ABN アムロ銀行(ABN AMRO Bank NV) オランダで 3 番目に大きい銀行 運用資産 1,584 億ユーロ(2022 年)

ABN アムロ銀行(ABN AMRO Bank NV)

　オランダで 3 番目に大きい銀行で1991年に、その名前を形成する以前のオランダの 2 つの銀行

　　　アルゲメーネ バンク ネーダーラント(ABN)

　　　アムステルダムシェ アン ロッテルダムシェ銀行(AMRO 銀行)

が合併して設立されました。

　本社はアムステルダムにある。

　　

　運用資産　1,584 億ユーロ(2022 年) 
　就業者数　22,500人（2023年1月）

　積極的な国際展開の後、ABN AMRO は 2007 年から 2008 年にかけて、ベネルクス地域で形成された事業を引き継ぐことを目的としたフォルティスを含むヨーロッパの銀行のコンソーシアムによって買収され、分割された。

　フォルティスは 2008 年の秋にストレスにさらされ、その後、別々の国体に分割されました。

　オランダの事業、フォルティス・バンク・ネーダーランドと、フォルティスが吸収する予定だった旧ABN AMROの事業は、2010年半ばに国有化、再編され、ABN AMROに改名された。

　2015年11月20日、オランダ政府はIPOを通じて同社を再上場し、株式の20パーセントを一般に売却した。

　ABN AMRO は、2014 年末の欧州銀行監督機関の発効以来、重要機関に指定された結果、欧州中央銀行によって直接監督されている。

　1824 年、ウィリアム 1 世はオランダ東インドの貿易と金融を復活させるために商社

　　　ネーデルラント・ヘンデル・マーチャッピ(NHM)

を設立した。

　これが ABN AMRO の主要な祖先の 1 つとなる。

　NHM は1964 年にトゥエンチェ銀行と合併して

　　　アルゲメーネ銀行オランダ(ABN)

を設立した。

　1964年には、1871年に設立された

　　　アムステルダム銀行

が、1873年に設立されたロッテルダム銀行と合併してAMRO銀行として知られる

　　　アムステルダム・アン・ロッテルダム銀行

を設立た。

　1991 年 9 月 22 日、ABN と AMRO は合併して ABN AMRO を設立した。

　1993 年に、投資銀行子会社の 2 つであるバンク・ミーズ・アンド・ホープとピアソン・ヘルドリング・アンド・ピアソンが順番に合併し、ミーズピアソンを設立した。

　合併した 2 つの銀行は、海外の企業と支店の大規模なネットワークを ABN AMRO にもたらした。

　NHM から、ABN は、 NHMジェッダ支店が所有する

　　　サウジ ホランジ銀行

を含む、アジアと中東の重要な支店ネットワークを所有した。

　もう 1 つのオランダ銀行ユニエ(HBU) は、1933 年にオランダ銀行(HBMZ) とオランダ南アメリカ銀行が合併して成長し、ABN AMRO に中南米における広範な支店ネットワークを提供した。

