委員会委員
・アリソン・ジョーンズ・ラッシング
  第4巡回控訴裁判所判事
・アンドリュー・サンドリン
  キリスト教牧師
  ブラックストーン大学教員
・アラン・シーボー
  ルイジアナ州議会議員
  ADF同盟弁護士
 
・アラン・シアーズ
  弁護士
  ADFの創設者兼初代社長兼CEO
・ジェフ・セッションズ
  ドナルド・トランプ政権の元米国司法長官
  アラバマ州選出米国上院議員
・ブラントリー・スター
  テキサス州北部地区連邦地方裁判所判事
・ケン・スター
  クリントン弾劾裁判の裁判官および独立検察官
  ADF最高裁判所諮問委員会メンバー
・ローレンス・ヴァンダイク
  第9巡回区連邦判事
  元オーストラリア国防軍法務研修生、法学生研修パネリスト
 
・クリステン・ワゴナー
  ADF社長兼CEO(2022年現在)
・ダグ・ウォードロウ
  元ミネソタ州議員
  元ADF弁護士
  
   
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