　1979 年、ABN はシカゴに本拠を置くラサール ナショナル銀行を買収し、北米に進出した。

　1991 年の合併後、ABN AMRO はさらに多くの買収を通じて成長を続けた。

　その中には、1996 年のデトロイト郊外に本拠を置く

　　　スタンダード・フェデラル銀行

の買収と、その 5 年後のデトロイトに本拠を置く競合会社で

　　ミシガン・ナショナル銀行

の買収が含まれる。

　 2005 年、スタンダード フェデラルは、米国内の ABN AMRO の 2 つの銀行ネットワークを統合するため

　　　ラサール バンク ミッドウェスト

となった。

　1995 年、ABN AMRO は、米国の証券および商品取引および清算会社であるシカゴ コーポレーションを買収した。

　主要な買収には、1998 年のブラジルの銀行バンコ レアル、2006 年のイタリアの銀行アントンヴェネタが含まれる。

　2000年には物議を醸したオランダ地方政府の住宅ローンおよび建物開発組織ボウフォンズの買収にも関与した。

　なお、その後、ABN AMRO は売却され、2006 年にボウフォンズが継続企業となった。

　2006 年 7 月、ロエル・ピーパーが設立し代表を務める

　　　Favonius Ventures

は、ABN AMRO Bank NV のプライベート・エクイティ事業部門

　　　ABN AMRO Capital

のテクノロジー投資の全額を受け取った。

　ABN AMRO は 2005 年初頭に岐路に立っていた。

　同銀行は、ライクマン・グルーニンクCEO が掲げた同業グループのトップ 5 に入る自己資本利益率を達成するという目標にはまだまだ距離感があった。

　2000 年から 2005 年まで、ABN AMRO の株価は停滞し、2006 年の決算により、銀行の将来に対する懸念がさらに高まった。

　営業収益に比べて営業費用の増加率が大きく、効率性は69.9％とさらに悪化した。

　また、不良債権は前年比192％増と大幅に増加し、純利益は持続的な資産売却によってのみ増加した。

　2006 年、ABN AMRO 銀行 NV の前身とアフリカの奴隷制との関係に関する調査結果が公表された。

　1888 年以前に設立された ABN AMRO 銀行 NV の前身 200 名を調査したもので、その中には米国または南北アメリカ大陸の他の地域のアフリカの奴隷制と関係があることが判明した。

　2007 年までに、ABN AMRO は資産でオランダで 2 番目に大きい銀行、ヨーロッパで 8 番目に大きい銀行になっている。

　当時、雑誌『ザ・バンカー』と『フォーチュン・グローバル500』では、同社は世界最大の銀行のリストで15位にランクされ、63カ国で事業を展開し、従業員数は11万人を超えた。

　2007年8月31日、ABN AMRO銀行NVパキスタンは、2億2700万米ドルで24都市69支店からなるプライム商業銀行と合併し、ABN AMRO銀行（パキスタン）リミテッドを設立した。

　2007年2月21日、ザ・チルドレンズ・インベストメント・ファンド・マネジメント（TCI）ヘッジファンドは、現在の株価が真の価値を反映していないとして、ABN AMROの合併、買収、分割について積極的に調査するよう監査役会長に電話で要請した。

　また、 TCIは会長に対し、その要請を2007年4月に開催される年次株主総会の議題にするよう要請した。

　2007年3月20日、英国の銀行バークレイズとABNアムロが合併の可能性について独占交渉中であることを両社が認めたことで事態は加速。

　2007 年 3 月 28 日、ABN AMRO は 2007 年の株主総会の議題を発表した。

　そこには TCI が要求したすべての項目が含まれていましたが、会社分割の要求には従わないという勧告も含まれていた。

　同年4月18日、別の英国の銀行である

　　　ロイヤル・バンク・オブ・スコットランド（RBS）

がABNアムロに連絡し、RBS、ベルギーのフォルティス、スペインのサンタンデール・セントラル・イスパノ銀行（現在はバンコ・サンタンデール・セントラル・イスパノ）を含む銀行のコンソーシアムが参加する取引を提案した。

　サンタンデール銀行は ABN AMRO に共同で入札し、その後会社の構成要素をそれらの間で分割する予定というもの。

　提案された契約によれば、RBSはABNの米国事業、ラサール、ABNの卸売事業を引き継ぐことになる。

　また、サンタンデール銀行がブラジルでの事業を引き継ぐことになる。

　3行は取引を実行するために合弁会社RFSホールディングス（それぞれの頭文字に基づく名称）を設立した。

　4月23日、ABN AMROとバークレイズは、バークレイズによるABN AMROの買収案を発表した。

　この取引額は670億ユーロと評価され、ラサール銀行をバンク・オブ・アメリカに210億ユーロで売却することが含まれていた。

　この2日後、RBS主導のコンソーシアムは、ABNアムロがラサール銀行のバンク・オブ・アメリカへの売却を断念する場合、720億ユーロ相当の示唆的な提案を提示した。

　翌日の株主総会では、TCIの要求通り株主の約68％が解散に賛成票を投じた。

　ラサールの売却は、グループの既存の米国ブランド

　　　シチズンズ・バンク

　　　チャーター・ワン

の成功をさらに拡大するため、米国市場への更なるアクセスにかかっている「ＲＢＳ入札を阻止する手段」として、多くの人が妨害であるとみなした。

　2007年5月3日、オランダ投資家協会(Vereniging van Effectenbezitters)は、ABN株の最大20パーセントを代表する株主の支持を得て、ラサール売却の差し止めを求めてアムステルダムのオランダ商事裁判所に訴訟を起こした。

　裁判所は、ラサールの売却はバークレイズとABN AMROの現在の合併交渉と切り離して考えることはできず、ABN AMROの株主は株主総会で他の合併・買収候補者を承認できるべきであるとの判決を下した。

　しかし、2007年7月、オランダ最高裁判所はバンク・オブ・アメリカによるラサール銀行の買収を進めることができるとの判決を下し、バンク・オブ・アメリカは2007年10月1日付でラサールを吸収した。

　2007年7月23日、バークレイズは中国とシンガポール政府からの投資を確保した後、ABN AMROに対する提示額を675億ユーロに引き上げたが、それでもRBSコンソーシアムの提示額には及ばなかった。

　バークレーの修正入札額は1株当たり35.73ユーロで、前回の提示額より4.3％高かった。

　この提案には現金３７％が含まれたが、ＲＦＳコンソーシアムが前週に提示した１株当たり３８．４０ユーロの提案を依然として下回った。

　ABN AMROがバンク・オブ・アメリカへの子会社の売却を進める可能性があるため、修正提案にはラ・サール銀行に対する提案は含まれていなかった。

　RBSは今後、ABNの投資銀行部門とアジアネットワークに落ち着くことになった。

　政治家のゲリット・ザルムは、 2009 年から 2017 年まで ABN AMRO の再編を主導した。

　RBS とフォルティスの両社は、ABN AMRO の買収後、ますます

　　　明らかに過剰な拡張

を行っている。

　2008年4月22日、RBSは英国企業史上最大の株式割当発行を発表した。

　その目的は、不良投資による59億ポンドの評価損を相殺し、ABN AMRO買収後の準備金を増強するために

　　　120億ポンドの新規資本

を調達することだった。

　2008年7月11日、ABN AMROとの取引によりフォルティスの資本が枯渇した。

　このことを受け、フォルティスのCEOジャン・ヴォトロンが辞任した。

　フォルティスの株式価値に反映される総額は、当時、買収前の 3 分の 1 であった。

　これはABN AMRO のベネルクス三社の活動に支払った価値をわずかに下回っていた。

　2008 年 10 月 3 日、フォルティスは国有化された。

　オランダ政府はフォルティスの多くの部門とABN AMROのフォルティスの株式を168億ユーロで買収した。

　その後、買収したABN AMROの一部をフォルティス・バンク・ネダーランド（FBN）と統合し、新たなABN AMROを設立すると発表した。

　2008 年 10 月 13 日、英国首相ゴードン ブラウンは英国政府による金融システム救済を発表した。

　財務省は金融セクターの崩壊を回避するため、ロイヤル・バンク・オブ・スコットランド・グループ、ロイズTSB、HBOSに370億ポンド（640億ドル、470億ユーロ）の新たな資本を注入する予定とした。

　これにより、政府による RBS の総保有率は 58% となった。

　この救出の結果、グループの最高経営責任者フレッド・グッドウィンは辞任を申し出、正式に受理された。

　10月後半、フォルティスはRFSホールディングスの株式を売却すると発表した。

　しかし、これにはまだフォルティスに譲渡されていないすべての活動（つまり、資産管理を除くすべて）が含まれていた。

　　

　バーナード・マドフによる詐欺容疑の結果、フォルティス・バンク・オランダ（ホールディング）NVは、（フォーティス・マーチャント・バンキングの一部である子会社プライム・ファンド・ソリューションズを通じた）銀行からのヘッジファンドへの融資とバーナードへの担保投資として10億ユーロを失った。

　なお、オランダ政府はフォルティスを代表して、証券取引委員会に対する申し立てを検討すると述べた。

　
　ABN AMRO については、米国証券取引委員会(SEC) が 2010 年 4 月 16 日にゴールドマン・サックスとゴールドマンの債務担保証券(CDO) トレーダーの 1 社を告訴した際の裁判所提出書類の中で言及されている。　

　ABN AMRO 銀行は、ダイヤモンド ビジネスに資金を提供する主要銀行の 1 つでもある。

　ABN AMRO はボツワナ、ニューヨーク、香港、ムンバイ、ドバイに支店を持っていた。

　金融危機でいずれも売却したか、閉鎖中となっている、現在はアントワープに支店しかなく、そこでも事業を縮小している。

(著名な従業員）
　・ウラディメル・グルゲニゼ

　　　　グルジア首相(2007―2008)
　・ジョン・ヒューソン

　　　　オーストラリア下院議員 (1987―1995)
　・グレアム・ル・ソー

　　　　イングランドのサッカー選手
　・アン・ボーデン

　　　　スターリング銀行の創設者
　・アニタ・ヴァン・トゥイン＝ディレン

　　　　フィリップスCEO:コー・ディレンとコーエン・ディレンの姪